ETF: Was bedeutet es, was benutzt es? Einfache Erklärung 2025

Einführung: ETF Was bedeutet es?

💡Einfaches Beispiel mit einem ETF?

Anstatt in individuelle Aktionen wie Apple , Microsoft , Tesla , Google und Amazon , die aufgrund von Marktvielfalt und Volatilität teuer und kompliziert sein können, können Sie sich für einen ETF für S & P 500 .

Diese Art von Aktienhandel (ETF) bietet Ihnen ein diversifiziertes Engagement in einem Aktienkorb , einschließlich dieser großen Unternehmen, ohne sie separat kaufen zu müssen.

Durch den Kauf eines ETF für S & P 500 investieren Sie in einen Fonds, der der Leistung des S & P 500 -Index folgt, der 500 der größten Unternehmen enthält, die auf den US -Aktienmärkten aufgeführt sind . Dies bedeutet, dass Sie durch eine einzige Transaktion von der Erhöhung des Werts dieser Unternehmen profitieren können und gleichzeitig das mit Anlagen in individuellen Maßnahmen verbundene Risiko verringern können.

Arten von ETFs? Was besteht aus?

✅ Aktionen -ETFs für Indizes (z. B. S & P 500) haben Anteile von Hunderten von Unternehmen, die Diversifizierung ermöglichen, ohne jede Aktion separat zu kaufen.

✅ Anleihen -Die ETFs von Anleihen bieten ein Engagement in staatlichen Wertpapieren oder Unternehmensanleihen, die stabiler sind als Aktien.

✅ Waren (Rohstoffe) -einige ETFs basieren auf Gold, Öl, Silber oder anderen natürlichen Ressourcen. Sie ermöglichen Anlegern, von Preis -zu -gut -Schwankungen zu profitieren

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✅ thematische ETFs -Fokus auf bestimmte Branchen oder Tendenzen wie grüne Energie, künstliche Intelligenz oder technologische Unternehmen.

Technologieunternehmen investieren möchten , können Sie einen ETF kaufen, der Aktien von Apple, Microsoft, Google, Tesla und mehr hält. Daher profitieren Sie vom Wachstum des gesamten Sektors, ohne dem Risiko eines einzelnen Unternehmens ausgesetzt zu sein.

4. Vorteile und Nachteile ETFs:

    

✅ Die Vorteile von ETFs

1. Automatische Diversifizierung

ETFs enthalten mehrere Vermögenswerte in einem einzigen Tool, sodass Anleger ihr Portfolio diversifizieren können, ohne jede Aktion oder Verpflichtung separat zu kaufen.

💡 Beispiel : Wenn Sie in einen ETF investieren, der dem S & P 500 , profitieren Sie vom Wachstum von 500 verschiedenen Unternehmen, ohne Aktien von jedem kaufen zu müssen.

📉 Im Gegensatz zu aktiven Investmentfonds, die hohe Provisionen für die Verabreichung haben, haben passive ETFs viel niedrigere Steuern.

✅ Die meisten ETFs haben jährliche Verabreichungskosten (ter-total-Kosten-Verhältnis) zwischen 0,03% und 0,5%, während aktive Investmentfonds 2% oder mehr erreichen können.

💡 Beispiel : Wenn Sie 10.000 US -Dollar in einen ETF mit einer Gebühr von 0,1%investieren, würden die jährlichen Kosten nur 10 US -Dollar betragen. Im Gegensatz dazu zahlen Sie 200 USD pro Jahr in einem Investmentfonds mit einer Gebühr von 2%.

3. Einfacher Handel und Flexibilität

• Sie können während der Stipendienhandelszeiten kaufen und verkaufen

• Der Preis schwankt in Echtzeit und bietet die Möglichkeit, den Markt zu betreten und zu verlassen.

   

4. Zugang zu globalen Märkten

💡 Beispiel : Ein ETF, der dem MSCI Emerging Markets Index , bietet Ihnen den wachsenden Märkten in China, Indien, Brasilien und anderen Schwellenländern aus.

5. hohe Transparenz

ETFs veröffentlichen täglich ihre eigenen Vermögenswerte, sodass Sie genau wissen, was Sie investieren . Dies unterscheidet sich von aktiven Investmentfonds, die normalerweise nur einmal im Monat oder Quartal das Portfolio aufzeigen.

💡 Beispiel : Wenn Sie in einen ETF in Technologie investieren, können Sie klar sehen, wie viele Aktionen Unternehmen wie Apple, Microsoft, Google oder Amazon haben.

6. Langfristiges Wachstumspotential

Viele ETFs folgen den Lagerindizes mit hohen Renditen im Laufe der Zeit. Zum Beispiel hat S & P 500 in den letzten 50 Jahren ein durchschnittliches Wachstum von etwa 10% pro Jahr angeboten .

💡 Beispiel : Wenn Sie im Jahr 2000 1.000 US -Dollar in einen ETF auf S & P 500 investiert haben, hätten Sie heute über 5.000 US -Dollar, ohne häufig gekauft und verkauft zu haben.

1. Sie haben keine direkte Kontrolle über Investitionen

📌 Wenn Sie in einen ETF investieren, können Sie die Handlungen oder Verpflichtungen im Portfolio nicht individuell auswählen . Wenn ein ETF ein schwaches Unternehmen enthält, werden Sie seinem Risiko ausgesetzt, auch wenn Sie nicht ausgewählt wurden, um in es getrennt in sie zu investieren.

💡 Beispiel : Wenn Sie in einen ETF investieren, der den Unternehmen im Bereich Technologie folgt, und ein großes Unternehmen in diesem Sektor plötzlich abfällt, wird Ihr ETF betroffen.

2. Versteckte Kosten beim Handel

📌 Obwohl ETFs niedrige Verwaltungsgebühren haben, müssen Sie vorsichtig sein:

• Handelsprovisionen (wenn Ihr Broker Steuern für Kauf/Verkauf erhoben).

• Preisverteilung (die Differenz zwischen dem Kaufpreis und dem Verkaufspreis des ETF).

💡 Beispiel : Wenn der ETF einen großen Spread hat, können Sie nur aus dem Preisunterschied zwischen Kauf und Verkauf, insbesondere in den volatilen Märkten, Geld verlieren.

3. Potentielle Renditen weniger als aktive Investitionen

📉 Da die meisten ETFs passiv sind und einem Index folgen, versuchen sie nicht, den Markt zu überwinden , sondern nur zu folgen.

4. Nicht alle ETFs sind flüssig

📌 Einige weniger beliebte ETFs haben möglicherweise ein niedriges Handelsvolumen , was es schwierig macht, sie zu guten Preisen zu kaufen und zu verkaufen.

💡 Beispiel : Wenn Sie in einen exotischen ETF investieren, wie beispielsweise in Schwellenländern in Afrika, haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, es schnell zu verkaufen, ohne Geld zu verlieren.

Schlussfolgerungen

ETFs sind starke Instrumente für langfristige Investitionen und bieten Diversifizierung, niedrige Kosten und Zugänglichkeit. Sie sind jedoch nicht perfekt und sollten nach Ihren finanziellen Zielen verwendet werden.

✅ Sie sind ideal für Anleger, die mit geringem Risiko und niedrigen Kosten auf dem Markt ausgesetzt werden.

❌ eignen sich nicht für diejenigen, die nach schnellen Erträgen oder der vollständigen Kontrolle über Investitionen suchen.