Політика щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та знань клієнтів

Ця політика щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та знання клієнта має на меті інформувати Chidori Technologies SRL та забезпечити процедури запобігання та боротьби з відмиванням грошей відповідно знань про запобігання та боротьбу з грошима та фінансуванням закону 129/2019 "та інших національних та міжнародних регламентів.

Умови та вирази, написані у цій політиці щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та знаючи, що клієнта матиме значення, призначене в умовах використання, опублікованих на веб -сайті компанії.

Інформація, представлена ​​нижче, стосується головним чином:

• визначення відповідних термінів;
• Національний офіс для відмивання грошей (ONPCSB);
• Chidori Policy Technologies SRL для запобігання відмивання грошей;
• Знання клієнтури.

1. Визначення

Відмивання грошей - являє собою злочин, наданий статтею 49 закону 129/2019: маскування під появою законності незаконного отриманого прибутку. Робиться на трьох етапах:

• Розміщення: фізична дискусія від доходу, отриманих від злочинної діяльності (наприклад, через депозити готівки/ біткойна);
• Стратифікація: відокремлення незаконних доходів від їх джерела через складні операції з криптовалютою;
• Інтеграція: припинення зовнішньої зовнішності до незаконних коштів. Вірна валюта/ криптовалюта вилучається з мережі Bitcoin і розміщується в економіці у вигляді нормальних виграшів.

Фінансування тероризму - представляє злочин, передбачений статтею 36 Закону 535/2004 про запобігання та боротьбу з тероризмом: збір чи положення, безпосередньо чи опосередковано, кошти, торги чи незаконні, з наміром бути використаним або знаючим, що вони повинні бути використані частково для комісії тероризму або підтримувати суб'єкти.

Організація звітності - представляє юридичну особу, яка зобов’язана вжити заходів щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей відповідно до положень закону 129/2019. Відповідно до статті 5. (2) Закону 129/2019, Chidori Technologies SRL має потенціал доповідача.

Справжній бенефіціар - будь -яка природна особа, яка врешті -решт займається або контролює клієнт та/або природну особу від імені або в інтересах, до якої здійснюється транзакція, операція чи діяльність.

Знаючи клієнтуру - заходи щодо перевірки особистості, цілі, якими вони торгують, ідентичність реальних бенефіціарів транзакцій, здійснених клієнтом, та будь -якої іншої інформації, необхідної для повідомлення про підозрілі транзакції, або для звітування про операції, що перевищують суму 10 000 євро (або рівнозначних у LEI).

Клієнт/ клієнтура - будь -яка природна, юридична чи суб'єкта без юридичної особистості, з якою звітні суб'єкти здійснюють ділові відносини або з якими інші операції постійних або періодично здійснюються. Клієнт суб'єкта господарювання вважається будь -якою особою, з якою, здійснюючи свою діяльність, звітна суб'єкт господарювання домовилася про операцію, навіть якщо відповідна операція не була завершена, а також будь -яка особа, яка виграє або отримала користь у минулому послугам звітної суб'єкта.

Підозрювана транзакція - транзакція у зв'язку з якою є обґрунтована підозра, що вона має як об'єктні товари від вчинення правопорушення/ відповідно, що торгівля чи її представник не є тим, хто, як стверджується, є; У будь -яких інших ситуаціях або стосовно елементів, які, ймовірно, викликають підозри щодо характеру, економічної мети чи мотивації транзакції, наприклад, існування аномалій до профілю клієнта, а також коли є вказівки на те, що дані, що зберігаються на клієнта, або реального бенефіціара, не є реальними чи місцевими, а клієнт відмовляється оновлювати або пропонувати їх.

Особи, які оприлюднювали публічно - природні особи, які здійснювали або виконували важливі публічні функції, включені до списку статті 3 закону 129/2019.

2.

ONPCSB - це одиниця фінансової інформації Румунії (сина) і безпосередньо підпорядкована уряду Румунії. Основна мета офісу -запобігти та боротися з відмиванням грошей шляхом -більш глибокого аналізу інформації та звітів, що надаються звітними організаціями, відповідно, повідомляючи владу у гіпотезі про розумні підозри щодо злочину відмивання грошей або фінансування тероризму.

Як суб'єкт звітності, Chidori Technologies SRL зобов’язаний надати офісні звіти про підозрілі транзакції чи транзакції, вартість яких становить щонайменше 10 000 євро (або еквівалентних у LEI).

ONPCSB має право вимагати будь -якої інформації від Chidori Technologies Sr.L, яка може бути актуальною у запобіганні та боротьбі з тероризмом, і це зобов'язане зробити цю інформацію доступною відповідно до юридичних положень.

3. Політика Chidori Technologies SRL для запобігання відмивання грошей

Політика визначає елементи та заходи, які будуть розглянуті співробітниками компанії, щоб визначити, кількісно оцінити та зменшити ризик відмивання грошей та фінансувати тероризм через послуги, що пропонуються ним.

Компанія реалізувала адекватні інструменти та програми для моніторингу транзакцій, здійснених через банкомати / веб -сайт. Вони дозволяють компанії здійснювати перевірку транзакцій та визначити будь -які підозрілі ділові відносини. У цьому сенсі використовуються певні сповіщення, які активуються під час звітування підозрілих заходів у облікових записах клієнтів. У той же час, персонал компанії гарантує, що історія транзакцій, що здійснюються через банкомати/ веб -сайт, зберігається належним чином.

Існуюча комп'ютерна система моніторингу використовує відповідні параметри, визначені на основі національних та міжнародних стандартів, дотримуючись інструкцій, виданих ONPCSB.

4. Знаючи клієнтуру

Знання клієнтури - це головний засіб, за допомогою якого досягається політика щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та фінансування тероризму. Через перевірку, проведені з нагоди, щоб висловити намір клієнта торгувати через банкомати/ веб -сайт, потенційні спроби здійснити підозрілі транзакції можуть бути ідентифіковані і, отже, злочинну діяльність можна запобігти.

З огляду на положення умов використання Chidori Technologies SRL, клієнти можуть торгувати лише в зазначених межах. Також забороняється торгувати банкоматами/ Webiste, компанією громадськими оголеними особами.

Компанія також виконує такі види діяльності, щоб дотримуватися законодавства щодо запобігання та боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням терористів:

• Він замерзає (блокує) кошти та транзакції біткойн -адрес із "чорного списку" (наприклад: Darkweb);
• Моніторинг відео 24/7 наших банкоматів, вони розміщуються в комерційних приміщеннях; / Постійно відстежує діяльність веб -сайту для виявлення будь -якої діяльності, що суперечить законодавству про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням терористів;
• Зберігає історію транзакцій;
• Аналізує поведінкові моделі з транзакційних діяльності;
• Аналізує інформацію про оплату;
• Постійно розробляти ІТ -платформи для виявлення та запобігання використання декількох облікових записів однією особою;
• Запитує клієнтів з додатковою інформацією, чи є підозрілі транзакції;
• Надає звіти компетентному органу та повідомляє злочинні органи, коли це доречно;
• Призупинити або закритих рахунків, коли компанія має обґрунтовану підозру, що вони використовуються стосовно незаконної діяльності.