Вступ: ETF Що це означає?
💡Простий приклад з ETF?
Замість того, щоб інвестувати в окремі дії, такі як Apple , Microsoft , Tesla , Google та Amazon , які можуть бути дорогими та складними через різноманітність та мінливість ринку, ви можете вибрати ETF на S&P 500 .
Цей тип фондового фонду (ETF) пропонує вам різноманітну експозицію до кошика акцій , включаючи ці великі компанії, не купуючи їх окремо.
Купуючи ETF на S&P 500, ви інвестуєте у фонд, який слідує за ефективністю індексу S&P 500, який включає 500 найбільших компаній, що перелічені на фондових ринках США . Це означає, що за допомогою однієї транзакції ви можете отримати користь від збільшення вартості цих компаній, зменшуючи ризик, пов'язаний з інвестиціями в окремі дії.
Як працює ETF?
Типи ETF? З чого складається?
✅ Дії -ETF за індексами (наприклад, S&P 500) мають акції сотень компаній, що дозволяє диверсифікувати, не купуючи кожну дію окремо.
✅ облігації -ETF облігацій пропонують вплив державних цінних паперів або корпоративних облігацій, що є більш стабільними, ніж акції.
✅ Товари (товари) -деякі ETF засновані на золоті, нафті, сріблі чи інших природних ресурсах. Вони дозволяють інвесторам отримати користь від ціни -добрих коливань
✅ Тематичні ETF -фокус на конкретних галузях або тенденціях, таких як зелена енергія, штучний інтелект або технологічні компанії.
Якщо ви хочете інвестувати в технологічні компанії , ви можете придбати ETF, який має акції від Apple, Microsoft, Google, Tesla та багато іншого. Таким чином, ви отримуєте користь від зростання всього сектору, не піддаючись ризику жодної компанії.
-
Переваги та недоліки ETF:
|
Характерний |
ETF |
Індивідуальні дії |
Взаємний фонд |
|
диверсифікація |
✅ Великий |
❌ Маленький |
✅ Великий |
|
торгівля |
✅ в режимі реального часу |
✅ в режимі реального часу |
❌ Тільки наприкінці дня |
|
Витрати |
✅ Низький |
❌ може бути великим |
❌ Більше (активне управління) |
|
Гнучкість |
✅ Великий |
✅ Великий |
❌ Обмежений |
✅ Переваги ETF
1. Автоматична диверсифікація
ETF містять кілька активів в одному інструменті, що дозволяє інвесторам диверсифікувати свій портфель, не купуючи кожну дію чи зобов'язання окремо.
💡 Приклад : Якщо ви інвестуєте в ETF, що слідує за S&P 500 , ви отримуєте користь від зростання 500 різних компаній, не купуючи акції з кожного.
📉 На відміну від активних взаємних фондів, які мають високі комісії для адміністрації, пасивні ETF мають значно нижчі податки.
✅ Більшість ETF мають щорічну вартість введення (коефіцієнт витрат на тертал) від 0,03% до 0,5%, тоді як активні взаємні фонди можуть досягати 2% або більше.
💡 Приклад : Якщо ви інвестуєте 10 000 доларів США в ETF за рахунок 0,1%, щорічна вартість складе лише 10 доларів. На відміну від пайового фонду з 2%платити, ви платите 200 доларів на рік.
3. Легка торгівля та гнучкість
-
Ви можете купувати та продати протягом стипендійних годин.
-
Ціна коливається в режимі реального часу, пропонуючи можливості вийти та вийти з ринку.
4. Доступ до глобальних ринків
💡 Приклад : ETF, який слідує за індексом ринків MSCI, пропонує вам вплив на зростаючі ринки в Китаї, Індії, Бразилії та інших країнах, що розвиваються.
5. Висока прозорість
ETF щодня публікують власні активи, тож ви точно знаєте, що інвестуєте . Це відрізняється від активних пайових фондів, які зазвичай розкривають портфель лише раз на місяць або квартал.
💡 Приклад : Якщо ви інвестуєте в ETF в технологію, ви зможете чітко побачити, скільки дій у нього є такі компанії, як Apple, Microsoft, Google або Amazon.
6. Потенціал зростання тривалого терміну
Багато ETF дотримуються індексів акцій , які з часом мали високі врожаї. Наприклад, S&P 500 запропонував середнє зростання приблизно на 10% щорічно за останні 50 років .
💡 Приклад : Якби ви інвестували 1000 доларів в ETF на S&P 500 у 2000 році, сьогодні у вас було б понад 5000 доларів, не купувавши та продаючи часто.
1. У вас немає прямого контролю над інвестиціями
📌 Коли ви інвестуєте в ETF, ви не можете окремо вибирати дії чи зобов'язання в портфелі . Якщо ETF включає слабку компанію, ви будете піддані її ризику, навіть якщо вас не обрали інвестувати в неї окремо.
💡 Приклад : Якщо ви інвестуєте в ETF, який слідкує за компаніями в галузі технологій, і велика компанія в цьому секторі раптово падає, на ваш ETF вплине.
2. Приховані витрати на торгівлю
📌 Хоча ETF має низьку плату за введення, вам потрібно бути обережним щодо:
-
Торгові комісії (якщо ваш брокер стягує податки на придбання/продаж).
-
Поширення цін (різниця між ціною придбання та ціною продажу ETF).
💡 Приклад : Якщо ETF має велике розповсюдження, ви можете втратити гроші лише від різниці цін між купівлею та продажу, особливо на мінливих ринках.
3. Потенційна врожайність менше, ніж активні інвестиції
📉 Оскільки більшість ETF є пасивними і дотримуються індексу, вони не намагаються подолати ринок , а лише слідкувати за ним.
4. Не всі ETF є рідкими
📌 Деякі менш популярні ETF можуть мати низький обсяг торгів , що ускладнює їх придбання та продажу за хорошими цінами.
💡 Приклад : Якщо ви інвестуєте в екзотичний ETF, наприклад, на ринках, що розвиваються, у Африці, можливо, у вас виникнуть труднощі з продажем його, не втрачаючи грошей.
Висновки
ETF-це сильні інструменти для довгострокових інвестицій, пропонуючи диверсифікацію, низькі витрати та доступність. Однак вони не є ідеальними і повинні використовуватися відповідно до ваших фінансових цілей.
✅ Вони ідеально підходять для інвесторів, які піддаються ринку з низьким ризиком та низькими витратами.
❌ Не підходить для тих, хто шукає швидких врожаїв або повного контролю за інвестиціями.
