Le Tether (USDT) est le stablecoin le plus utilisé au monde, avec des millions d’utilisateurs actifs quotidiens. Si vous êtes un investisseur en crypto-monnaies ou si vous souhaitez mieux comprendre le fonctionnement des actifs numériques stables, cet article vous fournira des informations essentielles sur ce qu’est ce stablecoin, comment il fonctionne et pourquoi il est important pour le marché des crypto-monnaies.
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- Transactions sécurisées et instantanées : pour les montants jusqu’à 5000 Ron, vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte, il vous suffit de fournir vos coordonnées de facturation. Pour les transactions SWAP, vous bénéficiez d’un anonymat total.
- Vous pouvez utiliser plusieurs méthodes de paiement pour acheter des cryptocurrencies.
- La plateforme offre une assistance en roumain, la seule de ce type dans le pays.
- Vous bénéficiez de commissions faibles et transparentes.
Qu’est-ce que le Tether (USDT) ?
L’USDT est une crypto-monnaie connue sous le nom de stablecoin, ce qui signifie que sa valeur est stable et rattachée à un actif de référence. Dans le cas de l’USDT, cet actif est le dollar américain, et le ratio est de 1 USDT = 1 USD. L’objectif de cette pièce était de créer la « monnaie numérique de l’internet », en permettant aux utilisateurs d’échanger rapidement dans la blockchain. permettant aux utilisateurs d’effectuer des transactions rapides dans l’écosystème de la blockchain sans la volatilité des autres crypto-monnaies.
Caractéristiques principales :
- Protège la valeur de vos investissements contre les fluctuations du marché.
- Facilite les transactions rapides entre les crypto-monnaies et les monnaies fiduciaires.
- Est disponible sur plusieurs blockchains, notamment Bitcoin, Ethereum, Tron et Solana.
Qui sont les fondateurs ?
USDT a été lancé en octobre 2014 par Brock Pierce, Reeve Collins et Craig Sellars sous le nom original de Realcoin. Construit sur le protocole Omni Layer de la blockchain Bitcoin, Realcoin a été renommé Tether en novembre 2014.
En janvier 2015, l’USDT a été intégré à Bitfinex, l’une des plus grandes plateformes d’échange de cryptomonnaies, ce qui a contribué de manière significative à la croissance de l’utilisation et de la popularité de l’USDT.
Le fonctionnement de l’USDT
L’USDT fonctionne selon le principe suivant :
- Pour chaque unité USDT émise, un montant équivalent de 1 USD est théoriquement réservé sur un compte bancaire.
- Ce mécanisme assure la stabilité du prix de l’USDT, c’est-à-dire qu’il ne fluctue pas comme les autres crypto-monnaies.
Pourquoi c’est unique
L’USDT se distingue des autres crypto-monnaies par ses excellentes caractéristiques de stabilité et de polyvalence. En particulier :
- Il s’agit d’un actif numérique unique en raison de son adossement direct à des réserves équivalentes au dollar américain.
- Après l’USDC, l’USDT a le volume d’échange le plus élevé de toutes les crypto-monnaies et est utilisé pour la liquidité et la couverture sur les marchés des crypto-monnaies.
- Il peut être utilisé pour les paiements et les échanges rapides entre différentes crypto-monnaies.
Un autre aspect important est que l’USDT est largement accepté comme méthode de paiement et réserve de valeur dans l’écosystème de la blockchain, ce qui réduit les risques associés à la volatilité du marché.
Comment il est sécurisé
La sécurité du Tether est garantie par :
- La preuve desréserves: Tether affirme que toutes les pièces émises sont garanties à 100% par des actifs de valeur. Ces réserves comprennent de la monnaie fiduciaire, des titres gouvernementaux, de l’or et d’autres investissements sûrs.
- Plusieurs blockchains: l’USDT est émis sur plusieurs réseaux, protégés par les mécanismes de consensus de ces blockchains, tels que la preuve de travail (Bitcoin) ou la preuve de prise (Ethereum, Tron). La sécurité de ces blockchains contribue à la sécurité des transferts d’USDT.
- Audit périodique: Même s’il y a eu des controverses autour de la transparence, Tether travaille régulièrement avec plusieurs cabinets d’audit pour fournir des attestations sur ses réserves.
- Stockage à froid : les bourses et les institutions financières qui gèrent de grandes quantités d’USDT ont souvent recours au stockage hors ligne pour protéger les fonds des attaques en ligne.
Combien de pièces USDT sont en circulation ?
Il y a actuellement 143 937 546 292 USDT en circulation, selon CoinGeko.
Tether (USDT) : Historique des prix
Depuis son lancement en 2014, l’USDT a connu de multiples transformations et controverses. Ci-dessous, nous présentons l’histoire et l’évolution du prix de l’USDT sur différentes périodes clés, en soulignant les développements majeurs ainsi que les défis rencontrés.
2015 – 1026 Période de démarrage
L’USDT a fait partie de l’écosystème cryptographique en 2015, lorsque la plateforme Bitfinex a décidé de l’intégrer à ses opérations. Au cours de cette période, l’USDT est resté stable avec un ratio constant de 1 USD, grâce au collatéral de sauvegarde fourni.
Toutefois, l’utilisation de l’USDT a été limitée, la plupart des traders hésitant à adopter largement une stablecoin en l’absence d’une réglementation claire pour soutenir la réserve promise.
Principales étapes :
- Introduction de l’USDT sur la blockchain bitcoin (protocole Omni)
2017 – 2018 : Croissance accélérée. Apparition des premières controverses
Depuis 2017, la demande d’USDT a connu une croissance exponentielle, alimentée par la popularité croissante du marché des crypto-monnaies. La valeur du marché de l’USDT est passée de quelques millions à plus de 2,8 milliards de dollars fin 2018.
Cependant, cette période de croissance rapide n’a pas été exempte de scandales. En 2018, Tether a été accusé de manque de transparence sur ses réserves et de manipulation du marché.
Principales étapes :
- Les transactions dominées par l’USDT ont représenté jusqu’à 80 % du volume des échanges de bitcoins au cours de certains mois de 2018.
- En octobre 2018, un moment d’incertitude a fait chuter temporairement l’USDT sous le ratio de 1 USD. Cet incident a déclenché de nouvelles questions sur la crédibilité de Tether.
2019 – 2023 : Domination et résilience
Au cours de cette période, l’USDT a consolidé sa position en tant qu’acteur clé du secteur des crypto-monnaies. Un tournant clé a eu lieu en 2019, lorsque le volume d’échange de l’USDT a dépassé même celui du Bitcoin, ce qui en a fait l’actif principal de la plupart des plateformes d’échange.
Malgré les controverses et les enquêtes juridiques, y compris les amendes de la CFTC pour fausses déclarations sur les réserves, Tether a résisté et maintenu sa position en tant que principal stablecoin sur le marché.
Principales étapes :
- Création de l’USDT sur des blockchains populaires comme Ethereum, Tron et Binance Smart Chain.
- Lancement de l’initiative de minage de bitcoins basée sur les énergies renouvelables en Uruguay en 2023.
- Coopération avec les autorités pour lutter contre les activités illicites représentant des milliards d’USDT.
2024 – aujourd’hui : diversification et consolidation
Aujourd’hui, USDT continue d’établir de nouvelles normes pour les stablecoins. Avec des bénéfices record de 5,2 milliards de dollars au premier semestre 2024, l’entreprise a diversifié ses activités, en lançant des divisions dédiées au minage de bitcoins, à l’intelligence artificielle et à l’éducation à la blockchain.
Principales étapes :
- Investissements majeurs dans des technologies innovantes telles que les interfaces cerveau-ordinateur.
- Les projets de lancement d’un nouveau stablecoin lié à l’AED témoignent de l’intérêt croissant de Tether pour la diversification et l’exploration de nouveaux marchés.
- L’implication croissante des gouvernements par le biais de collaborations stratégiques dans des pays tels que la Géorgie et la Suisse.
USDT vs. USDC : Quel est le meilleur stablecoin pour vous ?
Qu’est-ce que l’USDC ?
Lancé en 2018 par les géants Circle et Coinbase, l’USDC a été créé pour offrir une alternative plus sûre et plus réglementée à ses concurrents sur le marché. Chaque USDC est adossé 1:1 à des dollars américains ou à leurs actifs en espèces équivalents.
Caractéristiques de l’USDC :
- Réglementation et transparence : les réserves d’USDC sont vérifiées chaque mois par des sociétés indépendantes.
- Conformité MiCA (Markets in Crypto-Assets) : USDC est conforme aux normes réglementaires imposées par l’Union européenne.
- Accessibilité mondiale : disponible sur les principales plateformes et de multiples blockchains, y compris Ethereum et Solana.
Circle a misé sur la transparence dès le départ pour gagner la confiance des investisseurs. Toutes les réserves sont garanties exclusivement par des dollars et des bons du Trésor et offrent un haut degré de sécurité.
Différences entre USDT et USDC
Transparence et réglementation
- USDT : critiqué dans le passé pour l’absence d’un audit complet des réserves, ce qui a soulevé des questions parmi les investisseurs.
- USDC : audits mensuels réalisés par Grant Thornton LLP, donnant aux investisseurs plus de certitude et de clarté.
Utilisation dans les transactions
- USDT : le plus populaire pour les transactions rapides et bon marché sur les marchés émergents.
- USDC : préférée sur les marchés réglementés en raison de sa grande conformité aux normes financières.
Volume et acceptation
- USDT : possède le volume d’échange et la liquidité les plus élevés.
- USDC : bien qu’il ne soit pas aussi répandu que l’USDT, il gagne rapidement en popularité grâce à la confiance des utilisateurs.
Stabilité
Les deux monnaies sont conçues pour maintenir une parité de 1 $. Cependant, en mars 2023, l’USDC a subi un écart important par rapport à la parité, tombant à 0,90 $ en raison des difficultés financières de la Silicon Valley Bank. Malgré cet événement, l’USDC a rapidement retrouvé sa valeur nominale.
Que choisir ? USDT ou USDC
Choisissez l’USDT si :
- Vous privilégiez l’augmentation du volume et de la liquidité.
- Vous avez besoin d’un trading rapide, en particulier sur les plateformes avec un support Tether étendu.
Choisissez USDC si :
- Vous recherchez un maximum de transparence et de sécurité.
- Vous vous conformez aux réglementations strictes des marchés de l’Union européenne.
L’USDT et l’USDC sont toutes deux des stablecoins essentielles dans le monde des crypto-monnaies, chacune ayant ses points forts et ses limites. Le bon choix dépend de vos besoins spécifiques, du niveau de risque que vous souhaitez prendre et de vos objectifs en tant qu’investisseur.
Principales différences entre le Tether (USDT) et les autres crypto-monnaies
Il est important de comprendre les différences entre le Tether (USDT) et les autres crypto-monnaies pour toute personne souhaitant entrer sur le marché des crypto-monnaies. Voici quelques points clés qu’un investisseur devrait prendre en compte :
Stabilité des prix
- L’USDT est conçu pour avoir un prix stable (autour de 1 $), ce qui offre une certitude aux utilisateurs qui veulent éviter la volatilité du marché des crypto-monnaies.
- D’autres crypto-monnaies, comme le Bitcoin ou l’Ethereum, sont très volatiles et peuvent fluctuer massivement en peu de temps, ce qui signifie un risque plus élevé pour les investisseurs.
Utilisation principale
- L’USDT est principalement utilisé comme réserve de valeur ou pour des transactions rapides entre d’autres crypto-monnaies. Par exemple, de nombreux utilisateurs convertissent le Bitcoin ou l’Ethereum en USDT pour protéger leurs gains des fluctuations du marché.
- Les crypto-monnaies comme le bitcoin sont considérées comme une réserve de valeur à long terme, à l’instar de l’or numérique.
- D’autres crypto-monnaies comme l’Ethereum, en revanche, sont connues pour leur capacité à faciliter l’exécution de contratsintelligents et d’applications décentralisées, plutôt que d’être axées sur la stabilité.
Volatilité ou faible risque
- Avec l’USDT, le risque de pertes importantes dues aux fluctuations est minimisé, ce qui le rend très attractif pour les investisseurs en début de carrière.
- Les investissements dans d’autres crypto-monnaies, en revanche, peuvent offrir des gains importants, mais comportent des risques considérables.
Avantages et limites de l’utilisation de l’USDT
Avantages de l’utilisation des USDT
Stabilité exceptionnelle
- Contrairement au bitcoin, la valeur de l’USDT n’est pas affectée par les nouvelles du marché ou les futures réglementations.
- Elle permet aux traders de préserver leur capital sans risque majeur.
Transactions rapides et faibles coûts
- De nombreux utilisateurs utilisent l’USDT pour effectuer des transferts d’argent rapides, en particulier sur les marchés où les transactions traditionnelles impliqueraient des frais élevés.
Disponible sur plusieurs plateformes
- Parce que l’USDT fonctionne sur plusieurs blockchains (Ethereum, Tron, Binance Smart Chain, etc.), il est accessible aux utilisateurs du monde entier.
Outil utile pour le trading
- Les traders utilisent l’USDT pour « geler » les gains sans les retirer complètement de l’écosystème cryptographique. Par exemple, si le prix d’un actif cryptographique chute brutalement, ils peuvent échanger cet actif contre de l’USDT pour protéger leur investissement.
Limites de l’utilisation de l’USDT
Aussi attrayant soit-il, tout actif financier comporte des risques. Il est important de connaître les limites de l’USDT :
Questions sur la légitimité des réserves USDT
Au fil des ans, Tether a été critiqué pour son manque de transparence concernant ses réserves financières. Bien que l’entreprise affirme que chaque USDT est garanti à 1:1 par des dollars ou d’autres réserves, certaines controverses ont soulevé des questions.
En octobre 2021, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a accusé Tether d’avoir fait des déclarations fausses ou trompeuses sur les réserves qui soutiennent le stablecoin USDT. Plus précisément, la CFTC a constaté que Tether avait faussement affirmé que chaque USDT était garanti à hauteur de 1:1 par des dollars américains, alors qu’en réalité ses réserves n’étaient pas toujours entièrement garanties par des liquidités. En octobre 2021, la CFTC a conclu un accord avec Tether, qui prévoyait le paiement d’une amende civile de 41 millions de dollars et l’obligation pour Tether de cesser et de s’abstenir de toute nouvelle violation de la loi sur les échanges de matières premières (Commodity Exchange Act, CEA) et des règlements de la CFTC.
Risque de perte de fonds lors d’un transfert USDT
Les USDT étant émis sur différentes blockchains, les utilisateurs doivent faire attention au réseau qu’ils choisissent. L’envoi d’USDT sur le mauvais réseau peut entraîner une perte de fonds.
Réglementation floue
Le marché des crypto-monnaies est encore en cours de réglementation dans de nombreux pays. L’évolution de la réglementation pourrait donc avoir une incidence sur l’utilisation de l’USDT.
Pourquoi utiliser Tether (USDT) si vous êtes un investisseur ?
Les investisseurs choisissent le Tether en raison de ses avantages uniques. Si vous vous demandez pourquoi l’USDT conviendrait à votre stratégie, voici quelques arguments :
Protection contre la volatilité
Le marché des crypto-monnaies est connu pour ses fluctuations de prix rapides et imprévisibles. Le Tether offre une échappatoire sûre dans ces moments-là. Par exemple, si la valeur du bitcoin chute soudainement, les investisseurs peuvent échanger leurs fonds contre de l’USDT pour protéger leur capital.
Parfait pour les échanges internationaux
Avez-vous déjà essayé d’envoyer de l’argent à l’étranger par l’intermédiaire des banques ? Le processus peut être lent et coûteux. Avec USDT, vous pouvez au contraire effectuer des transactions en quelques minutes, avec des frais minimes, voire nuls dans certains cas.
Facile à intégrer dans des portefeuilles variés
Les investisseurs expérimentés utilisent les stablecoins tels que l’USDT pour diversifier leurs portefeuilles sans prendre de risque supplémentaire. De plus, pour certaines stratégies de trading, l’USDT sert de base solide pour acheter ou vendre d’autres crypto-monnaies.
Comment commencer à utiliser l’USDT
Commencer à utiliser l’USDT est simple, surtout si vous suivez les étapes suivantes :
- Choisissez un portefeuille numérique – Vous avez besoin d’un portefeuille compatible avec l’USDT. Parmi les options les plus populaires, citons Trust Wallet, MetaMask ou des portefeuilles matériels comme Ledger.
- Acheter des Tether (USDT ) – Vous pouvez acheter des USDT en utilisant la plateforme Abarai, simplement et rapidement, en profitant de taux de change favorables et d’une assistance en anglais.
USDT et l’avenir des stablecoins
Alors que l’adoption des crypto-monnaies continue de croître dans le monde entier, les stablecoins comme l’USDT deviennent de plus en plus pertinents. Ils servent de pont entre la finance traditionnelle et le monde des crypto-monnaies, offrant un équilibre entre stabilité et innovation. Pour les investisseurs à la recherche de solutions rapides, sûres et stables, USDT reste une option populaire. Toutefois, il est essentiel de rester informé et de faire des choix conscients avant d’investir.
Si vous souhaitez vous lancer dans le Tether ou d’autres crypto-monnaies mais que vous avez des questions, nous sommes là pour vous aider. Approfondissez vos connaissances en matière d’investissement dans les cryptomonnaies et découvrez des ressources précieuses sur le blog d’Abarai. Le choix de la rédaction :