Коли мова заходить про інвестування в криптовалюти, ви, напевно, вже чули про “стейкінг”. Але що насправді означає ця практика? І як вона може допомогти вам збільшити ваші доходи? У цій статті ми пояснимо простою мовою, що таке стейкінг, як він працює і в чому його основні переваги. Ми детально розглянемо відмінності між Proof of Stake (PoS) та іншими механізмами консенсусу, а також наведемо приклади криптовалют, які дозволяють стейкінг. Будьте готові відкрити для себе просту і доступну альтернативу для того, щоб ваша криптовалюта працювала на вас.
Хочете купити або продати криптовалюту просто і дешево? Abarai – це рішення! Платформа Abarai надає вам максимальну гнучкість, дозволяючи вибирати з безлічі способів оплати, щоб ви могли купувати криптовалюту найбільш зручним для вас способом. Крім того, функція своп дозволяє швидко і легко обмінювати різні криптовалюти в залежності від ваших потреб. Ключовим аспектом є те, що на Abarai ви маєте повний контроль над своїми коштами. Abarai – єдина платформа в Румунії, яка пропонує підтримку румунською мовою.
Що таке стейкінг
Стейкінг – це процес, заснований на блокуванні певної кількості криптовалюти в цифровому гаманці, щоб допомогти захистити мережу блокчейн і підтвердити транзакції. По суті, ви “змушуєте свою криптовалюту працювати”, а натомість отримуєте винагороду у вигляді нових монет.
Приклад:
Уявіть, що у вас є ощадний рахунок у банку. Ви кладете гроші, а банк використовує ці кошти для різних фінансових операцій. Натомість ви отримуєте відсотки. Зі стейкінгом відбувається те ж саме, тільки замість фіатних грошей ви використовуєте криптовалюту, а замість відсотків отримуєте інші криптовалюти.
Основні переваги стейкінгу:
- Заробляйте регулярні винагороди, не продаючи свої криптовалюти.
- Допоможіть захистити та розвинути мережу блокчейн.
- Ви можете отримати більший дохід, ніж традиційні банківські депозити (залежно від криптовалюти).
Доказ ставки (PoS) vs Доказ роботи (PoW)
Якщо ви хочете займатися стейкінгом криптовалют, важливо, щоб мережа, яку ви підтримуєте, використовувала механізм консенсусу під назвою Proof-of-Stake (PoS) або його варіації, такі як Delegated Proof-of-Stake (DPoS) – системи, які замінюють традиційні механізми Proof-of-Work (PoW), що використовуються в таких криптовалютах, як біткойн.
Для розуміння стейкінгу важливо пояснити, що таке механізм консенсусу Proof of Stake (PoS) і чим він відрізняється від Proof of Work (PoW).
Підтвердження частки (PoS)
Як це працює: Proof of Stake (PoS ) – це механізм консенсусу, в якому валідатори обираються для створення нових блоків на основі кількості криптовалюти, яку вони готові “заблокувати” в якості застави в мережі блокчейн.
Перевага:
- Низьке енергоспоживання (порівняно з PoW).
- Дозволяє декільком користувачам брати активну участь у мережі.
- Швидший час обробки транзакцій.
Підтвердження роботи (PoW)
Як це працює: майнери використовують обчислювальну потужність комп’ютерів для вирішення складних математичних задач і додавання транзакцій до блокчейну.
Недоліки:
- Величезне споживання електроенергії.
- Для цього потрібне дороге гірничодобувне обладнання.
Основна відмінність
Основна відмінність полягає в тому, що Proof of Work (PoW ) використовує потужність комп’ютерів для підтвердження транзакцій, в той час як Proof of Stake (PoS) використовує зберігання криптовалюти (стейкінг).
Популярні криптовалюти, які дозволяють робити стейкінг
Існує багато популярних криптовалют, які пропонують можливість стейкінгу, наприклад, такі:
Ethereum (ETH)
- Після переходу на Ethereum 2.0 ця криптовалюта використовує механізм PoS.
- Користувачі можуть заблокувати щонайменше 32 ETH, щоб стати валідатором і отримувати постійні винагороди.
Cardano (ADA)
- Cardano – одна з перших мереж, яка ефективно впровадила PoS.
- Ви можете здійснювати стейкінг ADA як індивідуально, так і делегуючи його пулу стейкхолдерів.
Polkadot (DOT)
- Завдяки своїй гнучкості та інтероперабельності, Polkadot дозволяє підключати різноманітні блокчейн-мережі.
- Користувачі можуть делегувати DOT валідаторам за винагороду.
Solana (SOL)
- Відома своєю швидкістю і масштабованістю транзакцій, Solana дозволяє робити стейкінг безпосередньо з сумісних гаманців.
- Повернення може бути надзвичайно привабливим для власників SOL.
Як зробити стейкінг за 4 простих кроки
Тепер, коли ми з’ясували, що таке стейкінг, давайте подивимося, як ви можете задіяти свою криптовалюту, виконавши ці чотири простих кроки.
Крок перший: Придбайте криптовалюту, яка дозволяє здійснювати стейкінг
Не всі криптовалюти дозволяють стейкінг. Шукайте криптовалюти, які використовують механізм консенсусу Proof of Stake (PoS) або його варіації. До популярних криптовалют належать Ethereum 2.0 (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL) і Polkadot (DOT).
Крок другий: Виберіть сумісний цифровий гаманець
Вам знадобиться цифровий гаманець, який підтримує обрану вами криптовалюту і дозволяє здійснювати стейкінг. Не всі цифрові гаманці мають вбудовану функцію стейкінгу. Можливо, вам доведеться підключитися до зовнішньої платформи для стейкінгу, і в цьому випадку бажано переконатися, що обрана вами платформа заслуговує на довіру і має хорошу репутацію.
Крок третій: Переведіть криптовалюту на свій гаманець і заблокуйте його для стейкінгу
Переведіть криптовалюту, яку ви хочете стейкувати, на обраний вами цифровий гаманець. Отримайте доступ до функції стейкінгу та дотримуйтесь інструкцій, щоб заблокувати криптовалюту.
Крок четвертий: Отримайте винагороду
Залежно від заблокованої суми і тривалості вашого стейкінгу, ви отримаєте криптовалютну винагороду. Ці заробітки варіюються від декількох відсотків до 20-30%, залежно від мережі. Серед найпоширеніших методів винагороди є
- Пропорційна винагорода: чим більше криптовалют ви блокуєте, тим вищі ваші шанси отримати більшу винагороду.
- Гнучкість або блокування: деякі платформи дозволяють гнучкий стейкінг, коли ви можете виводити кошти в будь-який час, тоді як інші вимагають фіксованого періоду, який називається “блокуванням”.
Тепер, коли ви розумієте, що таке стейкінг і чотири простих кроки, які ви можете зробити, щоб ваша криптовалюта працювала, давайте обговоримо основні переваги стейкінгу.
Переваги криптовалютного стейкінгу
Стейкінг пропонує безліч переваг, що робить його привабливим варіантом як для початківців, так і для досвідчених інвесторів.
Привабливий пасивний заробіток
Стейкінг перетворює криптовалюту на джерело пасивного доходу. Замість того, щоб просто лежати без діла в цифровому гаманці, вони можуть приносити значний дохід. Залежно від мережі, дохідність стейкінгу може бути більш привабливою, ніж традиційні банківські відсоткові ставки.
Приклад:
Платформа Solana пропонує ставку ставок близько 7-15% річних, що є значним виграшем, який досягається без особливих зусиль.
Зробіть свій внесок у безпеку блокчейну
Завдяки стейкінгу ви берете активну участь у забезпеченні безпеки та роботі блокчейн-мережі Proof-of-Stake. Ваші “заблоковані” монети допомагають підтверджувати транзакції, ефективно знижуючи ризик шахрайства.
Усунення транзакційних ризиків
Стейкінг усуває ризики, пов’язані з активною торгівлею криптовалютою. Під час торгівлі ви можете втратити гроші через неправильні рішення або раптові коливання цін. Однак при стейкінгу ваша криптовалюта залишається у вашому гаманці, лише “заблокована” на час процесу.
Одночасний стейкінг: нарощуйте свій криптопортфель
Стейкінг дозволяє вам диверсифікувати кількість криптовалют, якими ви володієте, і брати участь в декількох мережах одночасно. Наприклад, ви можете зберігати Ethereum для стейкінгу і в той же час зберігати Solana або Polkadot, щоб отримати вигоду від більшої прибутковості.
Додаткові винагороди та бонуси
Залежно від мережі, стейкінг може дати вам доступ до бонусів, додаткових винагород і навіть ексклюзивних можливостей інвестування в нові проекти. У деяких випадках, наприклад, власники криптовалюти, що стейкують, можуть отримувати ефіри – безкоштовні роздачі нових токенів.
Недоліки стейкінгу: порівняльний аналіз з іншими криптоінвестиціями
Вкладення коштів у криптовалюту може здатися надзвичайно спокусливим для інвесторів, які хочуть отримувати пасивний прибуток. Але не все так просто і безризиково, як здається на перший погляд.
Специфічні недоліки стейкінгу
- Низька ліквідність: при стейкінгу монети блокуються на певний час, а це означає, що ви не зможете отримати до них негайний доступ в екстрених випадках.
- Коливання цін: ринок криптовалют відомий своєю надзвичайною волатильністю. Навіть якщо ви отримуєте винагороду від стейкінгу, вартість криптовалюти, заблокованої на певний час за допомогою стейкінгу, може різко впасти. Навіть якщо стейкінг приносить вам річний дохід, скажімо, 6%, падіння ціни криптовалюти на 20% за той самий період може повністю звести нанівець ці прибутки.
- Технічні ризики та ризики безпеки: під час стейкінгу ви повинні знати, що платформи та гаманці, які ви використовуєте, можуть бути об’єктами хакерських атак або мати недоліки в системі безпеки, тому ваші криптовалюти можуть опинитися під загрозою.
- Технічна складність: Не всі стейкінгові платформи прості для нових користувачів. Деякі з них можуть вимагати поглиблених знань про гаманці, вузли та інші технічні аспекти блокчейну.
- Збори та комісії: багато стейкінгових платформ стягують плату за послуги, які вони пропонують, що може значно зменшити отриманий прибуток.
Стейкінг проти інших криптовалютних інвестицій
- Стейкінгпроти ходлінгу: Ходлери зберігають криптовалюту у своєму гаманці, не блокуючи її в процесі стейкінгу. Таким чином, вони мають доступ до коштів у будь-який час, на відміну від тих, хто практикує стейкінг, але не отримує винагороди.
- Стейкінгvs. фермерство: фермерство може приносити привабливі прибутки, але воно пов’язане з істотними ризиками, такими як постійна втрата коштів, явище, відоме як “непостійні втрати”, яке виникає, коли вартість активів, розміщених у пулах ліквідності, різко змінюється.
- Інвестиції в криптовалюту ETF (Exchange Traded Funds): ETF – це біржові фонди, які відстежують ціну криптовалюти або кошика криптовалют. ETF є більш доступними для традиційних інвесторів, оскільки їх можна купувати через звичайні брокерські рахунки. Їх ліквідність висока, оскільки їх можна купувати і продавати на біржах протягом торгових годин. Криптовалютні ETF не приносять винагороди за інвестиції, а прибуток надходить від зростання ціни криптовалют.
Як мінімізувати ризики стейкінгу
Існує кілька простих стратегій для мінімізації недоліків, пов’язаних зі стейкінгом:
Обирайте стабільні валюти та надійні мережі: обирайте визнані криптовалюти та використовуйте безпечні мережі, щоб мінімізувати ризик надзвичайної волатильності або технічних проблем.
Диверсифікуйте: Щоб мінімізувати ризики, пов’язані зі стейкінгом, рекомендується диверсифікувати свій портфель, використовуючи кілька криптовалют і платформ для стейкінгу.
Правильно використовуйте періоди блокування: обирайте стейкінг без блокування або з короткими періодами блокування, якщо вам потрібна гнучкість.
Обирайте платформи з хорошою репутацією: Перш ніж обирати платформу для стейкінгу, вивчіть інформацію про неї та уникайте хитрих рішень, які обіцяють нереально високі прибутки.
Слідкуйте за ринком: стежте за змінами на ринку, щоб вирішити, чи продовжувати робити ставки, чи виводити кошти (якщо це дозволено).
Що обрати? Традиційні банківські рахунки з відсотками vs. стейкінг
Перед тими, хто має заощадження і хоче їх примножити, часто постає дилема – обрати безпеку традиційних банківських рахунків чи дослідити світ криптовалютного стейкінгу? Кожен варіант має свої плюси і мінуси, і вибір залежить від цілей і схильності до ризику кожної людини.
Про традиційні процентні банківські рахунки
Відсоткові банківські рахунки, такі як ощадні рахунки або депозитні сертифікати (CD), є класичним рішенням для примноження заощаджень. Вони пропонують постійні відсоткові ставки, гарантуючи стабільність і негайний доступ до коштів.
Переваги традиційних рахунків:
- Стабільність і безпека – кошти захищені державними програмами страхування.
- Ліквідність – ви можете в будь-який момент зняти гроші на витрати або в надзвичайних ситуаціях.
- Передбачуваність – процентні ставки є фіксованими і забезпечують передбачувану прибутковість.
Недоліки традиційних рахунків:
- Низькі відсоткові ставки – вони не встигають за інфляцією, що обмежує реальне зростання заощаджень.
- Обмежений потенціал зростання – це консервативний метод з низькою прибутковістю.
Коли обирати стейкінг?
Якщо тепер ви розумієте, що таке стейкінг, ось ще трохи корисної інформації. Стейкінг ідеально підходить для криптоінвесторів, які:
- Вони мають високу толерантність до ризику.
- Я вірю в потенціал зростання криптовалют.
- Їм не потрібен негайний доступ до коштів, і вони готові зберігати їх на довгострокову перспективу.
Приклад:
Інвестор, який володіє Ethereum і планує утримувати його протягом декількох років, може вибрати стейкінг, щоб отримати додаткову винагороду від володіння активами.
Коли варто обирати традиційні рахунки?
Банківські рахунки більше підходять людям, які:
- Вони віддають перевагу стабільності та безпеці своїх заощаджень.
- Їм потрібен швидкий доступ до коштів на випадок надзвичайних ситуацій або запланованих витрат.
- Не схильний до ризику і не цікавиться криптовалютами.
Приклад:
Той, хто відкладає гроші на будинок і потребує швидкого та безпечного доступу до них, знайде комфорт у традиційних банківських рахунках.
Насамкінець, не існує універсального рішення. Вибір між стейкінгом і банківськими рахунками повинен ґрунтуватися на вашому індивідуальному профілі інвестора. Проаналізуйте свої фінансові цілі, толерантність до ризику та особисті потреби, щоб зробити правильний вибір.
Цікавитесь стейкінгом та криптовалютами? Знайдіть цінну та актуальну інформацію в блозі Abarai. Рекомендуємо до прочитання: