Фейкова біржа – це шахрайська онлайн-платформа, яка видає себе за легальну криптовалютну біржу, але єдиною метою якої є крадіжка ваших цифрових коштів або особистої інформації.
Як працює фейкова біржа?
Шахраї докладають чимало зусиль, щоб зробити ці фейкові платформи максимально схожими на справжні, але за фасадом ховається добре організована схема:
1. майже ідеальна імітація: зловмисники клонують дизайн, логотипи і навіть структуру легальних бірж або створюють новий, дуже професійний на вигляд веб-сайт. Вони часто використовують доменні імена, дуже схожі на справжні (наприклад, “https://www.google.com/search?q=Binancce.com” замість “Binance.com” або “Coinbaze.com” замість “Coinbase.com”).
2. перебільшені обіцянки: Щоб привабити жертв, ці фейкові платформи часто пропонують “бонуси” при реєстрації, неймовірно високі гарантовані прибутки від інвестицій (які не існують в реальності) або надзвичайно низькі торгові комісії. Ці пропозиції “занадто гарні, щоб бути правдою”.
3. заманювання жертв: Користувачів заманюють на ці сайти різними методами:
- Фішинг: електронні листи або повідомлення, які нібито надходять від законних бірж, містять посилання на фальшивий сайт.
- Соціальні мережі та реклама: оманлива реклама на популярних платформах.
- Шахрайство “свинобійні”: людина (зазвичай фейковий “інвестиційний менеджер”) зв’язується з вами і переконує вас інвестувати на цій платформі.
4. Поповнення рахунку: Після того, як вас переконали, вас просять внести криптовалюту (або навіть фіатні гроші) на свій рахунок на фальшивій платформі. Спочатку інтерфейс може навіть показувати зростаючий “баланс”, щоб підвищити вашу впевненість і заохотити вас вносити більше коштів.
5. Блокування виведення коштів або стягнення додаткових комісій: саме тут починається шахрайство. При спробі вивести кошти ви зіткнетеся з різними перешкодами. Або виведення коштів неможливе, або вас просять сплатити абсурдні додаткові “збори” (“плата за верифікацію”, “податки”, “плата за ліквідність” тощо), щоб розблокувати кошти. Ці збори – ще один спосіб вкрасти більше ваших грошей.
6. Зникнення платформи: Після того, як зловмисники вичавлять з жертв стільки грошей, скільки зможуть, платформа просто зникає разом з усіма коштами, внесеними користувачами. Веб-сайт стає недоступним, а служба “підтримки клієнтів” також зникає.
Більше ви можете прочитати в нашій статті: “Ринок криптовалют: індустрія вартістю $3 трлн, яку майже ніхто не розуміє”.
Небезпека фейкової біржі
- Повна фінансова втрата: кошти, внесені на фальшиву біржу, в більшості випадків не підлягають поверненню.
- Крадіжкаперсональних даних: крім грошей, ці платформи можуть збирати конфіденційні дані, такі як ідентифікаційні дані (фальшивий KYC), які згодом можуть бути використані для крадіжки особистих даних.
- Встановлення шкідливого програмного забезпечення: деякі фейкові сайти можуть намагатися встановити шкідливе програмне забезпечення на ваш пристрій, надаючи зловмисникам доступ до інших облікових записів або даних.
Як розпізнати фальшиву біржу
- ПідозрілаURL-адреса: Завжди перевіряйте точну URL-адресу в рядку браузера. Звертайте увагу на ледь помітні помилки (друкарські помилки) або незвичні закінчення доменів (.xyz, .top, .online замість .com, .io, .net).
- Нереалістичні обіцянки прибутку: жодна легальна біржа не може гарантувати великих і швидких прибутків. Крипторинок нестабільний. Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, швидше за все, не так.
- Відсутність регулювання/ліцензування: Легальні біржі, як правило, регулюються і ліцензуються фінансовими органами країн, в яких вони працюють. Шукайте цю інформацію на їхньому сайті.
- Негативні (або занадто мало) відгуки: шукайте відгуки та досвід інших користувачів на незалежних форумах, Reddit, Trustpilot. Ставтеся з підозрою, якщо ви знайдете лише надзвичайно позитивні, повторювані або дуже мало відгуків.
- Проблеми з виведенням коштів: Будь-які проблеми або вимога додаткової плати за виведення коштів є явною ознакою шахрайства.
- Тиск на інвестування: Агресивна маркетингова тактика, яка змушує вас швидко вносити гроші, не витрачаючи час на дослідження.
- Відсутність реальної підтримки клієнтів: якщо єдиний спосіб зв’язатися з вами – це примітивний чат або адреса електронної пошти без відповіді, це тривожний сигнал. Відсутність номера телефону або фізичної адреси, яку можна перевірити.
- Якість сайту: хоча багато фальшивих бірж виглядають добре, іноді ви можете знайти граматичні помилки, непрацюючі посилання або типовий контент.
- Контекст, через який ви на нього потрапили: З вами зв’язався новий “друг” в Інтернеті? Натиснули на підозрілу рекламу? Контекст важливий.
Як приймати вигідні рішення в криптовалюті? На нашій сторінці “Прайс-лист криптовалют” ви знайдете актуальні ціни, а наш калькулятор прибутку швидко покажевам ваш інвестиційний потенціал. Розраховуйте свої прибутки або збитки на основі цін купівлі, продажу та суми для розумних угод.