Lorsqu’il s’agit d’investir dans les crypto-monnaies, vous avez probablement déjà entendu parler du « staking ». Mais que signifie réellement cette pratique ? Et comment peut-elle vous aider à augmenter vos gains ? Dans cet article, nous expliquerons en termes simples ce qu’est le staking, comment il fonctionne et quels en sont les principaux avantages. Nous détaillerons les différences entre la preuve d’enjeu (PoS) et les autres mécanismes de consensus, ainsi que des exemples de crypto-monnaies qui autorisent le staking. Préparez-vous à découvrir une alternative simple et abordable pour faire travailler votre crypto-monnaie pour vous.
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Qu’est-ce que le jalonnement ?
Le staking est un processus qui consiste à bloquer un montant de crypto-monnaie dans un portefeuille numérique afin de sécuriser le réseau de la blockchain et de valider les transactions. En fait, vous « mettez votre crypto-monnaie au travail » et, en retour, vous recevez des récompenses sous la forme de nouvelles pièces.
Exemple :
Imaginez que vous ayez un compte d’épargne dans une banque. Vous y déposez de l’argent et la banque utilise ces fonds pour diverses activités financières. En retour, vous recevez des intérêts. La même chose se produit ;un staking, sauf qu’au lieu d’utiliser de la monnaie fiduciaire, vous utilisez des crypto-monnaies, et qu’au lieu d’intérêts, vous recevez d’autres crypto-monnaies.
Principaux avantages du jalonnement :
- Gagnez des récompenses régulières sans vendre vos crypto-monnaies.
- Aider à sécuriser et à développer un réseau de blockchain.
- Vous pouvez obtenir de meilleurs rendements que les dépôts bancaires traditionnels (en fonction de la crypto-monnaie).
Preuve d’enjeu (PoS) et preuve de travail (PoW)
Si vous souhaitez jalonner des crypto-monnaies, il est important que le réseau que vous soutenez utilise un mécanisme de consensus appelé preuve d’enjeu (PoS) ou ses variantes, telles que la preuve d’enjeu déléguée (DPoS), qui sont des systèmes remplaçant les mécanismes traditionnels de preuve de travail (PoW) utilisés par des crypto-monnaies telles que le bitcoin.
Pour comprendre le staking, il est important d’expliquer ce qu’est le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) et en quoi il diffère de Proof of Work (PoW).
Preuve d’enjeu (PoS)
Fonctionnement: la preuve d’enjeu (PoS) est un mécanisme de consensus dans lequel les validateurs sont sélectionnés pour créer de nouveaux blocs en fonction du montant de crypto-monnaie qu’ils sont prêts à « bloquer » en tant que garantie dans le réseau de la blockchain.
Avantage:
- Faible consommation d’énergie (par rapport au PoW).
- Permet à plusieurs utilisateurs de participer activement au réseau.
- Temps de traitement des transactions plus rapide.
Preuve de travail (PoW)
Fonctionnement: les mineurs utilisent la puissance de traitement des ordinateurs pour résoudre des problèmes mathématiques complexes et ajouter des transactions à la blockchain.
Inconvénients:
- Consommation d’électricité élevée.
- Elle nécessite des équipements miniers coûteux.
La principale différence
La principale différence est que la preuve de travail (PoW) utilise la puissance des ordinateurs pour valider les transactions, tandis que la preuve d’enjeu (PoS) utilise la détention de crypto-monnaie (staking).
Les crypto-monnaies populaires qui permettent le staking
De nombreuses crypto-monnaies populaires offrent l’option de mise en jeu, comme par exemple :
Ethereum (ETH)
- Après le passage à Ethereum 2.0, cette crypto-monnaie utilise le mécanisme PoS.
- Les utilisateurs peuvent bloquer au moins 32 ETH pour devenir un validateur et gagner des récompenses constantes.
Cardano (ADA)
- Cardano est l’un des premiers réseaux à mettre en œuvre le PoS de manière efficace.
- Vous pouvez effectuer un staking ADA soit individuellement, soit par délégation à un pool de staking.
Polkadot (DOT)
- Grâce à sa flexibilité et à son interopérabilité, Polkadot permet la connexion d’une variété de réseaux blockchain.
- Les utilisateurs peuvent déléguer des DOT à des validateurs pour obtenir des récompenses.
Solana (SOL)
- Célèbre pour la rapidité et l’évolutivité de ses transactions, Solana permet de jalonner directement à partir de portefeuilles compatibles.
- Les rendements peuvent être extrêmement intéressants pour les détenteurs de SOL.
Comment faire du jalonnement en 4 étapes simples
Maintenant que nous avons clarifié la notion de staking, voyons comment vous pouvez faire travailler vos crypto-monnaies en suivant ces quatre étapes simples.
Première étape : Acheter une crypto-monnaie qui permet de jalonner
Toutes les crypto-monnaies ne permettent pas le staking. Recherchez les crypto-monnaies qui utilisent le mécanisme de consensus Proof of Stake (PoS) ou des variantes de celui-ci. Les crypto-monnaies les plus populaires sont Ethereum 2.0 (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL) et Polkadot (DOT).
Deuxième étape : Choisir un portefeuille numérique compatible
Vous aurez besoin d’un portefeuille numérique prenant en charge la crypto-monnaie de votre choix et permettant la mise en jeu. Tous les portefeuilles numériques ne disposent pas d’une fonctionnalité de mise en jeu intégrée. Il peut être nécessaire de se connecter à une plateforme de jalonnement externe, auquel cas il est conseillé de s’assurer que la plateforme que vous choisissez est digne de confiance et jouit d’une solide réputation.
Troisième étape : Transférez la crypto-monnaie dans votre portefeuille et verrouillez-la pour la mise en jeu.
Transférez les crypto-monnaies que vous souhaitez staker vers le portefeuille numérique de votre choix. Accédez à la fonction de staking et suivez les instructions pour bloquer les crypto-monnaies.
Quatrième étape : Obtenir des récompenses
En fonction du montant bloqué et de la durée de votre mise, vous recevrez des récompenses en crypto-monnaie. Ces récompenses vont de quelques pour cent à 20-30 %, selon le réseau. Les méthodes de récompense les plus courantes sont les suivantes :
- Récompenses proportionnelles: Plus vous bloquez de crypto-monnaies, plus vous avez de chances de recevoir des récompenses élevées.
- Flexibilité ou blocage: certaines plateformes permettent un jalonnement flexible, c’est-à-dire que vous pouvez retirer des fonds à tout moment, tandis que d’autres exigent une période fixe, appelée « blocage ».
Maintenant que vous savez ce qu’est le staking et que vous connaissez les quatre étapes simples à suivre pour faire travailler votre crypto-monnaie, examinons les principaux avantages du staking.
Avantages du staking en crypto-monnaies
Le staking offre de nombreux avantages, ce qui en fait une option attrayante pour les investisseurs novices et expérimentés.
Des revenus passifs attrayants
Le jalonnement transforme les avoirs en crypto-monnaies en une source de revenus passifs. Au lieu de les laisser dormir inutilement dans un portefeuille numérique, elles peuvent générer des revenus substantiels. Selon le réseau, les rendements du staking peuvent être plus intéressants que les taux d’intérêt bancaires traditionnels.
Exemple :
La plateforme Solana offre un taux de mise d’environ 7 à 15 % par an, ce qui représente un gain important réalisé sans effort.
Contribuer à la sécurité de la blockchain
Grâce au staking, vous participez activement à la sécurisation et au fonctionnement d’un réseau blockchain Proof-of-Stake. Vos pièces « verrouillées » aident à valider les transactions, réduisant ainsi efficacement le risque de fraude.
Éliminer les risques liés aux transactions
Le staking élimine les risques associés au trading actif de crypto-monnaies. Lors d’un échange, vous pouvez perdre de l’argent en raison de mauvaises décisions ou de fluctuations soudaines des prix. Avec le staking, cependant, votre crypto-monnaie reste dans votre portefeuille et n’est « bloquée » que pendant le processus.
Jalonnement simultané : faites fructifier votre portefeuille de crypto-monnaies
Le staking vous permet de diversifier le nombre de crypto-monnaies que vous détenez et de participer à plusieurs réseaux simultanément. Par exemple, vous pouvez stocker de l’Ethereum pour le staking et en même temps stocker du Solana ou du Polkadot pour bénéficier de rendements plus élevés.
Récompenses et bonus supplémentaires
Selon le réseau, le staking peut vous donner accès à des bonus, des récompenses supplémentaires et même des opportunités d’investissement exclusives dans de nouveaux projets. Dans certains cas, par exemple, les détenteurs de crypto-monnaies peuvent recevoir des « airdrops », c’est-à-dire des distributions gratuites de nouveaux jetons.
Les inconvénients du staking : une analyse comparative avec d’autres investissements dans les crypto-monnaies
Miser sur les crypto-monnaies peut sembler extrêmement tentant pour les investisseurs qui souhaitent générer des profits passifs. Mais tout n’est pas aussi simple et sans risque qu’il n’y paraît à première vue.
Inconvénients spécifiques du jalonnement
- Faible liquidité: lorsque vous misez, les pièces sont bloquées pendant un certain temps, ce qui signifie que vous ne pourrez pas y accéder immédiatement en cas d’urgence.
- Fluctuations de prix: le marché des crypto-monnaies est réputé pour son extrême volatilité. Même si vous êtes récompensé par le staking, la valeur des crypto-monnaies bloquées pendant un certain temps grâce au staking peut chuter de manière spectaculaire. Même si le staking vous rapporte un rendement annuel de 6 %, par exemple, une chute de 20 % du cours de la crypto-monnaie au cours de la même période peut anéantir complètement ces gains.
- Risques techniques et de sécurité: lorsque vous jalonnez, vous devez être conscient que les plateformes et les portefeuilles que vous utilisez peuvent être la cible d’attaques de pirates informatiques ou présenter des failles de sécurité, de sorte que vos crypto-monnaies peuvent être menacées.
- Complexité technique : Toutes les plateformes de staking ne sont pas faciles à utiliser pour les nouveaux utilisateurs. Certaines peuvent nécessiter des connaissances avancées sur les portefeuilles, les nœuds et d’autres aspects techniques de la blockchain.
- Frais et commissions: de nombreuses plateformes de mise en jeu facturent des frais pour les services qu’elles proposent, ce qui peut réduire considérablement le profit généré.
Staking vs. autres investissements en crypto-monnaies
- Staking vs. Hodling: Les Hodlers conservent leurs crypto-monnaies dans leur portefeuille sans les enfermer dans un processus de staking. Ils ont donc accès aux fonds à tout moment, contrairement à ceux qui pratiquent le staking mais n’obtiennent pas de récompenses.
- Staking vs. Yield farming: Le Yield farming peut offrir des rendements intéressants, mais il s’accompagne de risques importants, tels que la perte permanente de fonds, un phénomène connu sous le nom de « perte impermanente », qui se produit lorsque la valeur des actifs déposés dans les pools de liquidités change radicalement.
- Investir dans les crypto-monnaies ETF (Exchange Traded Funds) : les ETF sont des fonds négociés en bourse qui suivent le cours d’une crypto-monnaie ou d’un panier de crypto-monnaies. Les ETF sont plus accessibles aux investisseurs traditionnels car ils peuvent être achetés par l’intermédiaire de comptes de courtage ordinaires. Ils sont très liquides car ils peuvent être achetés et vendus sur les marchés boursiers pendant les heures de négociation. Les ETF de crypto-monnaies ne génèrent pas de récompenses de mise, les gains provenant de la hausse du prix des actifs cryptographiques.
Comment minimiser les risques liés à la mise en jeu ?
Il existe quelques stratégies simples pour minimiser les inconvénients liés au staking :
Choisissez des monnaies stables et des réseaux de confiance: optez pour des crypto-monnaies établies et un staking sur des réseaux sécurisés afin de minimiser le risque de volatilité extrême ou de problèmes techniques.
Diversifier: Afin de minimiser les risques associés au staking, il est recommandé de diversifier votre portefeuille en utilisant plusieurs crypto-monnaies et plateformes de staking.
Utilisez correctement les périodes de blocage: choisissez le jalonnement sans blocage ou avec des périodes de blocage courtes si vous avez besoin de flexibilité.
Choisissez des plateformes réputées: Renseignez-vous avant de choisir une plateforme de mise et évitez les solutions douteuses qui promettent des rendements exagérément élevés.
Surveillez le marché: gardez un œil sur les changements du marché pour décider si vous continuez à miser ou si vous retirez vos fonds (si cela est autorisé).
Que dois-je choisir ? Comptes bancaires traditionnels avec intérêts ou piquetage
Pour ceux qui disposent d’une épargne et qui souhaitent la valoriser, le dilemme est fréquent : opter pour la sécurité des comptes traditionnels proposés par les banques ou explorer le monde du staking en crypto-monnaies ? Chaque option a ses avantages et ses inconvénients, et le choix dépend des objectifs et de l’appétit pour le risque de chacun.
À propos des comptes bancaires traditionnels rémunérés
Les comptes bancaires rémunérés, tels que les comptes d’épargne ou les certificats de dépôt (CD), sont les solutions classiques pour faire fructifier l’épargne. Ils offrent des taux d’intérêt constants, garantissant la stabilité et l’accès immédiat aux fonds.
Les avantages des comptes traditionnels :
- Stabilité et sécurité – Les fonds sont protégés par des régimes d’assurance gouvernementaux.
- Liquidité – Vous pouvez retirer de l’argent à tout moment pour faire face à des dépenses ou à des situations d’urgence.
- Prévisibilité – Les taux d’intérêt sont fixes et offrent des rendements prévisibles.
Inconvénients des comptes traditionnels :
- Faibles taux d’intérêt – Ils ne suivent pas l’inflation, ce qui limite la croissance réelle de l’épargne.
- Potentiel de croissance limité – Il s’agit d’une méthode conservatrice avec des rendements plus faibles.
Quand choisir le jalonnement ?
Si vous comprenez maintenant ce que signifie le staking, voici d’autres informations utiles. Le staking est idéal pour les investisseurs en crypto-monnaies qui :
- Ils ont une grande tolérance au risque.
- Je crois au potentiel de croissance des crypto-monnaies.
- Ils n’ont pas besoin d’un accès immédiat aux fonds et sont prêts à les bloquer à long terme.
Exemple :
Un investisseur qui possède de l’Ethereum et prévoit de le conserver pendant quelques années peut opter pour le staking afin d’obtenir des récompenses supplémentaires en détenant les actifs.
Quand choisir les comptes traditionnels ?
Les comptes bancaires conviennent mieux aux personnes qui :
- Ils préfèrent la stabilité et la sécurité pour leur épargne.
- Ils ont besoin d’un accès rapide à des fonds pour les urgences ou les dépenses planifiées.
- Peu enclin au risque et peu intéressé par les marchés des cryptomonnaies.
Exemple :
Une personne qui économise de l’argent pour acheter une maison et qui a besoin d’y avoir accès rapidement et en toute sécurité se sentira à l’aise sur un compte bancaire traditionnel.
En conclusion, il n’existe pas de solution unique. Le choix entre le staking et les comptes bancaires doit être basé sur votre profil d’investisseur individuel. Analysez vos objectifs financiers, votre tolérance au risque et vos besoins personnels pour faire le bon choix.
Intéressé par le staking et les crypto-monnaies ? Vous trouverez des informations précieuses et actualisées sur le blog d’Abarai. Nous vous recommandons de lire :