Вивід коштів – це форма шахрайства, при якій творці або оператори бізнесу (часто це криптовалютний проект, інвестиційна платформа або навіть сайт електронної комерції) збирають кошти від користувачів/інвесторів, а потім раптово зникають разом з грошима.
Як працює шахрайство з виведенням коштів?
Процес виведення коштів зазвичай складається з кількох етапів:
- Створення видимості легітимності: шахраї запускають проєкт, платформу або продукт, який виглядає надійним і привабливим.
- Залученняінвесторів: за допомогою агресивного маркетингу та перебільшених обіцянок шахраї переконують велику кількість людей вкласти гроші в їхній проект.
- Залучення коштів: інвестори купують токени або вносять гроші на платформу, а клієнти оплачують товари чи послуги. Шахраї накопичують значну суму грошей.
- Зникнення (“вихід”): У певний момент, коли вони зібрали достатньо капіталу, творці проекту просто зникають. Веб-сайт стає неактивним, акаунти в соціальних мережах видаляються, а зв’язок з ними переривається.
У криптовалюті більш точною версією exit scam є rug pull(“висмикування килима“). Афера виходу – це ширший термін, який застосовується до будь-якого типу бізнесу (не тільки криптовалют), де засновники зникають разом з грошима. Rug pull – це термін, характерний для крипто-екосистеми і безпосередньо стосується дії “висмикування килима з-під ніг” інвесторів. Він часто асоціюється з проектами DeFi (децентралізованого фінансування) або запуском нових токенів, коли розробники виводять ліквідність з пулу (роблячи токен нічого не вартим) або раптово продають величезну кількість токенів, якими вони володіють, обрушуючи ціну на них.
Чому шахрайство з виведенням коштів поширюється в криптовалютному світі
- Відсутність регулювання: криптовалюта створює сприятливий ґрунт для такого шахрайства, оскільки не існує центрального органу, який би забезпечував підзвітність та захищав інвесторів.
- Анонімність: анонімність, яку пропонує технологія блокчейн, може ускладнити ідентифікацію та відстеження шахраїв.
- Обіцянки високих прибутків: Бажання людей отримати швидкий і значний прибуток робить їх вразливими до нереалістичних обіцянок.
- Труднощі з поверненням коштів: Після того, як гроші зникли, жертвам шахрайства вкрай важко, майже неможливо, повернути свої інвестиції.
Попереджувальні ознаки потенційного шахрайства з виведення коштів
- Обіцянки перебільшених і гарантованих прибутків.
- Відсутність прозорості: Команда, яка стоїть за проектом, є анонімною або має нечіткий послужний список.
- Надмірний та агресивний маркетинг з акцентом на “фомо”(страх щосьпропустити ).
- Відсутність функціонального продукту або чіткої бізнес-моделі.
- Нечіткий або неоднозначний whitepaper (документ, що описує техніко-економічний проект).
- Канали комунікації, які раптово стають неактивними або закриваються.
Хочете купити або продати криптовалюту? Ознайомтеся з цінами, що оновлюються в режимі реального часу, на нашій сторінці “Прайс-лист криптовалют”. Крім того, калькулятор прибутку допоможе вам точно оцінити рентабельність ваших інвестицій.