Ви коли-небудь замислювалися над тим, як можна торгувати криптовалютами, контролюючи позиції, що значно перевищують наявні у вас кошти? Відповідь – кредитне плече. Цей фінансовий інструмент дозволяє максимізувати прибуток, але він також пов’язаний з дуже високими ризиками. У цій статті ми дізнаємося, що таке кредитне плече, як воно працює і для кого підходить.
Хочете увійти в світ криптовалют? Abarai – ідеальна платформа для вас! Тут ви можете купувати криптовалюти швидко і безпечно, використовуючи різні способи оплати, від банківської картки до переказів SEPA або SWIFT. Крім того, Abarai є єдиною платформою в Румунії, яка пропонує телефонну підтримку румунською мовою. Спробуйте Abarai і дізнайтеся, наскільки легко купувати або продавати Bitcoin та багато інших криптовалют!
Ce este levierul ?
Кредитне плече – це фінансовий інструмент торгівлі, який допомагає вам торгувати сумами, що значно перевищують наявний у вас капітал. По суті, ви позичаєте капітал у брокера або торгової платформи, яку використовуєте, що дозволяє вам відкрити більшу позицію, ніж ви могли б відкрити за власні кошти.
Кредитне плече дозволяє вам укладати угоди, вносячи маржу в якості застави. Наприклад, кредитне плече 1:10 дозволяє вам торгувати на суму, що в 10 разів перевищує ваш депозит (маржу). Якщо у вас на рахунку 500 RON і ви хочете торгувати біткоїнами з кредитним плечем 1:10, платформа дозволить вам контролювати позицію в 5 000 RON.
Використання кредитного плеча може збільшити як прибутки, так і збитки, що робить його “палицею з двома кінцями”. Ось чому важливо повністю розуміти, що таке кредитне плече і як воно працює, перш ніж використовувати його.
Невелика порада: якщо ви використовуєте кредитне плече для позиції в біткоїнах, ви ризикуєте втратити всі свої кошти. На відміну від простого зберігання цих коштів, коли, якщо ціна впаде, а потім піде вгору, ви все одно будете володіти криптовалютою, при використанні кредитного плеча ви повністю втратите гроші і не зможете їх повернути.
Care sunt functiile leverage
Як ми вже бачили, кредитне плече є потужним фінансовим інструментом, який дозволяє інвесторам контролювати більший обсяг капіталу, ніж вони насправді володіють. Кредитне плече виконує ряд важливих функцій у торгівлі.
Збільшення потенціалу прибутку
Однією з найбільших переваг левериджу є можливість збільшити потенціал прибутку. При порівняно невеликих інвестиціях інвестори можуть отримати прибутки, які були б неможливими без цієї стратегії.
Приклад:
Припустимо, що початкова інвестиція без кредитного плеча приносить 10% прибутку. Якщо базова інвестиція становить 1000 фунтів стерлінгів, то кінцевий прибуток складе 1100 фунтів стерлінгів (прибуток 100 фунтів стерлінгів). І навпаки, використовуючи кредитне плече (x5) і маючи доступ до загальної інвестиції в 5000 фунтів стерлінгів, 10% прибуток принесе 5500 фунтів стерлінгів (прибуток 500 фунтів стерлінгів). По суті, якщо з інвестицією без кредитного плеча я отримую прибуток 100 фунтів стерлінгів, але якщо я використовую кредитне плече x5 для тієї ж інвестиції, то прибуток збільшується майже у 5 разів.
Але важливо розуміти ризики. Якщо ринок поводиться не так, як ви очікуєте, кредитне плече може збільшити ваші збитки. У такому випадку ви ризикуєте втратити всі свої гроші дуже швидко.
Доступ до ринків з низьким рівнем капіталу
Щоб торгувати на таких ринках, як Forex або сировинні товари, зазвичай потрібні великі суми грошей. Кредитне плече дозволяє вам брати участь у цих торгах, навіть якщо у вас невеликий капітал. Причиною того, що для участі в таких ринках потрібні значні кошти, є дуже мале зростання ціни товару, що купується, або валюти, тому, якщо ви берете участь в угоді з невеликою сумою, прибуток буде майже незначним. Тому багато інвесторів вдаються до кредитного плеча.
Як це працює?
- Інвестори, які мають лише кілька тисяч доларів, можуть вийти на ринки, які в іншому випадку потребують десятків тисяч доларів, сотень тисяч доларів або, можливо, навіть мільйонів.
- Брокери часто пропонують кредитне плече відповідно до потреб інвестора, що збільшує шанси на участь у глобальних транзакціях.
Це робить інвестування більш доступним, особливо для тих, хто тільки починає. У той же час для тих, хто впевнений у “ставці”, це допомагає їм мінімізувати ризик власного капіталу, використовуючи позиковий капітал.
Підвищення швидкості реагування на можливості
На фінансових ринках швидкість має вирішальне значення. Швидкі зміни цін можуть відкрити короткі вікна для отримання значних прибутків. Використовуючи кредитне плече, інвестори можуть швидше і сильніше реагувати на ці можливості.
Основні переваги:
- Більша можливість закривати або відкривати позиції, не чекаючи, поки капітал збільшиться. Зокрема, ви можете поставити велику суму грошей, не маючи її в наявності. Без необхідності залучати капітал, який ви вже інвестували деінде.
- Швидше отримуйте ліквідність, необхідну для інвестування в нові ринкові можливості.
Більш ефективне використання капіталу
Ще однією значною перевагою кредитного плеча є те, що інвестори можуть диверсифікувати свій портфель, не потребуючи додаткового особистого капіталу. Замість того, щоб вкладати всю суму в один актив або одну транзакцію, кредитне плече дає можливість інвестувати в кілька активів одночасно. Звичайно, цей варіант також дуже ризикований.
Як працює диверсифікація?
- Розділені інвестиції зменшують ризик, пов’язаний з одним активом.
- Можливість досліджувати різні ринки (акції, валюти, сировинні товари) покращує загальну збалансованість портфеля.
Наприклад, інвестор може використовувати кредитне плече для інвестування в акції певного сектору економіки, одночасно досліджуючи ринок нерухомості або криптовалюти.
Кредитне плече є цінним інструментом для збільшення прибутку та диверсифікації інвестицій. Однак успіх залежить від повного розуміння пов’язаних з ним ризиків. Інвестори, які поінформовані та обережно використовують кредитне плече, можуть перетворити цю стратегію на значну перевагу.
Riscurile efectului de leverage in investitii
Кредитне плече може бути привабливим інструментом для багатьох інвесторів. Можливість примножити свої прибутки, використовуючи лише частину власного капіталу, може здатися унікальною можливістю. Але, як і будь-який інший фінансовий інструмент, леверидж пов’язаний зі значними ризиками, які не варто ігнорувати. Ось основні ризики, пов’язані з використанням кредитного плеча в інвестуванні, і те, що вам потрібно знати, щоб захистити себе.
Посилення втрат
Так само, як кредитне плече може примножувати прибутки, воно може збільшувати збитки. Уявіть, що ви інвестуєте в акцію, використовуючи 10-кратне кредитне плече. Падіння ціни акції всього на 10% може призвести до повної втрати вкладеного капіталу. Тому інвестори, які використовують кредитне плече, повинні бути готові до сценаріїв, коли їхні активи можуть не виправдати себе.
Приклад
Якщо ви інвестуєте 1000 фунтів стерлінгів власних коштів з 10-кратним кредитним плечем, ви піддаєтесь ризику, еквівалентному інвестиції в 10 000 фунтів стерлінгів. Невелике негативне коливання всього на 5% може означати втрату 500 фунтів стерлінгів, тобто половини вашого початкового внеску.
Ризик маржинальної вимоги
Коли ви торгуєте з кредитним плечем, існують суворі правила. Якщо ринок рухається проти вас, брокер може попросити вас внести додаткові кошти для покриття вашої позиції. Це називається вимогою про внесення додаткових коштів. Якщо ви не можете швидко відреагувати, брокер має право автоматично закрити позиції, щоб обмежити втрати – часто в несприятливий час.
Рекомендація:
Щоб уникнути маржинальних вимог, переконайтеся, що у вас завжди є солідний запас капіталу на випадок непередбачуваних ситуацій.
Волатильність ринку
Фінансові ринки дуже волатильні, а кредитне плече посилює кожну незначну зміну ціни. У часи економічної нестабільності ціни на активи можуть різко коливатися, збільшуючи ризик втрат за операціями з кредитним плечем. Проста несподівана заява в пресі або твіт знаменитості може спричинити падіння цін, що в поєднанні з кредитним плечем може призвести до величезних збитків за дуже короткий час.
Додаткові витрати
Торгівля з використанням кредитного плеча може здатися доступною на перший погляд, але вона пов’язана з низкою додаткових витрат, таких як
- Відсотки на позиковий капітал
- Комісії за транзакції
- Вищіспреди
Ці додаткові витрати знижують прибутковість ваших транзакцій і можуть зменшити ваші прибутки, особливо для тих, хто неуважно ставиться до деталей контрактів.
Порада:
Уважно проаналізуйте структуру комісійних вашого брокера і перевірте, чи використовуєте ви кредитне плече для виправдання цих витрат.
Ризик надмірної заборгованості
Інша основна небезпека левериджу – надмірне його використання. Коли інвестори використовують занадто багато позикового капіталу, вони можуть опинитися в складній ситуації надмірного використання кредитного плеча, особливо в разі раптового падіння ринку. Щоб мінімізувати цей ризик, деякі брокери пропонують “захист від негативного балансу”, який покриває збитки, що перевищують початковий капітал. Однак не всі брокери пропонують такий захист
Практичний приклад:
Уявіть, що ви відкрили позицію з високим кредитним плечем по криптовалюті. Хоча ви встановили стоп-лосс, ціна падає так швидко, що ордер виконується за значно нижчою ціною. За таких обставин ваші збитки перевищують початковий капітал, і тепер ви винні гроші брокеру.
Брак досвіду та знань
Управління кредитним плечем вимагає високого рівня розуміння фінансового ринку, а також чіткого усвідомлення ризиків. Недосвідчені інвестори можуть швидко потрапити в пастку переоцінки потенційних прибутків і недооцінки ризиків.
Рекомендація:
Почніть експериментувати з мінімальним ризиком і низьким кредитним плечем, щоб поступово нарощувати свою впевненість і знання в торгівлі.
Емоційні ризики
Нарешті, ми не можемо ігнорувати вплив, який інвестиції з використанням позикових коштів можуть мати на психіку. Рішення, прийняті під впливом страху (панічний продаж) або жадібності, можуть призвести до дорогих помилок. Волатильність ринку в поєднанні з кредитним плечем посилює стрес і може перешкоджати раціональному прийняттю рішень.
Практична порада:
Перед початком торгівлі встановіть чіткі правила, наприклад, порогові значення стоп-лосів або чіткі цілі прибутку, і дотримуйтеся їх, незважаючи на свої емоції.
Як успішно використовувати важелі впливу
Леверидж може бути цінним інструментом, якщо використовувати його з обережністю та належним управлінням ризиками. Ось кілька основних правил його відповідального використання:
- Отримайте інформацію перед початком роботи; фінансова освіта – це ключ до успіху.
- Після того, як ви зрозумієте, що таке леверидж і як він працює, використовуйте невеликий ефект важеля, особливо якщо ви новачок.
- Постійно контролюйте свої позиції та встановлюйте чіткі ліміти втрат і прибутків.
Якщо ви хочете дізнатися більше про ризики, пов’язані з кредитним плечем, зокрема в секторі альтернативних інвестиційних фондів (AIF), я запрошую вас ознайомитися з остаточним керівництвом, опублікованим ESMA: “ESMA публікує остаточне керівництво для вирішення проблеми ризику кредитного плеча в секторі AIF”.
Levierul: Strategii sigure pentru incepatori
Якщо ви думаєте про торгівлю криптовалютою з кредитним плечем і ви новачок, ось три стратегії, які можуть вам допомогти:
Почніть з низького кредитного плеча
Для початківців рекомендується низьке кредитне плече, наприклад, 1:2 або 1:5. Чому? Тому що низьке кредитне плече дає вам достатньо простору для маневру, щоб зрозуміти ринок і його роботу, не піддаючи себе значному ризику.
Низьке кредитне плече дозволяє:
- Практикуйте свою торгову стратегію без ризику великих втрат.
- Крок за кроком формувати впевненість у використанні цього фінансового інструменту.
- Обмежте швидкі втрати, особливо в разі різких рухів ринку.
Попередження про ризик
Хоча використання кредитного плеча може генерувати значні прибутки, існує значний ризик швидких втрат. Рухи ринку збільшуються пропорційно використовуваному кредитному плечу. Тому, поки ви не ознайомитеся з динамікою торгівлі, тримайте все максимально простим і керованим.
Ретельно вивчайте себе
Знання – це сила, особливо коли мова йде про торгівлю з використанням кредитного плеча.
Це дуже важливо розуміти:
- Що таке леверидж та його технічні механізми.
- Ризики, пов’язані з цим, включаючи ліквідацію позицій або підтримання маржі.
- Стратегії управління ризиками, які можуть захистити вас на несприятливому ринку.
Торгуйте на демо-рахунку
Один з найкращих способів навчитися – це практика. Більшість торгових платформ пропонують демо-рахунки, які дозволяють імітувати торгівлю з використанням кредитного плеча, не ставлячи на кін реальні гроші. Це безпечний і ефективний спосіб дізнатися, як реагує ринок і як управляти своїми позиціями.
Витратьте час на читання навчальних матеріалів, перегляд вебінарів або проходження курсів, які детально пояснюють основи левериджу.
Ретельно керуйте ризиками
Ще одним важливим аспектом торгівлі з використанням кредитного плеча є управління ризиками. Вам потрібен добре продуманий план, щоб захистити свої інвестиції та обмежити втрати.
Використовуйте ордери стоп-лосс
Ордери стоп-лосс є важливими інструментами для захисту ваших позицій. Вони дозволяють платформі автоматично закривати вашу позицію, якщо ринок рухається проти вас, запобігаючи великим втратам.
Не інвестуйте більше, ніж можете дозволити собі втратити
Золоте правило в торгівлі – ніколи не інвестувати більше, ніж ви можете дозволити собі втратити. Волатильність ринку може призвести до швидких втрат, а надмірне використання кредитного плеча без чіткого розуміння того, що таке кредитне плече, може посилити цей ризик.
Постійно контролюйте запас на утримання
Маржа підтримки – це мінімальна сума, яку ви повинні мати на своєму рахунку, щоб уникнути ліквідації відкритих позицій. Якщо ваша маржа опускається нижче цього рівня, платформа може автоматично закрити ваші позиції, що може бути невигідним.
Ведіть журнал транзакцій
Моніторинг ваших угод – це чудовий спосіб вчитися на помилках і вдосконалювати свою стратегію з часом. Записуйте всі ключові деталі, включаючи те, чому ви відкрили ту чи іншу позицію, результати та отримані уроки.
Ключові аспекти, про які слід пам’ятати
- Що таке кредитне плече: фінансовий інструмент, який дозволяє вам торгувати більшою сумою, ніж у вас є на рахунку.
- Що таке маржа: маржа – це сума грошей, яку інвестор повинен внести як заставу, щоб відкрити позицію з кредитним плечем.
- Мета кредитного плеча – допомогти вам збільшити прибуток від торгівлі, використовуючи більше капіталу, ніж ви маєте в наявності. Будьте обережні, кредитне плече збільшує не тільки прибутки, але й збитки, тому дуже важливо використовувати його з обережністю.
- Перш ніж використовувати кредитне плече, необхідно повністю зрозуміти, що це таке, які ризики з ним пов’язані та стратегії управління ризиками.
- Ліміти кредитного плеча можуть відрізнятися залежно від брокера, фінансового інструменту та місцевих правил.
- Майте на увазі, що криптовалютні ринки працюють цілодобово, і волатильність може бути дуже високою, в тому числі вночі.
Чи це правильний важіль для вас?
Кредитне плече – це просунута стратегія, що підходить для інвесторів, які:
- Розуміння ризиків та розуміння того, що таке важелі впливу
- Вони готові постійно моніторити ринок.
- Мати чітку стратегію управління ризиками.
Якщо ви тільки починаєте або маєте низьку толерантність до ризику, можливо, краще потренуватися торгувати без кредитного плеча, перш ніж виходити на ринок.
Якщо ви хочете дізнатися більше про криптовалюти, наблозі Абарая ви можете знайти ряд ресурсів з цінною інформацією. Ми рекомендуємо вам прочитати: