Коли справа доходить до інвестування ваших заощаджень в активи, що приносять дохід, ви можете вибрати між двома популярними варіантами, а саме: інвестуванням на фондовій біржі або інвестуванням в криптовалюту. Обидва варіанти пропонують привабливі можливості для заробітку, але й відповідні ризики. Тож який з них підходить саме вам? У цій статті ми пояснимо, в чому полягає кожен варіант, його переваги та ризики, а також проведемо пряме порівняння, щоб допомогти вам прийняти правильне рішення.
Хочете купити або продати криптовалюту, але не знаєте, яку біржу вибрати? З Abarai ви можете купувати криптовалюти за допомогою декількох способів оплати, ви можете миттєво обмінюватись між різними криптовалютами і, що найважливіше, ви єдиний, хто повністю контролює свої кошти. Abarai – єдина платформа в Румунії, яка пропонує підтримку румунською мовою.
Principalele piete de investitii
Основні інвестиційні ринки поділяються на кілька категорій, кожна з яких має свої особливості та ризики:
Фондовий ринок (акції):
- Це місце, де торгуються акції публічних компаній, що котируються на біржі.
- Інвестори стають співвласниками компаній і можуть отримувати вигоду від дивідендів та зростання вартості акцій.
- Це ринок з високим потенціалом прибутковості, але й зі значними ризиками.
Ринок облігацій:
- Він торгує облігаціями, випущеними урядами, компаніями та іншими суб’єктами.
- Інвестори позичають гроші емітентам і отримують відсотки.
- Вважається, що це безпечніше, ніж фондовий ринок, але загалом з меншою прибутковістю.
Ринок нерухомості:
- Включає інвестиції в житлову, комерційну або промислову нерухомість.
- Це може приносити дохід від оренди та збільшувати вартість нерухомості.
- Він вимагає значного капіталу і є менш ліквідним, ніж інші ринки.
Сировинний ринок:
- Він торгує такими товарами, як золото, нафта, зерно або дорогоцінні метали.
- На їхню вартість впливають глобальні економічні фактори та попит і пропозиція.
- Він може бути нестабільним і вимагає спеціальних знань.
Ринок криптовалют:
- Відносно новий ринок для торгівлі цифровими активами, такими як біткойн та Ethereum.
- Він дуже волатильний, з потенціалом високої прибутковості, але й значними ризиками.
Іноземна валюта (Forex):
- Це місце, де торгують валютами різних країн.
- Це найліквідніший ринок у світі, але він також дуже волатильний.
Важливо пам’ятати, що кожен ринок має свої власні ризики та можливості, а диверсифікація інвестицій має важливе значення для управління ризиками.
Інвестиції на фондовому ринку. Переваги та ризики
Інвестування на фондовому ринку передбачає купівлю акцій компаній, акції яких котируються на біржі. Ці акції фактично роблять вас “співвласником” цієї компанії. Вартість цих інвестицій на фондовому ринку може зростати або падати залежно від результатів діяльності компанії та загальноекономічних ринкових умов.
Ce este bursa și cum funcționează?
Біржа – це механізм, який полегшує купівлю та продаж акцій, облігацій та інших фінансових інструментів в організований спосіб. Наприклад, акції компанії дають вам право часткової власності на цю компанію, тоді як облігації – це позики, випущені компаніями або урядом. Коротше кажучи, біржі з’єднують інвесторів, які хочуть купити (торгувати), з тими, хто хоче продати.
Beneficiile unei investiții la bursă
- Довгострокове зростання капіталу. Хороші акції можуть демонструвати стабільне зростання протягом багатьох років. Хоча фондовий ринок може коливатися, історія показує, що більшість інвестицій на фондовому ринку мають тенденцію до зростання з часом. Це означає, що сьогоднішні інвестиції можуть бути більш цінними через 10, 20 або 30 років.
- Пасивне отримання доходу: Інвестування на фондовому ринку передбачає купівлю акцій компаній, акції яких котируються на біржі. Ці акції дають право на отримання щорічних дивідендів від компанії.
Investiții la bursă și riscurile asociate
- Волатильність: Фондові ринки можуть бути непередбачуваними в короткостроковій перспективі, а вартість акцій може різко коливатися через економічні чи геополітичні новини. Якщо ви хочете інвестувати на фондовому ринку, то думайте про довгострокову перспективу і не приймайте імпульсивних рішень, заснованих на миттєвих емоціях.
- Фінансова освіта: Необхідно мати мінімальне розуміння ринку, щоб робити мудрі інвестиції на фондовому ринку. Освіта – це ключ до успіху. Навчайтеся, дивіться онлайн-курси та ознайомтеся з безкоштовними матеріалами, доступними на платформі Abarai Academy.
- Відсутність диверсифікації портфеля може призвести до збитків: інвестування всього капіталу в одну компанію або галузь збільшує ризик. Якщо ця компанія або галузь страждає, це може вплинути на весь ваш портфель.
Investitii criptomonede. Beneficii si riscuri
Криптовалюта – це цифрові активи, які можна використовувати для фінансових транзакцій, зберігання вартості, токени утиліти, інвестиційні інструменти тощо. Більшість криптовалют використовують технологію блокчейн, а їхня безпека базується на складних криптографічних алгоритмах.
Переваги інвестування в криптовалюти
Потенціал для значного зростання капіталу
Однією з найпривабливіших особливостей криптовалют є їхній потенціал до експоненціального зростання. Останніми роками спостерігається стрімке зростання вартості деяких криптовалют. Наприклад, біткойн виріс з кількох центів у 2009 році до десятків тисяч доларів за одиницю. Це означає, що раннім інвесторам вдалося отримати приголомшливі прибутки.
Чому варто розглянути цей потенціал?
- Волатильність ринку може створювати короткострокові та довгострокові можливості для інвесторів. Хоча коливання цін можуть здаватися ризикованими, вони також дозволяють отримувати значні прибутки.
- Зростаюче прийняття криптовалют відомими компаніями та фінансовими установами (такими як Tesla або Visa) підвищує довіру до них і популярність, що призводить до зростання їхньої вартості.
Диверсифікація інвестиційного портфеля
Інвестиції в криптовалюти забезпечують істотну диверсифікацію вашого портфеля, знижуючи ризики, пов’язані з іншими класами активів, такими як акції або нерухомість.
Переваги диверсифікації:
- Стійкість до економічних потрясінь: криптовалюти функціонують незалежно від традиційних економік, а це означає, що на них не впливають безпосередньо інфляція, фінансові кризи або девальвація національних валют.
- Покращена довгострокова ефективність портфеля, оскільки навіть невеликі інвестиції в цифрові активи можуть мати значний вплив на загальну прибутковість.
Доступ до передових інновацій та технологій
Інвестування в криптовалюту дозволяє стати частиною технологічної революції. Технологія блокчейн, що лежить в основі криптовалют, обіцяє трансформувати цілі галузі, від банківської справи та логістики до охорони здоров’я та енергетики.
Що дає ця технологія?
- Повну прозорість і безпеку транзакцій завдяки технології блокчейн.
- Децентралізацію, яка усуває традиційних посередників (наприклад, банки).
- Нові економічні можливості, такі як смарт-контракти, що використовуються в різних цифрових додатках.
Глобальна доступність
Ще однією важливою характеристикою криптовалют є їхня глобальна доступність і той факт, що ринки цифрових активів відкриті 24/7. У порівнянні з традиційними ринками, такими як фондові біржі, криптовалюти можна купувати, продавати або торгувати ними в будь-який час дня і ночі.
Як це допомагає?
- Швидкі та доступні транзакції: Ви можете купувати і продавати криптовалюту безпосередньо з мобільного телефону або ноутбука, в будь-який час дня і ночі, без складних формальностей.
- Відсутністьгеографічних бар’єрів: незалежно від того, де ви знаходитесь, ви можете торгувати криптовалютою.
Потенціал для отримання пасивного доходу
На додаток до прибутку від зростання цін, криптовалюти також дозволяють отримувати пасивний дохід, пропонуючи тим, хто бажає інвестувати в криптовалюти, цінне джерело додаткового доходу.
Популярні варіанти пасивного доходу
- Стейкінг: деякі криптовалюти (наприклад, Ethereum 2.0, Polkadot або Cardano) пропонують винагороду за блокування та підтвердження транзакцій.
- Прибутковефермерство: ви можете використовувати свої криптовалюти на платформах DeFi (децентралізовані фінанси), щоб заробляти відсотки.
- Кредитуваннякриптовалют: ви можете позичати свої криптовалюти іншим користувачам через безпечні кредитні платформи і заробляти на цьому відсотки.
Ризики інвестування в криптовалюти
Інвестиції в криптовалюти привабливі для багатьох через потенціал швидкого повернення коштів і можливість доступу до децентралізованого ринку. Однак вони пов’язані зі значним набором ризиків, які не варто ігнорувати.
Надзвичайна волатильність
Ціни на криптовалюту можуть різко коливатися за короткий проміжок часу, значно зростаючи одного дня і тривожно падаючи наступного.
Наприклад, були моменти, коли ціна біткоїна зростала більш ніж на 1000 доларів США за один день, а потім втрачала значну частину своєї вартості всього за кілька годин. Так, 26 червня 2019 року біткойн відкрився на ринку на позначці 11 732 доларів США, а закрився на позначці 13 976 доларів США, що свідчить про зростання більш ніж на 2 200 доларів США за один день. Однак наступного дня відбулося різке падіння на 3 442 долари США, а ціна закрилася на рівні 10 534 долари США. Така волатильність може призвести до значних фінансових втрат, якщо інвестиції в криптовалюту здійснюються без продуманої стратегії.
Як мінімізувати ризик:
- Інвестуйте тільки ті суми, які ви можете дозволити собі втратити.
- Диверсифікуйте свій портфель, щоб мінімізувати вплив коливань.
- Уникайте емоційних рішень і покладайтеся на дані та аналіз.
Ризики безпеки
Криптовалюти за своєю природою є цифровими, що відкриває шлях до різних ризиків безпеки. Хакери постійно шукають способи використання вразливостей у платформах для обміну криптовалют і цифрових гаманцях.
Приклади поширених ризиків:
- Втрата доступу до цифрового гаманця через забуті паролі.
- Кібератаки на платформи обміну. Наприклад, у 2014 році Mt. Gox, платформа для обміну криптовалют, втратила біткоїнів на суму 450 мільйонів доларів через кібератаку.
- Фішинг або інші форми шахрайства, коли користувачів обманом змушують надати конфіденційну інформацію.
Рекомендуємо прочитати статтю “Хакери вкрали $1,5 млрд. Пограбування криптовалюти Bybit”
Як зменшити ризик:
- Використовуйте апаратний або офлайн-гаманець для зберігання криптовалют.
- Увімкніть двоетапну автентифікацію (2FA) для всіх ваших акаунтів, пов’язаних з криптовалютою.
- Уникайте зберігання великих сум на обмінних платформах.
Брак ліквідності
Хоча багато криптовалют широко торгуються, не всі вони мають достатню ліквідність. Низька ліквідність може ускладнити продаж активів за конкурентними цінами, особливо на нестабільних ринках.
Як виглядає ця проблема?
- Маловідомі криптовалюти можуть мати дуже низькі обсяги торгів, а це означає, що ви можете не знайти покупця, коли захочете продати.
- Підвищений вплив великих замовлень на ціну, що може призвести до збитків.
Як зменшити ризики неліквідності:
- Інвестуйте в популярні криптовалюти з високим обсягом торгів.
- Перевіряйте ліквідність перед тим, як інвестувати в менш популярну криптовалюту.
- Дотримуйтесь балансу між довгостроковими і короткостроковими інвестиціями.
Чому ми НЕ рекомендуємо інвестувати в мем-монети або віртуальні монети, що не торгуються
Криптовалюти продовжують набирати популярність у всьому світі, і інвестори часто спокушаються швидкими історіями успіху або ажіотажем, викликаним певними віртуальними валютами. Зокрема, мем-монети та некодовані монети здаються багатьом рішенням для швидкого збагачення. Але ці інвестиції пов’язані зі значними ризиками, які не можна ігнорувати.
Що таке мем-монети та віртуальні нецерковні монети?
Мемні моне ти – це криптовалюти, створені на основі відомих мемів в інтернеті або як жарт. Вони інтенсивно просуваються в соціальних мережах і часто стають вірусними за короткий час. Відомими прикладами є Dogecoin та Shiba Inu.
З іншого боку,ненабуті віртуальні валюти– це нові або маловідомі криптовалюти, які не мають чіткого практичного застосування, сильної спільноти або передових технологій.
Обидві категорії є дуже спекулятивними і базуються більше на хайпі, ніж на реальній вартості.
Що робить їх популярними?
- Доступність: часто купити ці монети коштує недорого, що приваблює інвесторів, які хочуть “спробувати” криптовалютний ринок.
- Ажіотажу соціальних мережах: знаменитості та онлайн-спільноти агресивно просувають ці монети, підживлюючи феномен “страху проґавити” (FOMO).
- Обіцянка швидких прибутків: багатьох приваблює ідея отримання великих прибутків за короткий час.
Чому інвестиції в мем-монети – це великий ризик?
Інвестування в ці монети пов’язане з безліччю суттєвих недоліків, про які потрібно знати.
- Мем-монети і немонетні монети часто не мають конкретної мети або корисної технології. На відміну від усталених криптовалют, таких як Bitcoin або Ethereum, вони не пропонують реальної цінності або довгострокової стійкості.
- Ціни можуть сильно коливатися за короткий проміжок часу. Валюта може зрости на 1000% одного дня, а наступного втратити 90% своєї вартості. Така нестабільність унеможливлює прогнозування довгострокових результатів.
- Багато з цих валют є мішенню для схем” перекачування і скидання” . У таких випадках група інвесторів штучно підвищує вартість валюти, щоб потім масово продати її, залишаючи інших інвесторів зі значними збитками.
Рекомендуємо ознайомитися зі статтею “Криптовалютна афера, яку запустив Дональд Трамп? $Trump a big scam?”
Інвестиції на фондовому ринку vs інвестиції в криптовалюту
Давайте далі проаналізуємо відмінності та подібності між цими двома варіантами, оцінивши ключові проблеми для кожного з них.
Волатильність
- Фондова біржа демонструє менші коливання, ніж крипторинок. Однак на неї впливають макроекономічні та геополітичні фактори, які можуть спричинити значні короткострокові зміни.
- Криптовалюти мають високу волатильність. Щоденні коливання можуть досягати навіть 20%-30%, що робить криптовалютні інвестиції більш ризикованими в короткостроковій перспективі.
Потенціал для заробітку
- Інвестиції в фондовий ринок можуть приносити стабільний прибуток і дивіденди в довгостроковій перспективі, але річний відсоток зростання часто більш обмежений у порівнянні з криптовалютами.
- Криптовалюти, навпаки, продемонстрували вражаюче зростання для деяких інвесторів. Наприклад, біткойн виріс за 10 років з декількох доларів до десятків тисяч доларів за одиницю.
Доступність
- Фондовий ринок іноді вимагає більш складних процедур для відкриття торгового рахунку, особливо для інвесторів-початківців.
- Криптовалюти є дуже доступними. Такі платформи, як Abarai, дозволяють купувати криптовалюти швидко і легко, усуваючи складні бюрократичні кроки.
Регулювання та безпека
- Біржа добре регулюється, що забезпечує чітку систему безпеки для інвесторів.
- Крипторинок постійно розвивається, і регулювання поступово адаптується до цієї динаміки. Незважаючи на те, що були зроблені важливі кроки в напрямку регулювання, певні аспекти все ще можуть залишатися неврегульованими в деяких юрисдикціях, що тягне за собою додаткові ризики для інвесторів. Красномовним прикладом цього є справа між SEC та Ripple(XRP), яка підкреслює складність категоризації певних криптовалют та потенційний вплив рішень регуляторів.
Хто виграє? Це залежить від ваших пріоритетів:
- Якщо ви віддаєте перевагу меншому ризику, стабільному прибутку і регульованому середовищу, то інвестиції на фондовому ринку – це надійний вибір.
- Якщо ви більш толерантні до ризику і хочете отримати вигоду від високого потенціалу заробітку, вам може підійти інвестування в криптовалюту.
Головне, щоб ви робили інвестиції з розумом і не вкладали більше капіталу, ніж можете собі дозволити втратити.
Висновки
Незалежно від того, чи ви вирішили інвестувати в фондовий ринок або криптовалюту, першим кроком є розуміння ринку і прийняття обґрунтованих рішень. Якщо у вас є питання або ви відчуваєте, що готові почати, розгляньте безпечні платформи, такі як Abarai , для купівлі криптовалют або проконсультуйтеся з брокером щодо інвестування на фондовому ринку.