Atunci când vine vorba de a-ți plasa economiile în active generatoare de venituri, poți alege între două opțiuni populare și anume investiții la bursă sau investiții criptomonede. Ambele oferă posibilități de câștig atractive, dar și riscuri pe măsură. Așadar, care dintre ele este cea mai potrivită pentru tine? În acest articol, vom explica în ce constă fiecare opțiune, avantaje, riscuri și vom face o comparație directă pentru a te ajuta să iei cea mai potrivită decizie.
Te gândești să cumperi sau sa vinzi criptomonede, dar nu știi ce exchange să alegi? Cu Abarai, poți cumpăra criptomonede folosind multiple metode de plată, poți face swap instantaneu între diverse criptomonede și, cel mai important, ești singurul care deține controlul deplin asupra fondurilor tale. Abarai este singura platformă din Romania care oferă suport în limba română.
Principalele piete de investitii
Principalele piețe de investiții se împart în mai multe categorii, fiecare cu caracteristici și riscuri specifice:
Piața bursieră (acțiuni):
- Aici se tranzacționează acțiunile companiilor listate public.
- Investitorii devin coproprietari ai companiilor și pot beneficia de dividende și creșterea valorii acțiunilor.
- Este o piață cu potențial de randament ridicat, dar și cu riscuri semnificative.
Piața obligațiunilor:
- Se tranzacționează obligațiuni emise de guverne, companii sau alte entități.
- Investitorii împrumută bani emitenților și primesc dobândă.
- Este o piață considerată mai sigură decât cea bursieră, dar cu randamente, în general, mai mici.
Piața imobiliară:
- Include investiții în proprietăți rezidențiale, comerciale sau industriale.
- Poate genera venituri din închiriere și creșterea valorii proprietăților.
- Necesită capital semnificativ și este mai puțin lichidă decât alte piețe.
Piața materiilor prime:
- Se tranzacționează materii prime precum aur, petrol, cereale sau metale prețioase.
- Valoarea acestora este influențată de factori economici globali și de cerere și ofertă.
- Poate fi volatilă și necesită cunoștințe specializate.
Piața criptomonedelor:
- O piață relativ nouă, unde se tranzacționează active digitale precum Bitcoin sau Ethereum.
- Este extrem de volatilă, cu potențial de randament ridicat, dar și cu riscuri considerabile.
Piața valutară (Forex):
- Aici se tranzacționează valutele diferitelor țări.
- Este cea mai lichidă piață din lume, dar și foarte volatilă.
Este important de reținut că fiecare piață are propriile riscuri și oportunități, iar diversificarea investițiilor este esențială pentru a gestiona riscul.
Investitii la bursa. Beneficii si riscuri
Investițiile la bursă implică achiziționarea de acțiuni din companii listate public. Aceste acțiuni te fac practic un „coproprietar” al companiei respective. Valoarea acestor investitii la bursă poate să crească sau să scadă în funcție de performanța companiei și de condițiile generale ale pieței economice.
Ce este bursa și cum funcționează?
Bursa este un mecanism care facilitează cumpărarea și vânzarea de acțiuni, obligațiuni și alte instrumente financiare într-un mod organizat. De exemplu, acțiunile unei companii îți oferă o parte din proprietatea acelei companii, în timp ce obligațiunile sunt împrumuturi emise de companii sau guverne. Pe scurt, bursa conectează investitorii care doresc să cumpere (tranzacționeze) cu cei care doresc să vândă.
Beneficiile unei investiții la bursă
- Creșterea capitalului pe termen lung. Acțiunile bune pot înregistra creșteri constante pe parcursul anilor. Deși piața bursieră poate suferi fluctuații, istoria arată că cele mai multe investitii la bursa tind să crească în timp. Aceasta înseamnă că investițiile de astăzi ar putea fi mult mai valoroase peste 10, 20 sau 30 de ani.
- Generarea de venit pasiv: Investițiile la bursă implică achiziționarea de acțiuni din companii listate public. Aceste acțiuni îți oferă dreptul de a primi dividende anuale de la compania respectivă.
Investiții la bursă și riscurile asociate
- Volatilitate: Piețele bursiere pot fi imprevizibile pe termen scurt iar valoarea acțiunilor poate fluctua drastic din cauza știrilor economice sau geopolitice. Dacă vrei sa faci investiții la bursă, atunci gândește pe termen lung și nu lua decizii impulsive bazate pe emoții momentane.
- Educatia financiara: Este necesar să ai o înțelegere minimă a pieței pentru a face investiții la bursa înțelepte. Educația este cheia. Studiază, urmărește cursuri online și consultă materiale gratuite disponibile pe platforma Abarai Academy.
- Lipsa diversificarii portofoliului poate genera pierdere:Investirea întregului capital într-o singură companie sau industrie crește riscurile. Dacă acea companie sau industrie suferă, întreg portofoliul tău poate fi afectat.
Investitii criptomonede. Beneficii si riscuri
Criptomonedele sunt active digitale pot fi folosite pentru efectuarea de tranzacții financiare, rezerva de valoare, token-uri de utilitate, instrumente de investiții și multe altele. Majoritatea criptomonedelor utilizează tehnologia blockchain iar securitatea lor se bazează pe algoritmi criptografici complexi.
Beneficiile investițiilor în criptomonede
Potențial de creștere semnificativă a capitalului
Una dintre cele mai atrăgătoare caracteristici ale criptomonedelor este potențialul lor de creștere exponențială. În ultimii ani, s-au înregistrat creșteri fulminante ale valorii unor criptomonede. De exemplu, Bitcoin a crescut de la câteva cenți în 2009 la zeci de mii de dolari pe unitate. Aceasta înseamnă că investitorii timpurii au reușit să obțină câștiguri uluitoare.
De ce merită să iei în considerare acest potențial?
- Volatilitatea pieței poate crea oportunități pe termen scurt și lung pentru investitori. Deși fluctuațiile prețurilor pot părea riscante, ele permit și obținerea de profituri semnificative.
- Adopția tot mai largă a criptomonedelor de către companii și instituții financiare renumite (precum Tesla sau Visa) sporește credibilitatea și popularitatea acestora, ducând la creșterea valorii lor.
Diversificarea portofoliului de investiții
Investițiile în criptomonede îți oferă o diversificare esențială pentru portofoliul tău, reducând riscurile asociate altor clase de active, precum acțiunile sau imobiliarele.
Avantajele diversificării:
- Rezistența la turbulențele economice: Criptomonedele funcționează independent de economiile tradiționale, ceea ce înseamnă că nu sunt influențate direct de inflație, crize financiare sau devalorizarea monedelor naționale.
- Performanțe îmbunătățite ale portofoliului pe termen lung, deoarece inclusiv o mică alocare în active digitale poate avea un impact major asupra randamentului total.
Acces la inovație și tehnologie de ultimă oră
Investițiile în criptomonede îți permit să faci parte dintr-o revoluție tehnologică. Tehnologia blockchain care stă la baza criptomonedelor promite să transforme industrii întregi, de la bancar și logistică la sănătate și energie.
Ce aduce această tehnologie?
- Transparență totală și tranzacții sigure datorită tehnologiei blockchain.
- Decentralizare care elimină intermediarii tradiționali (precum băncile).
- Noi oportunități economice, cum ar fi contractele inteligente utilizate în diverse aplicații digitale.
Accesibilitate globală
O altă caracteristică importantă a criptomonedelor este accesibilitatea lor globală și faptul că piețele de active digitale sunt deschise 24/7. Comparativ cu piețele tradiționale, cum sunt bursele de acțiuni, criptomonedele pot fi cumpărate, vândute sau tranzacționate la orice oră din zi și din noapte.
Cum te ajută asta?
- Tranzacții rapide și accesibile: Poți cumpăra și vinde criptomonede direct de pe telefon sau laptop, la orice ora din zi sau din noapte, fără formalități complicate.
- Lipsa barierelor geografice: Indiferent unde te afli, poți tranzacționa criptomonede.
Potențial de a genera venituri pasive
Pe lângă câștigurile rezultate din aprecierea prețului, criptomonedele permit și generarea de venituri pasive, oferind astfel celor care doresc sa efectueze investiții în criptomonede o sursă valoroasă de venit complementar.
Opțiuni populare pentru venituri pasive
- Staking: Unele criptomonede (precum Ethereum 2.0, Polkadot sau Cardano) oferă recompense pentru blocarea și validarea tranzacțiilor.
- Yield farming: Îți poți utiliza criptomonedele pe platforme DeFi (finanțe descentralizate) pentru a obține dobânzi.
- Lending crypto: Îți poți împrumuta criptomonedele altor utilizatori prin intermediul platformelor de creditare sigure și câștigi dobândă.
Riscurile investitiilor in criptomonede
Investițiile în criptomonede sunt atractive pentru mulți datorită potențialului de profit rapid și posibilității de a accesa o piață descentralizată. Cu toate acestea, ele vin la pachet cu un set semnificativ de riscuri care nu ar trebui ignorate.
Volatilitatea extremă
Prețurile criptomonedelor pot fluctua dramatic într-un interval scurt de timp, crescând semnificativ într-o zi și scăzând în mod alarmant în ziua următoare.
De exemplu, prețul Bitcoin a avut momente în care a crescut cu peste 1.000 USD într-o zi pentru ca apoi să piardă o parte considerabilă din valoare în doar câteva ore. Astfel, în data de 26 iunie 2019 Bitcoin a deschis piața la aproximativ 11.732 USD și-a închis la 13.976 USD, marcând o creștere de peste 2.200 USD într-o singură zi. Cu toate acestea, ziua următoare a adus o scădere drastică de 3.442 USD, prețul închizând la 10.534 USD. Acest tip de instabilitate poate duce la pierderi financiare considerabile dacă investițiile în criptomonede nu sunt făcute fără o strategie bine pusă la punct.
Cum să reduci riscul:
- Investește doar sume pe care îți permiți să le pierzi.
- Diversifică-ți portofoliul pentru a diminua impactul fluctuațiilor.
- Evită deciziile emoționale și bazează-te pe date și analize.
Riscuri de securitate
Criptomonedele sunt, prin natura lor, digitale, ceea ce deschide calea pentru diverse riscuri de securitate. Hackerii sunt în permanență în căutarea modalităților de a exploata vulnerabilitățile platformelor de schimb de criptomonede și portofelelor digitale.
Exemple de riscuri comune:
- Pierderea accesului la portofelul digital din cauza parolelor uitate.
- Atacuri cibernetice asupra platformelor de schimb. În 2014, de exemplu, Mt. Gox, o platformă de schimb de criptomonede, a pierdut Bitcoin în valoare de 450 milioane USD în urma unui atac cibernetic.
- Phishing sau alte forme de fraudă, prin care utilizatorii sunt păcăliți să ofere informații sensibile.
Iti recomandăm să citești articolul: „Hackeri au furat 1.5$ miliarde. Jaf criptomonede bybit”
Cum să reduci riscul:
- Utilizează un portofel hardware sau offline pentru stocarea criptomonedelor.
- Activează autentificarea în doi pași (2FA) pentru toate conturile tale legate de criptomonede.
- Evită să păstrezi sume mari pe platformele de schimb.
Lipsa de lichiditate
Deși multe criptomonede sunt tranzacționate pe scară largă, nu toate beneficiază de lichiditate suficientă. Lichiditatea scăzută poate face dificilă vânzarea activelor la prețuri competitive, mai ales în piețe instabile.
Cum arată această problemă?
- Criptomonedele mai puțin cunoscute pot avea volume de tranzacționare foarte mici, ceea ce înseamnă că este posibil să nu găsești un cumpărător atunci când vrei să vinzi.
- Impact sporit al comenzilor mari asupra prețului, ceea ce poate duce la pierderi.
Cum să reduci riscurile lipsei de lichiditate:
- Investește în criptomonede populare și cu volum mare de tranzacționare.
- Verifică lichiditatea înainte de a investi într-o criptomonedă mai puțin cunoscută.
- Păstrează un echilibru între investițiile pe termen lung și cele pe termen scurt.
De ce NU recomandăm investițiile în meme coinuri sau monede virtuale neconsacrate
Criptomonedele continuă să câștige popularitate la nivel global, iar investitorii sunt adesea tentați de poveștile rapide de succes sau de hype-ul generat de anumite monede virtuale. În special, meme coinurile și monedele neconsacrate par a fi soluții rapide de îmbogățire pentru mulți. Însă, aceste investiții vin la pachet cu riscuri semnificative pe care nu le putem ignora.
Ce sunt meme coinurile și monedele virtuale neconsacrate?
Meme coinurile sunt criptomonede create pe baza unor meme-uri celebre de pe internet sau ca o glumă. Acestea sunt promovate intens pe rețelele sociale și devin adesea virale într-un timp scurt. Exemple celebre includ Dogecoin și Shiba Inu.
Monedele virtuale neconsacrate, pe de altă parte, sunt acele criptomonede noi sau mai puțin cunoscute care nu au o utilizare practică clară, o comunitate puternică sau o tehnologie avansată.
Ambele categorii sunt extrem de speculative și bazate mai mult pe hype decât pe valoare reală.
Ce le face populare?
- Accesibilitatea: De cele mai multe ori, costă puțin să achiziționezi aceste monede, atrăgând investitori care vor să “încerce” piața de criptomonede.
- Hype-ul Social Media: Influenceri celebri și comunități online promovează agresiv aceste monede, alimentând fenomenul de “Fear of Missing Out” (FOMO).
- Promisiunea de câștig rapid: Mulți sunt atrași de ideea de a face profituri majore într-un timp scurt.
De ce investițiile în meme coinuri prezintă un risc major?
Investițiile în aceste monede vin cu o multitudine de dezavantaje semnificative pe care trebuie să le cunoști.
- Meme coinurile și monedele neconsacrate sunt adesea lipsite de un scop concret sau de o tehnologie utilă. Spre deosebire de criptomonede consacrate precum Bitcoin sau Ethereum, acestea nu oferă valoare reală sau sustenabilitate pe termen lung.
- Prețurile pot fluctua masiv într-un interval scurt de timp. O monedă poate crește cu 1000% într-o zi, doar pentru a pierde 90% din valoare a doua zi. Această instabilitate face imposibilă prezicerea rezultatelor pe termen lung.
- Multe dintre aceste monede sunt ținta schemelor de tip “pump-and-dump”. În astfel de cazuri, un grup de investitori crește artificial valoarea unei monede, doar pentru a vinde în masă, lăsând alți investitori cu pierderi semnificative.
Iti recomandăm să citești articolul: „Înșelăciunea cu criptomoneda lansată de Donald J Trump? $Trump o mare țeapă ?”
Investitii la bursa vs. Investitii in criptomonede
Să analizăm în continuare diferențele și asemănările dintre aceste două opțiuni, evaluând aspectele cheie pentru fiecare în parte.
Volatilitatea
- Bursa de valori prezintă mai puține fluctuații decât piața cripto. Cu toate acestea, este influențată de factori macroeconomici și geopolitici care pot determina modificări semnificative pe termen scurt.
- Criptomonedele sunt extrem de volatile. Fluctuațiile zilnice pot ajunge chiar și la 20%-30%, ceea ce face investițiile crypto mai riscante pe termen scurt.
Potențialul de câștig
- Investițiile pe bursă pot genera câștiguri constante și un venit din dividende pe termen lung, dar procentul anual de creștere este adesea mai limitat, comparativ cu criptomonedele.
- Criptomonedele, în schimb, au înregistrat creșteri spectaculoase pentru unii investitori. De exemplu, Bitcoin a crescut în 10 ani de la câțiva dolari la zeci de mii de dolari per unitate.
Accesibilitatea
- Piața bursieră necesită uneori proceduri mai complexe pentru a deschide un cont de tranzacționare, mai ales pentru investitorii începători.
- Criptomonedele sunt foarte accesibile. Platforme precum Abarai fac achiziția de criptomonede ușoară și rapidă, eliminând pașii birocratici complicați.
Reglementare și siguranță
- Bursa este bine reglementată, ceea ce oferă un cadru de siguranță clar pentru investitori.
- Piața cripto este în continuă evoluție, iar reglementările se adaptează treptat la această dinamică. Deși au fost făcuți pași importanți în direcția reglementării, anumite aspecte pot rămâne încă nereglementate în anumite jurisdicții, ceea ce implică riscuri suplimentare pentru investitori. Un exemplu elocvent în acest sens este procesul dintre SEC și Ripple (XRP), care evidențiază complexitatea clasificării anumitor criptomonede și impactul potențial al deciziilor regulatorilor.
Cine câștigă? Depinde de prioritățile tale:
- Dacă preferi un nivel mai scăzut de risc, câștiguri constante și un mediu reglementat, investițiile la bursă sunt o alegere solidă.
- Dacă ai o toleranță mai mare la risc și vrei să beneficiezi de potențialul ridicat de câștig, investițiile în criptomonede ar putea fi potrivite pentru tine.
Ceea ce contează cu adevărat este să investești într-un mod informat și să nu aloci mai mult capital decât îți poți permite să pierzi.
Concluzii
Indiferent dacă alegi să investești în bursă sau în criptomonede, primul pas este să înțelegi piața și să iei decizii informate. Dacă ai întrebări sau te simți pregătit să începi, ia în considerare platforme sigure precum Abarai pentru cumpărarea de criptomonede sau consultă un broker pentru investițiile la bursă.
