Вступ: що означає etf?
Простий приклад з ETF?
Замість того, щоб інвестувати в окремі акції, такі як Apple, Microsoft, Tesla, Google і Amazon, що може бути дорого і складно через різноманітність і волатильність ринку, ви можете вибрати ETF на S&P 500.
Цей тип біржового фонду (ETF) дає вам диверсифікований доступ до кошика акцій, включаючи ці великі компанії, без необхідності купувати їх окремо.
Купуючи S&P 500 ETF, ви інвестуєте у фонд, який відстежує показники індексу S&P 500, що включає 500 найбільших компаній, зареєстрованих на фондових біржах США. Це означає, що за одну транзакцію ви можете отримати вигоду від зростання вартості цих компаній, мінімізуючи ризик, пов’язаний з інвестуванням в окремі акції.
Як працює ETF?
Типи ETF ? З чого вони складаються?
✅ Акції – індексні ETF (наприклад, S&P 500) містять акції сотень компаній, що дозволяє диверсифікувати портфель, не купуючи кожну акцію окремо.
Облігації – облігаційні ETF пропонують доступ до державних або корпоративних облігацій і є більш стабільними, ніж фонди акцій.
Сировинні товари – деякі ETF базуються на золоті, нафті, сріблі або інших природних ресурсах. Вони дозволяють інвесторам отримувати вигоду від коливань цін на сировинні товари
Криптовалюти – в останні роки з’явилися ETF на біткойни або Ethereum, які пропонують доступ до криптовалют без необхідності володіти ними безпосередньо. Ми не маємо хорошої думки щодо цього, ми рекомендуємо купувати криптовалюти безпосередньо на таких платформах, як Abarai
Тематичні ETF – зосереджені на конкретних галузях або тенденціях, таких як зелена енергетика, штучний інтелект або технологічні компанії.
Якщо ви хочете інвестувати в технологічні компанії, ви можете купити ETF, який містить акції Apple, Microsoft, Google, Tesla тощо. Таким чином, ви отримуєте вигоду від зростання всього сектору, не наражаючись на ризик окремої компанії.
Переваги та недоліки ETF :
Особливість | ETF | Індивідуальні акції | Пайовий фонд |
диверсифікація | ✅ Великі | ❌ Малі | ✅ Великий |
торгівля | ✅ В режимі реального часу | в режимі реального часу | ❌ Тільки в кінці дня |
витрати | ✅ Низька | Можуть бути високими | Вищі (активне управління) |
Гнучкість | ✅ Висока | ✅ Висока | Обмежена |
✅ Переваги ETF
1. Автоматична диверсифікація
ETF містять кілька активів в одному інструменті, що дозволяє інвесторам диверсифікувати свій портфель, не купуючи кожну акцію чи облігацію окремо.
Приклад: якщо ви інвестуєте в ETF, який відстежує індекс S&P 500, ви отримуєте вигоду від зростання 500 різних компаній без необхідності купувати акції кожної з них окремо.
На відміну від активних взаємних фондів, які мають високу плату за управління, пасивні ETF мають набагато нижчу плату.
Більшість ETF мають річну плату за управління (TER – Total Expense Ratio) від 0,03% до 0,5%, в той час як активні пайові інвестиційні фонди можуть становити 2% і більше.
Приклад: якщо ви інвестуєте $10 000 в ETF з комісією 0,1%, річна вартість складе всього $10. І навпаки, у взаємному фонді з комісією 2% ви платитимете 200 доларів на рік.
3. Легка торгівля та гнучкість
Ви можете купувати і продавати в години біржових торгів.
Ціна коливається в режимі реального часу, надаючи можливість входити і виходити з ринку.
4. Доступ до світових ринків
Приклад: ETF, який відстежує індекс MSCI Emerging Markets, дає вам доступ до зростаючих ринків Китаю, Індії, Бразилії та інших країн з економікою, що розвивається.
5. Висока прозорість
ETF публікують інформацію про свої активи щодня, тому ви точно знаєте, у що ви інвестуєте. Це відрізняється від активних взаємних фондів, які зазвичай розкривають свій портфель лише раз на місяць або квартал.
Приклад: якщо ви інвестуєте в технологічний ETF, ви зможете чітко бачити, скільки акцій він володіє в таких компаніях, як Apple, Microsoft, Google або Amazon.
6. Довгостроковий потенціал зростання
Багато ETF відстежують індекси фондових ринків, які мають високу прибутковість протягом тривалого часу. Наприклад, S&P 500 в середньому зростав приблизно на 10 відсотків щорічно протягом останніх 50 років.
Приклад: якщо ви інвестували $1,000 в ETF на S&P 500 у 2000 році, то сьогодні у вас було б понад $5,000, без частих покупок і продажів.
1. Ви не маєте прямого контролю над своїми інвестиціями
Інвестуючи в ETF, ви не можете самостійно обирати акції чи облігації у своєму портфелі. Якщо ETF включає погану компанію, ви будете наражатися на її ризик, навіть якщо ви не вирішили інвестувати в неї окремо.
Приклад: якщо ви інвестуєте в ETF, який відстежує технологічні компанії, а велика технологічна компанія різко падає, це вплине на ваш ETF.
2. Приховані торгові витрати
Хоча ETF мають низьку плату за управління, ви повинні знати про це:
Комісії за транзакції (якщо ваш брокер стягує комісію за купівлю/продаж).
Ціновий спред (різниця між ціною попиту та ціною пропозиції ETF).
Приклад: якщо ваш ETF має високий спред, ви можете втратити гроші лише на різниці між ціною купівлі та продажу, особливо на волатильних ринках.
3. Потенційно нижча прибутковість, ніж активні інвестиції
Оскільки більшість ETF є пасивними і відстежують індекс, вони не намагаються перевершити ринок, а просто слідують за ним.
4. Не всі ETF є ліквідними
Деякі менш популярні ETF можуть мати низький обсяг торгів, що ускладнює їх купівлю та продаж за хорошими цінами.
Приклад: якщо ви інвестуєте в екзотичний ETF, наприклад, на ринках, що розвиваються в Африці, у вас можуть виникнути труднощі з його швидким продажем без втрати грошей.
Висновки
ETF є потужним інструментом для довгострокового інвестування, пропонуючи диверсифікацію, низьку вартість та доступність. Однак вони не є ідеальними і повинні використовуватися відповідно до ваших фінансових цілей.
✅ Вони ідеально підходять для інвесторів, які хочуть отримати низький рівень ризику та низьку вартість участі на ринку.
Вони не підходять для тих, хто шукає швидкого прибутку або повного контролю над своїми інвестиціями.
