ETF: Was bedeutet er, wofür wird er verwendet? Einfache Erklärung 2025

Einführung: Was bedeutet etf?

💡Einfaches Beispielmit einem ETF ?

Anstatt in einzelne Aktien wie Apple, Microsoft, Tesla, Google und Amazon zu investieren, was aufgrund der Vielfalt und Volatilität des Marktes kostspielig und kompliziert sein kann, können Sie sich für einen ETF auf den S&P 500 entscheiden.

Diese Art von börsengehandeltem Fonds (ETF) bietet Ihnen ein diversifiziertes Engagement in einem Korb von Aktien, einschließlich dieser großen Unternehmen, ohne dass Sie diese einzeln kaufen müssen.

Mit dem Kauf eines S&P 500-ETF investieren Sie in einen Fonds, der die Wertentwicklung des S&P 500-Index abbildet, der 500 der größten an US-Börsen notierten Unternehmen umfasst. Das bedeutet, dass Sie mit einer einzigen Transaktion vom Wertzuwachs dieser Unternehmen profitieren können und gleichzeitig das Risiko minimieren, das mit der Investition in einzelne Aktien verbunden ist.

Arten von ETFs? Woraus setzen sie sich zusammen?

✅ Aktien – Index-ETFs (z. B. S&P 500) halten Aktien von Hunderten von Unternehmen und ermöglichen so eine Diversifizierung, ohne jede Aktie einzeln kaufen zu müssen.

✅ Anleihen – Anleihen-ETFs bieten ein Engagement in Staats- oder Unternehmensanleihen und sind stabiler als Aktien-ETFs.

✅ Rohstoffe – Einige ETFs basieren auf Gold, Öl, Silber oder anderen natürlichen Ressourcen. Sie ermöglichen es den Anlegern, von den Schwankungen der Rohstoffpreise zu profitieren.

Kryptowährungen – In den letzten Jahren sind ETFs auf Bitcoin oder Ethereum aufgetaucht, die ein Engagement in Kryptowährungen bieten, ohne dass man sie direkt halten muss. Wir haben dazu keine gute Meinung, wir empfehlen den direkten Kauf von Kryptowährungen auf Plattformen wie Abarai

Thematische ETFs – Konzentrieren Sie sich auf bestimmte Branchen oder Trends, wie grüne Energie, künstliche Intelligenz oder Tech-Unternehmen.

Wenn Sie in Technologieunternehmen investieren möchten, können Sie einen ETF kaufen, der Aktien von Apple, Microsoft, Google, Tesla und anderen Unternehmen enthält. Auf diese Weise profitieren Sie vom Wachstum des gesamten Sektors, ohne dem Risiko eines einzelnen Unternehmens ausgesetzt zu sein.

4. Vor- und Nachteile von ETFs :

✅ Vorteile von ETFs

1. Automatische Diversifizierung

ETFs enthalten mehrere Vermögenswerte in einem Instrument und ermöglichen es den Anlegern, ihr Portfolio zu diversifizieren, ohne jede Aktie oder Anleihe einzeln kaufen zu müssen.

💡 Beispiel: Wenn Sie in einen ETF investieren, der den S&P 500 Index abbildet, profitieren Sie vom Wachstum von 500 verschiedenen Unternehmen, ohne dass Sie die Aktien jedes einzelnen Unternehmens kaufen müssen.

📉 Im Gegensatz zu aktiven Investmentfonds, bei denen hohe Verwaltungsgebühren anfallen, sind die Gebühren bei passiven ETFs deutlich niedriger.

Die meisten ETFs haben eine jährliche Verwaltungsgebühr (TER – Total Expense Ratio) zwischen 0,03 % und 0,5 %, während aktive Investmentfonds bis zu 2 % oder mehr kosten können.

💡 Beispiel: Wenn Sie 10.000 USD in einen ETF mit einer Gebühr von 0,1 % investieren, betragen die jährlichen Kosten nur 10 USD. Bei einem Investmentfonds mit einer Gebühr von 2 % würden Sie dagegen 200 $ pro Jahr zahlen.

3. Einfacher Handel und Flexibilität

• Sie können während der Börsenhandelszeiten kaufen und verkaufen.

• Der Kurs schwankt in Echtzeit und bietet so die Möglichkeit, in den Markt ein- und auszusteigen.

4. Zugang zu den globalen Märkten

💡 Beispiel: Ein ETF, der den MSCI Emerging Markets Index abbildet, bietet Ihnen Zugang zu den wachsenden Märkten in China, Indien, Brasilien und anderen Schwellenländern.

5. Hohe Transparenz

ETFs veröffentlichen ihre Bestände täglich, so dass Sie genau wissen, in was Sie investieren. Dies unterscheidet sich von aktiven Investmentfonds, die ihr Portfolio in der Regel nur einmal im Monat oder Quartal offenlegen.

💡 Beispiel: Wenn Sie in einen Technologie-ETF investieren, können Sie genau sehen, wie viele Anteile er an Unternehmen wie Apple, Microsoft, Google oder Amazon besitzt.

6. Langfristiges Wachstumspotenzial

Viele ETFs bilden Börsenindizes ab, die im Laufe der Zeit hohe Renditen erzielt haben. Der S&P 500 beispielsweise ist in den letzten 50 Jahren im Durchschnitt jährlich um etwa 10 Prozent gewachsen.

💡 Beispiel: Wenn Sie im Jahr 2000 1.000 USD in einen ETF auf den S&P 500 investiert haben, verfügen Sie heute über 5.000 USD, ohne häufige Käufe und Verkäufe.

1. Sie haben keine direkte Kontrolle über Ihre Investitionen

📌 Wenn Sie in einen börsengehandelten Fonds investieren, können Sie die Aktien oder Anleihen in Ihrem Portfolio nicht selbst auswählen. Wenn ein börsengehandelter Fonds ein schlechtes Unternehmen enthält, sind Sie dem Risiko dieses Unternehmens ausgesetzt, auch wenn Sie sich nicht dafür entschieden haben, separat in dieses Unternehmen zu investieren.

Beispiel: Wenn Sie in einen börsengehandelten Fonds investieren, der Technologieunternehmen abbildet, und ein großes Technologieunternehmen stark sinkt, wird Ihr börsengehandelter Fonds davon betroffen sein.

2. Versteckte Handelskosten

📌 Obwohl ETFs niedrige Verwaltungsgebühren haben, müssen Sie auf Folgendes achten:

• Transaktionsgebühren (wenn Ihr Broker Kauf-/Verkaufsgebühren erhebt).

• Die Preisspanne (die Differenz zwischen dem Geld- und dem Briefkurs des ETF).

Beispiel: Wenn Ihr börsengehandelter Fonds eine hohe Preisspanne hat, können Sie nur bei der Preisdifferenz zwischen Kauf und Verkauf Geld verlieren, insbesondere in volatilen Märkten.

3. Möglicherweise geringere Rendite als bei aktiven Anlagen

📉 Da die meisten ETFs passiv sind und einen Index nachbilden, versuchen sie nicht, den Markt zu übertreffen, sondern folgen ihm einfach.

4. Nicht alle ETFs sind liquide

📌 Einige weniger beliebte börsengehandelte Fonds können ein geringes Handelsvolumen aufweisen, was es schwierig macht, sie zu guten Preisen zu kaufen und zu verkaufen.

💡 Beispiel: Wenn Sie in einen exotischen börsengehandelten Fonds investieren, z. B. einen auf die afrikanischen Schwellenländer, haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, ihn schnell zu verkaufen, ohne Geld zu verlieren.

Schlussfolgerungen

ETFs sind ein leistungsfähiges Instrument für langfristige Anlagen, da sie Diversifizierung, geringe Kosten und Erschwinglichkeit bieten. Sie sind jedoch nicht perfekt und sollten entsprechend den eigenen finanziellen Zielen eingesetzt werden.

Sie sind ideal für Anleger, die ein risikoarmes und kostengünstiges Marktengagement wünschen.

❌ Sie sind nicht für diejenigen geeignet, die schnelle Erträge oder eine vollständige Kontrolle über ihre Anlagen anstreben.