Trading: ¿inversiones en bolsa o en criptomonedas?

A la hora de invertir sus ahorros en activos generadores de ingresos, puede elegir entre dos opciones populares: invertir en bolsa o invertir en criptomonedas. Ambas ofrecen un atractivo potencial de ingresos, pero también riesgos proporcionales. Entonces, ¿cuál es la más adecuada para usted? En este artículo, le explicaremos en qué consiste cada opción, sus ventajas, riesgos y haremos una comparación directa para ayudarle a tomar la decisión correcta.

¿Estás pensando en comprar o vender criptodivisas, pero no sabes qué bolsa elegir? Con Abarai, puedes comprar criptodivisas utilizando múltiples métodos de pago, puedes intercambiar instantáneamente entre diferentes criptodivisas y, lo más importante, eres el único que tiene el control total de tus fondos. Abarai es la única plataforma en Rumanía que ofrece soporte en rumano.

Principalele piete de investitii

Los principales mercados de inversión se dividen en varias categorías, cada una con características y riesgos específicos:

Mercado de valores (acciones):

• Aquí se negocian las acciones de las empresas que cotizan en bolsa.
• Los inversores se convierten en copropietarios de las empresas y pueden beneficiarse de los dividendos y del crecimiento del valor de las acciones.
• Se trata de un mercado con un elevado potencial de rentabilidad, pero también con importantes riesgos.

El mercado de bonos:

• Negocia bonos emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades.
• Los inversores prestan dinero a los emisores y reciben intereses.
• Se considera más seguro que el mercado de valores, pero con rendimientos generalmente más bajos.

Mercado inmobiliario:

• Incluye inversiones en propiedades residenciales, comerciales o industriales.
• Puede generar ingresos por alquiler y aumentar el valor de la propiedad.
• Requiere un capital importante y es menos líquido que otros mercados.

Mercado de materias primas:

• Negocia materias primas como oro, petróleo, cereales o metales preciosos.
• Su valor depende de factores económicos mundiales y de la oferta y la demanda.
• Puede ser volátil y requiere conocimientos especializados.

Mercado de criptomonedas:

• Un mercado relativamente nuevo, que comercia con activos digitales como bitcoin y Ethereum.
• Es muy volátil, con un potencial de altos rendimientos pero también riesgos considerables.

Divisas (Forex):

• Aquí se negocian las divisas de distintos países.
• Es el mercado más líquido del mundo, pero también es muy volátil.

Es importante recordar que cada mercado tiene sus propios riesgos y oportunidades, y la diversificación de las inversiones es esencial para gestionar el riesgo.

Inversiones en bolsa. Ventajas y riesgos

La inversión en bolsa consiste en comprar acciones de empresas que cotizan en bolsa. Estas acciones le convierten básicamente en «copropietario» de esa empresa. El valor de estas inversiones bursátiles puede subir o bajar en función de los resultados de la empresa y de las condiciones económicas generales del mercado.

Ce este bursa și cum funcționează?

Una bolsa es un mecanismo que facilita la compra y venta de acciones, bonos y otros instrumentos financieros de forma organizada. Por ejemplo, las acciones de una empresa le dan una parte de la propiedad de esa empresa, mientras que los bonos son préstamos emitidos por empresas o gobiernos. En resumen, las bolsas conectan a los inversores que quieren comprar (comerciar) con los que quieren vender.

Beneficiile unei investiții la bursă

• Crecimiento del capital a largo plazo. Las buenas acciones pueden mostrar incrementos constantes a lo largo de los años. Aunque el mercado bursátil puede fluctuar, la historia demuestra que la mayoría de las inversiones en bolsa tienden a crecer con el tiempo. Esto significa que las inversiones de hoy podrían ser más valiosas dentro de 10, 20 o 30 años.
• Generación de ingresos pasivos: la inversión en bolsa consiste en comprar acciones de empresas que cotizan en bolsa. Estas acciones dan derecho a recibir dividendos anuales de la empresa.

Investiții la bursă și riscurile asociate

• Volatilidad: Los mercados de valores pueden ser impredecibles a corto plazo y el valor de las acciones puede fluctuar drásticamente debido a noticias económicas o geopolíticas. Si quieres invertir en bolsa, piensa a largo plazo y no tomes decisiones impulsivas basadas en emociones momentáneas.
• Educación financiera: Es necesario tener unos conocimientos mínimos del mercado para realizar inversiones bursátiles acertadas. La educación es la clave. Estudie, vea cursos en línea y consulte los materiales gratuitos disponibles en la plataforma de la Academia Abarai.
• Lafalta de diversificación de la cartera puede provocar pérdidas:Invertir todo su capital en una sola empresa o sector aumenta el riesgo. Si esa empresa o sector sufre, toda su cartera puede verse afectada.

Investitii criptomonede. Beneficii si riscuri

Las criptomonedas son activos digitales que pueden utilizarse para transacciones financieras, como depósito de valor, como fichas de utilidad, como instrumentos de inversión y mucho más. La mayoría de las criptomonedas utilizan la tecnología blockchain y su seguridad se basa en complejos algoritmos criptográficos.

Ventajas de invertir en criptomonedas

Potencial de crecimiento significativo del capital

Una de las características más atractivas de las criptomonedas es su potencial de crecimiento exponencial. En los últimos años, se han producido aumentos meteóricos en el valor de algunas criptodivisas. Por ejemplo, Bitcoin ha pasado de unos pocos céntimos en 2009 a decenas de miles de dólares por unidad. Esto significa que los primeros inversores han conseguido ganancias asombrosas.

¿Por qué merece la pena considerar este potencial?

• La volatilidad del mercado puede crear oportunidades a corto y largo plazo para los inversores. Aunque las fluctuaciones de precios pueden parecer arriesgadas, también permiten obtener importantes beneficios.
• La creciente adopción de criptodivisas por parte de empresas e instituciones financieras de renombre (como Tesla o Visa) está aumentando su credibilidad y popularidad, lo que provoca su revalorización.

Diversificación de su cartera de inversiones

Invertir en criptomonedas proporciona una diversificación esencial para su cartera, reduciendo los riesgos asociados a otras clases de activos como la renta variable o los inmuebles.

Las ventajas de la diversificación:

• Resistencia a las turbulencias económicas: las criptodivisas operan con independencia de las economías tradicionales, lo que significa que no están directamente influenciadas por la inflación, las crisis financieras o la devaluación de las monedas nacionales.
• Mejora del rendimiento de la cartera a largo plazo, ya que incluso una pequeña asignación en activos digitales puede tener un gran impacto en la rentabilidad total.

Acceso a la innovación y la tecnología más avanzadas

Invertir en criptomonedas le permite formar parte de una revolución tecnológica. La tecnología blockchain en la que se basan las criptomonedas promete transformar sectores enteros, desde la banca y la logística hasta la sanidad y la energía.

¿Qué aporta esta tecnología?

• Transparencia total y transacciones seguras gracias a la tecnología blockchain.
• Descentralización que elimina a los intermediarios tradicionales (como los bancos).
• Nuevas oportunidades económicas, como los contratos inteligentes utilizados en diversas aplicaciones digitales.

Accesibilidad global

Otra característica importante de las criptomonedas es su accesibilidad global y el hecho de que los mercados de activos digitales estén abiertos 24 horas al día, 7 días a la semana. En comparación con los mercados tradicionales, como las bolsas de valores, las criptodivisas pueden comprarse, venderse o negociarse a cualquier hora del día o de la noche.

¿Cómo ayuda esto?

• Transacciones rápidas y accesibles: Puede comprar y vender criptodivisas directamente desde su teléfono móvil u ordenador portátil, a cualquier hora del día o de la noche, sin trámites complicados.
• Sin barreras geográficas: No importa dónde se encuentre, puede operar con criptodivisas.

Potencial para generar ingresos pasivos

Además de las ganancias derivadas de la revalorización de los precios, las criptodivisas también permiten generar ingresos pasivos, ofreciendo así a quienes deseen invertir en criptodivisas una valiosa fuente de ingresos complementarios.

Opciones populares para obtener ingresos pasivos

• Estaca: Algunas criptodivisas (como Ethereum 2.0, Polkadot o Cardano) ofrecen recompensas por bloquear y validar transacciones.
• Yield farming: Puedes utilizar tus criptodivisas en plataformas DeFi (finanzas descentralizadas) para ganar intereses.
• Préstamo de criptomonedas: puede prestar sus criptomonedas a otros usuarios a través de plataformas de préstamo seguras y ganar intereses.

Los riesgos de invertir en criptomonedas

La inversión en criptomonedas resulta atractiva para muchos por su potencial de rentabilidad rápida y la posibilidad de acceder a un mercado descentralizado. Sin embargo, vienen acompañadas de un importante conjunto de riesgos que no deben ignorarse.

Volatilidad extrema

Los precios de las criptomonedas pueden fluctuar drásticamente en un corto espacio de tiempo, subiendo significativamente un día y cayendo de forma alarmante al siguiente.

Por ejemplo, el precio del bitcoin tuvo momentos en los que subió más de 1.000 USD en un día y luego perdió una parte considerable de su valor en apenas unas horas. Así, el 26 de junio de 2019 Bitcoin abrió el mercado en torno a los 11.732 USD y cerró en 13.976 USD, lo que supuso una subida de más de 2.200 USD en un solo día. Sin embargo, al día siguiente se produjo una drástica caída de 3.442 USD, y el precio cerró en 10.534 USD. Este tipo de volatilidad puede provocar pérdidas financieras considerables si no se invierte en criptomonedas sin una estrategia bien pensada.

Cómo minimizar el riesgo:

• Invierta únicamente cantidades que pueda permitirse perder.
• Diversifique su cartera para minimizar el impacto de las fluctuaciones.
• Evite las decisiones emocionales y confíe en los datos y los análisis.

Riesgos de seguridad

Las criptomonedas son, por naturaleza, digitales, lo que abre el camino a diversos riesgos de seguridad. Los piratas informáticos buscan constantemente formas de explotar las vulnerabilidades de las plataformas de intercambio de criptomonedas y los monederos digitales.

Ejemplos de riesgos comunes:

• Pérdida de acceso al monedero digital debido al olvido de contraseñas.
• Ciberataques a plataformas de intercambio. En 2014, por ejemplo, Mt. Gox, una plataforma de intercambio de criptomonedas, perdió 450 millones de dólares en bitcoins debido a un ciberataque.
• Phishing u otras formas de fraude, en las que se engaña a los usuarios para que faciliten información sensible.

Recomendamos la lectura del artículo «Hackers stole $1.5bn. Atraco a la criptomoneda Bybit»

Cómo mitigar el riesgo:

• Utiliza un monedero físico u offline para almacenar criptomonedas.
• Active la autenticación en dos pasos (2FA) para todas sus cuentas relacionadas con criptomonedas.
• Evite mantener grandes cantidades en plataformas de intercambio.

Falta de liquidez

Aunque muchas criptodivisas se negocian ampliamente, no todas tienen suficiente liquidez. La baja liquidez puede dificultar la venta de activos a precios competitivos, especialmente en mercados inestables.

¿Qué aspecto tiene este problema?

• Las criptomonedas menos conocidas pueden tener volúmenes de negociación muy bajos, lo que significa que es posible que no encuentre comprador cuando quiera vender.
• Mayor impacto de los grandes pedidos en el precio, lo que puede provocar pérdidas.

Cómo mitigar los riesgos de la iliquidez:

• Invierta en criptomonedas populares con un alto volumen de negociación.
• Compruebe la liquidez antes de invertir en una criptomoneda menos popular.
• Mantenga un equilibrio entre las inversiones a largo y a corto plazo.

Por qué NO recomendamos invertir en meme coins o monedas virtuales no negociadas

Las criptodivisas siguen ganando popularidad en todo el mundo, y los inversores a menudo se ven tentados por las historias de éxito rápido o el bombo generado por ciertas monedas virtuales. En particular, las meme coins y las monedas no denominadas parecen ser soluciones rápidas para muchos. Pero estas inversiones conllevan riesgos significativos que no pueden ignorarse.

¿Qué son las meme coins y las monedas virtuales sin denominación?

Las meme coins son criptomonedas creadas a partir de memes famosos de internet o como broma. Se promocionan mucho en las redes sociales y suelen hacerse virales en poco tiempo. Algunos ejemplos famosos son Dogecoin y Shiba Inu.

Las monedas virtuales no adquiridas, por otro lado, son aquellas criptodivisas nuevas o menos conocidas que no tienen un uso práctico claro, una comunidad fuerte o una tecnología avanzada.

Ambas categorías son altamente especulativas y se basan más en el bombo publicitario que en el valor real.

¿Qué las hace populares?

• Asequibilidad: a menudo cuesta poco comprar estas monedas, lo que atrae a inversores que quieren «probar» el mercado de las criptomonedas.
• Exageración en las redes sociales: Las celebridades influyentes y las comunidades en línea promueven agresivamente estas monedas, alimentando el fenómeno del «miedo a perderse algo» (FOMO).
• La promesa de ganancias rápidas: Muchos se sienten atraídos por la idea de obtener grandes beneficios en poco tiempo.

¿Por qué invertir en meme coins supone un gran riesgo?

Invertir en estas monedas conlleva una multitud de inconvenientes importantes que debe conocer.

• Las meme coins y las monedas sin acuñar suelen carecer de un propósito concreto o de una tecnología útil. A diferencia de las criptomonedas establecidas como Bitcoin o Ethereum, no ofrecen ningún valor real ni sostenibilidad a largo plazo.
• Los precios pueden fluctuar masivamente en poco tiempo. Una moneda puede subir un 1000% un día, para perder el 90% de su valor al día siguiente. Esta inestabilidad hace imposible predecir los resultados a largo plazo.
• Muchas de estas divisas son objeto de esquemas de pump-and-dump. En estos casos, un grupo de inversores aumenta artificialmente el valor de una divisa, sólo para vender en masa, dejando a otros inversores con pérdidas significativas.

Le recomendamos que lea el artículo «¿Estafa de criptodivisas lanzada por Donald J Trump? ¿$Trump una gran estafa?»

Invertir en bolsa vs invertir en criptodivisas

Analicemos más a fondo las diferencias y similitudes entre estas dos opciones, evaluando los aspectos clave de cada una.

Volatilidad

• La bolsa muestra menos fluctuaciones que el mercado de criptomonedas. Sin embargo, está influida por factores macroeconómicos y geopolíticos que pueden provocar cambios significativos a corto plazo.
• Las criptodivisas son muy volátiles. Las fluctuaciones diarias pueden alcanzar incluso el 20%-30%, lo que hace que las inversiones en criptomonedas sean más arriesgadas a corto plazo.

Potencial de ganancias

• Invertir en bolsa puede generar ganancias constantes e ingresos por dividendos a largo plazo, pero el porcentaje de crecimiento anual suele ser más limitado en comparación con las criptodivisas.
• Las criptodivisas, por el contrario, han experimentado subidas espectaculares para algunos inversores. Por ejemplo, Bitcoin ha pasado en 10 años de unos pocos dólares a decenas de miles de dólares por unidad.

Accesibilidad

• El mercado de valores a veces requiere procedimientos más complejos para abrir una cuenta de operaciones, especialmente para los inversores principiantes.
• Las criptodivisas son muy accesibles. Plataformas como Abarai facilitan y agilizan la compra de criptodivisas, eliminando complicados trámites burocráticos.

Regulación y seguridad

• La bolsa está bien regulada, lo que proporciona un marco de seguridad claro para los inversores.
• El mercado de las criptomonedas está en constante evolución y la normativa se está adaptando gradualmente a esta dinámica. Aunque se han dado pasos importantes hacia la regulación, algunos aspectos pueden seguir sin estar regulados en algunas jurisdicciones, lo que conlleva riesgos adicionales para los inversores. Un ejemplo elocuente de ello es el caso entre la SEC y Ripple(XRP), que pone de manifiesto la complejidad de la categorización de ciertas criptodivisas y el impacto potencial de las decisiones de los reguladores.

¿Quién gana? Depende de tus prioridades:

• Si prefieres menor riesgo, ganancias constantes y un entorno regulado, invertir en bolsa es una opción sólida.
• Si tiene una mayor tolerancia al riesgo y quiere beneficiarse de un alto potencial de ganancias, la inversión en criptomonedas puede ser adecuada para usted.

Lo que realmente importa es invertir con conocimiento de causa y no asignar más capital del que pueda permitirse perder.

Conclusiones

Tanto si decide invertir en bolsa como en criptomonedas, el primer paso es comprender el mercado y tomar decisiones con conocimiento de causa. Si tienes dudas o te sientes preparado para empezar, considera plataformas seguras como Abarai para comprar criptodivisas o consulta a un bróker para invertir en bolsa.