L’escroquerie ICO est une fraude déguisée en collecte de fonds pour un nouveau projet de crypto-monnaie. Les promoteurs du projet convainquent les gens d’investir de l’argent (généralement d’autres crypto-monnaies, comme le bitcoin ou l’ethereum) en échange de nouveaux jetons numériques, qui sont censés avoir une grande valeur à l’avenir. En réalité, le projet n’existe pas ou n’a pas vraiment l’intention de développer une ICO, et l’objectif est simplement de voler l’argent des investisseurs.
Comment fonctionne l’arnaque à l’ICO ?
Le mécanisme d’une telle arnaque repose sur l’exploitation de l’enthousiasme et du manque de connaissances de certains investisseurs sur le marché des crypto-monnaies :
- Des promesses irréalistes : Les escrocs créent une histoire attrayante à propos d’un projet révolutionnaire qui peut apporter aux premiers investisseurs des rendements fabuleux.
- Un « livre blanc » falsifié ou plagié : Dans le cas d’une arnaque à l’ICO, ce document est soit inexistant, soit copié sur d’autres projets.
- Une équipe anonyme ou fausse : Souvent, les membres de l’équipe sont présentés avec de faux noms, des photos d’archives ou des profils LinkedIn inventés. Il n’y a pas de véritable vérification de leur identité ou de leur expérience. Même si de vrais noms apparaissent, il peut s’agir de personnes qui ne savent pas qu’elles sont associées au projet (identité volée).
- Marketing agressif et mensonger : le projet est fortement promu sur les réseaux sociaux, les forums cryptographiques et par l’intermédiaire d' »influenceurs » rémunérés (qui peuvent ou non être au courant de la fraude). Un sentiment d’urgence et d’exclusivité est créé (« l’offre est limitée ! », « ne manquez pas cette occasion unique ! »). Vous pouvez en savoir plus sur ce sujet dans notre article : « Le marché des crypto-monnaies : l’industrie de 3 000 milliards de dollars que presque personne ne comprend ».
- Absence de produit fonctionnel : le projet ne dispose jamais d’un produit bêta, d’un prototype ou même d’un code source vérifiable. Tout reste au stade de promesses et de concepts.
- Une collecte de fonds rapide : Une fois qu’un intérêt suffisant a été suscité, les escrocs collectent rapidement des fonds auprès des investisseurs en échange des jetons promis.
- L’arrachement: après avoir recueilli une somme d’argent importante, l’équipe disparaît tout simplement. Le site web est fermé, les comptes sur les médias sociaux sont supprimés et les jetons vendus n’ont pratiquement plus de valeur, puisqu’il n’y a pas de projet réel derrière eux et qu’il n’est pas prévu de les coter sur les bourses de crypto-monnaies. Cette tactique est également connue sous le nom de « rug pull ».
Signes d’alerte d’une escroquerie à l’ICO :
- Promesses de profits garantis : Tout projet cryptographique qui promet des rendements garantis ou des bénéfices extrêmement élevés est un signal d’alarme majeur. Le marché des cryptomonnaies est volatil et risqué.
- Absence de produit ou de prototype : S’il n’y a rien de tangible, pas de code, pas de démonstration de la technologie, c’est mauvais signe.
- Équipe anonyme ou louche : La transparence de l’équipe est cruciale. Si vous ne pouvez pas vérifier qui sont ces personnes, soyez sceptique.
- Livre blanc vague, médiocre ou copié : Un livre blanc de mauvaise qualité, sans détails techniques clairs ou truffé d’erreurs, indique un manque de professionnalisme ou une intention frauduleuse.
- Absence d’informations juridiques ou réglementaires : La plupart des projets légitimes s’efforcent de respecter les lois et les règlements. L’absence de ces détails est un signe d’alerte.
- Pression constante pour investir rapidement : Tactiques de marketing agressives qui vous poussent à investir immédiatement, sans avoir le temps de faire des recherches.
- Communauté factice ou artificielle : Les canaux de communication (Telegram, Discord) sont remplis de messages spammy, d’enthousiasme injustifié, et il n’y a pas de discussions techniques ou de questions sérieuses.
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