¿Qué impuestos tengo que pagar si obtengo beneficios con el comercio de criptomonedas? ¿Ha comprado criptodivisas (Bitcoin, Solana, Ripple, Ethereum u otra cripto) y ha obtenido beneficios? El siguiente artículo está dedicado a ti, te explicaremos qué debes hacer si tienes que pagar criptoimpuestos.
¿Qué impuestos tengo que pagar por el cripto?
El impuesto sobre el cripto es actualmente del 10%. Ha habido numerosas noticias, propuestas, debates, etc… sobre la exención de impuestos a las criptodivisas. Hemos documentado estas noticias en el artículo » Impuesto sobre criptodivisas: ¿qué impuestos tienes que pagar si te beneficias de las criptodivisas?«
Actualización para agosto de 2025: los miembrosde la PSD han propuesto que el tipo actual del 10% se incremente hasta el 16%. Estas propuestas están siendo discutidas con los otros miembros de la coalición y están destinadas a venir como una enmienda al paquete fiscal 1 Source Profit.ro . Volveremos si este cambio se transpone a la ley.
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¿Cuándo tengo que pagar criptoimpuestos?
Si ha comprado criptodivisas y luego las ha convertido en dinero fiduciario, y como resultado de esta conversión ha obtenido un beneficio de más de 600 Lei durante un año. Entonces tiene que pagar el criptoimpuesto del 10% del beneficio, a continuación le daré un ejemplo para que entienda muy claramente qué impuestos tiene que pagar. ejemplo: Ana compró Bitcoin al precio de 10 000 USD, la cantidad que compró es de 5 btc.
4 meses después el precio del Bitcoin alcanza los 15 000 USD, entonces Ana decide vender todos los btc que tiene.
El impuesto que Ana tiene que pagar es de 2500 USD. A continuación se muestra la forma en que hemos calculado el impuesto debido al estado rumano.
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¿Cuándo no tengo que pagar impuestos por las criptodivisas?
Aquellos que obtuvieron beneficios inferiores a 600 lei en un año están exentos de pagar impuestos sobre las criptodivisas.
Sobre qué criptodivisas tengo que pagar el criptoimpuesto?
La Ley 129 de 2019 establece la siguiente definición 1)monedas virtuales significa una representación digital de valor que no es emitida o garantizada por un banco central o autoridad pública, no está necesariamente vinculada a una moneda legalmente establecida y no tiene el estatus legal de moneda o dinero, pero es aceptada por personas físicas o jurídicas como medio de intercambio y puede ser transferida, almacenada y comercializada electrónicamente;
Por tanto, cualquier representación digital de valor que le haya reportado beneficios se considera moneda virtual. Por lo tanto, si ha obtenido beneficios con bitcoin o con una moneda meme que nadie conoce, tendrá que pagar el impuesto sobre las criptomonedas.
¿Cuál es el procedimiento para pagar impuestos sobre las monedas digitales (criptodivisas)?
Antes del 26 de mayo de 2025 tienes que rellenar el formulario 212.
Después de rellenar este formulario que es la declaración única tienes varias opciones:
- 1. Online en el portal de la ANAF (SPV) o a través de la web e-guvernare
2. En persona en la agencia tributaria (institución ANAF a la que pertenece) o por correo (recomendado con confirmación).
Puede encontrar aquí las instrucciones para rellenar la declaración única.
¿Qué ocurre si no pago el impuesto sobre las criptomonedas?
- Sanciones, intereses y recargos de aproximadamente el 0,02% diario de la cantidad adeudada. Más detalles en el documento publicado por la ANAF
- Si tienes ingresos elevados por criptodivisas, el Estado puede interpretar que estás evadiendo impuestos. Si la cantidad supera 1M de Lei puedes ir a la cárcel entre 2 y 7 años
He comprado criptodivisas en Binance o Revolut, ¿tengo que pagar impuestos?
Sí, tienes que pagar criptoimpuestos, no importa dónde hayas comprado criptodivisas, tienes que pagar impuestos si has obtenido beneficios. En el caso de los intercambios de custodia (que le proporcionan una cartera digital) también hay un registro que demuestra fácilmente que usted obtuvo un beneficio. Estas organizaciones también informan a las autoridades estatales(ANAF) de la actividad de sus clientes.
Claves a tener en cuenta
- Tiene que pagar el 10% de los beneficios obtenidos por el comercio de criptodivisas, es decir, el impuesto sobre las criptodivisas.
- Beneficio significa que compró más barato y vendió más caro, ver ejemplo aquí
- Si obtienes menos de 600 Lei de beneficio en un año, no tienes que pagar impuestos.
- No importa con qué criptodivisas operaste, tienes que pagar impuestos.
- No importa dónde compró o vendió criptodivisas, tiene que pagar impuestos