Esta Política AML sobre la prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y el conocimiento del cliente tiene como objetivo informar a los clientes de CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. y garantizar la implementación de los procedimientos de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales, así como el conocimiento del cliente, de conformidad con las disposiciones de la Ley 129/2019 para la prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como para la modificación y complementación de otros actos normativos («Ley 129/2019») y demás normativas nacionales e internacionales aplicables.Los términos y expresiones escritos con mayúsculas en esta Política AML tendrán el significado que se les atribuye en los Términos de Uso publicados en el
Sitio Web de la Sociedad.La información que se presenta a continuación se refiere principalmente a:
- definiciones de términos relevantes;
- la Oficina Nacional de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales (ONPCSB);
- la Política de Chidori Technologies SRL para la prevención del blanqueo de capitales;
- el conocimiento del cliente.
1. Definiciones de la Política AML
Blanqueo de Capitales – representa el delito previsto en el artículo 49 de la Ley 129/2019: disfrazar bajo una apariencia de legalidad ganancias obtenidas ilegalmente. Se realiza en tres etapas:
- Colocación: deshacerse físicamente de los ingresos obtenidos de actividades delictivas (por ejemplo, mediante depósitos en efectivo/bitcoin);
- Estratificación: separar los ingresos ilícitos de su origen mediante transacciones complejas de Criptomoneda;
- Integración: dar apariencia de legalidad a los fondos ilícitos. La Moneda Fiduciaria/Criptomoneda se retira de la red bitcoin y se coloca en la economía en forma de ganancias aparentemente normales.
Financiación del Terrorismo – representa el delito previsto en el artículo 36 de la Ley 535/2004 sobre la prevención y lucha contra el terrorismo: la recaudación o puesta a disposición, directa o indirecta, de fondos, lícitos o ilícitos, con la intención de que se utilicen, o sabiendo que se utilizarán, total o parcialmente, para cometer actos de terrorismo o para apoyar a una entidad terrorista.
Entidad Obligada – representa la persona jurídica que tiene la obligación de adoptar medidas relativas a la prevención y lucha contra el blanqueo de capitales, de conformidad con las disposiciones de la Ley 129/2019. Según el artículo 5, apartado (2) de la Ley 129/2019, CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. tiene la condición de entidad obligada.
Beneficiario Real – cualquier persona física que en última instancia posea o controle al Cliente y/o la persona física en cuyo nombre o interés se realice, directa o indirectamente, una transacción, operación o actividad.
Conocimiento del cliente – medidas de verificación de la identidad del Cliente, de los fines para los que realiza transacciones, de la identidad de los beneficiarios reales de las transacciones realizadas por el Cliente, y de cualquier otra información necesaria para informar sobre transacciones sospechosas o para informar sobre transacciones que superen los 10.000 Euros (o su equivalente en lei).
Cliente/ Clientela – cualquier persona física, jurídica o entidad sin personalidad jurídica con la que las entidades obligadas mantengan relaciones comerciales o con la que realicen otras operaciones de carácter permanente u ocasional. Se considera cliente de una entidad obligada a cualquier persona con quien, en el desarrollo de sus actividades, la entidad obligada haya negociado una transacción, aunque dicha transacción no se haya completado, así como a cualquier persona que se beneficie o se haya beneficiado, en el pasado, de los servicios de una entidad obligada.
Transacción Sospechosa – transacción en relación con la cual existe una sospecha razonable de que tiene por objeto bienes procedentes de la comisión de un delito, o de que la persona que realiza la transacción o su representante no es quien dice ser; o en cualquier otra situación o en presencia de elementos que puedan suscitar sospechas sobre la naturaleza, el propósito económico o la motivación de la transacción, tales como la existencia de anomalías respecto al perfil del cliente, así como cuando existan indicios de que los datos que se poseen sobre el cliente o el beneficiario real no son reales o están desactualizados, y el Cliente se niegue a actualizarlos u ofrezca explicaciones no plausibles.
Personas con Exposición Política – las personas físicas que ejercen o han ejercido funciones públicas importantes, incluidas en la lista del artículo 3 de la Ley 129/2019.
2. La Oficina Nacional de Prevención y Lucha contra el Blanqueo de Capitales («la Oficina»)
La ONPCSB es la Unidad de Inteligencia Financiera de Rumanía (FIU) y depende directamente del Gobierno rumano. El objetivo principal de la Oficina es prevenir y combatir el blanqueo de capitales mediante el análisis exhaustivo de la información y los informes proporcionados por las entidades obligadas, así como mediante la notificación a las autoridades en caso de sospechas razonables relativas a la comisión del delito de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.En su calidad de entidad obligada, CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. tiene la obligación de proporcionar a la Oficina informes relativos a transacciones sospechosas o transacciones cuyo valor sea de al menos 10.000 Euros (o su equivalente en lei).Chidori Technologies ha publicado su Política AML y cumple con todas las leyes vigentes.
La ONPCSB está facultada para solicitar cualquier tipo de información a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. que pueda ser relevante para la prevención y lucha contra el terrorismo, y la Sociedad está obligada a poner dicha información a disposición de la Oficina, de conformidad con las disposiciones legales.
3. Política AML – Política de CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. para la prevención del blanqueo de capitales
La Política AML define los elementos y medidas que tiene en cuenta la Sociedad, así como el Socio a través del cual se ejecutan las transacciones de intercambio de criptoactivos accesibles a través del Sitio Web, con el fin de identificar, cuantificar y reducir el riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo a través de los servicios ofrecidos.Para las transacciones realizadas a través del Sitio Web (Widget), el procesamiento de transacciones, la supervisión transaccional, la verificación de la identidad de los Clientes (KYC) y la aplicación de las medidas de prevención del blanqueo de capitales son llevados a cabo por el Socio (el proveedor autorizado de servicios de intercambio de criptoactivos), de conformidad con sus propias políticas AML/CFT.Para las actividades realizadas directamente por la Sociedad (incluidos, en su caso y cuando estén activos, sus propios cajeros automáticos), la Sociedad cuenta con herramientas y aplicaciones adecuadas para supervisar las transacciones. Estas permiten a la Sociedad realizar verificaciones sobre sus propias transacciones e identificar posibles relaciones comerciales sospechosas. El sistema informático de supervisión existente utiliza parámetros adecuados, definidos sobre la base de estándares nacionales e internacionales, respetando al mismo tiempo las instrucciones emitidas por la ONPCSB.
4. Conocimiento del Cliente
Para las transacciones realizadas a través del Sitio Web (Widget), la verificación de la identidad del Cliente (KYC), incluidas las restricciones aplicables a las Personas con Exposición Política, es llevada a cabo por el Socio, de conformidad con sus propias políticas de conocimiento del cliente.Para las actividades realizadas directamente por la Sociedad, cuando y en la medida en que dichas actividades estén activas, el Conocimiento del Cliente es el principal medio a través del cual se implementan las políticas de prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. A través de las verificaciones realizadas cuando un Cliente manifiesta su intención de realizar una transacción a través de los cajeros automáticos propios de la Sociedad, se pueden identificar posibles intentos de realizar transacciones sospechosas y, en consecuencia, prevenir eficazmente la actividad delictiva.Teniendo en cuenta las disposiciones de los Términos de Uso de Chidori Technologies S.R.L., los Clientes solo pueden realizar transacciones dentro de los límites indicados. Asimismo, se prohíbe a las Personas con Exposición Política realizar transacciones a través de los cajeros automáticos propios de la Sociedad.La Sociedad también lleva a cabo los siguientes tipos de actividades con el fin de cumplir con la legislación relativa a la prevención y lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, en lo que respecta a las actividades que realiza directamente:
- Congela (bloquea) los fondos y transacciones de direcciones bitcoin procedentes de «listas negras» (por ejemplo, darkweb);
- Supervisa mediante vídeo las 24 horas del día, los 7 días de la semana, las ubicaciones físicas de su propiedad/operadas directamente por la Sociedad;
- Mantiene un historial de sus propias transacciones;
- Analiza patrones de comportamiento en sus propias actividades transaccionales;
- Desarrolla continuamente sus plataformas informáticas para identificar y prevenir el uso indebido de sus propios servicios;
- Solicita a los Clientes información adicional en caso de transacciones sospechosas;
- Proporciona informes a las autoridades competentes y remite casos a los órganos penales, cuando corresponda;
- Publica las modificaciones de la Política AML en el sitio web de la Sociedad.
