Політика AML – щодо запобігання та протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, а також ідентифікації клієнтів

Ця Політика AML щодо запобігання та протидії відмиванню коштів та ідентифікації клієнтів має на меті інформування клієнтів CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. та забезпечення виконання процедур із запобігання та протидії відмиванню коштів, а також ідентифікації клієнтів відповідно до положень Закону 129/2019 про запобігання та протидію відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, а також внесення змін і доповнень до деяких нормативних актів («Закон 129/2019») та інших національних і міжнародних нормативних актів, що застосовуються.Терміни та вирази, написані великими літерами у цій Політиці AML, матимуть значення, надане у Умовах використання, опублікованих на Вебсайті Компанії.Інформація, представлена нижче, стосується головним чином:
  • визначень відповідних термінів;
  • Національного управління з питань запобігання та протидії відмиванню коштів (ONPCSB);
  • Політики Chidori Technologies SRL щодо запобігання відмиванню коштів;
  • ідентифікації клієнтів.

1. Визначення з Політики AML

Відмивання коштів – злочин, передбачений статтею 49 Закону 129/2019: маскування незаконно отриманих прибутків під виглядом легальних. Здійснюється у три етапи:
  • Розміщення: фізичне позбавлення від доходів, отриманих від злочинної діяльності (наприклад, внесення готівки/біткоїнів);
  • Шарування: відділення незаконних доходів від їх джерела через складні криптовалютні транзакції;
  • Інтеграція: надання незаконним коштам вигляду легальних. Фіатна валюта/криптовалюта виводиться з мережі біткоїн та вводиться в економіку як звичайні прибутки.
Фінансування тероризму – злочин, передбачений статтею 36 Закону 535/2004: збирання чи надання, прямо чи опосередковано, коштів (законних чи незаконних) з наміром їх використання або знаючи, що вони будуть використані повністю чи частково для скоєння терористичних актів або для підтримки терористичної організації.Звітна організація – юридична особа, зобов’язана вживати заходів щодо запобігання та протидії відмиванню коштів відповідно до Закону 129/2019. Згідно зі статтею 5 (2) Закону 129/2019, CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. є звітною організацією.Кінцевий бенефіціар – будь-яка фізична особа, яка в кінцевому підсумку володіє або контролює Клієнта та/або від імені якої прямо чи опосередковано здійснюється транзакція, операція чи діяльність.Ідентифікація клієнтів – заходи перевірки особи Клієнта, цілей його транзакцій, кінцевих бенефіціарів та іншої необхідної інформації для звітування про підозрілі транзакції або транзакції, що перевищують 10 000 євро (або еквівалент у леях).Клієнт – будь-яка фізична або юридична особа чи організація без статусу юрособи, з якою звітна організація має ділові відносини або проводить інші операції на постійній чи тимчасовій основі.Підозріла транзакція – транзакція, щодо якої існує обґрунтована підозра, що вона стосується активів, отриманих у результаті злочину, або що особа чи її представник не є тим, за кого себе видає.Публічні особи – фізичні особи, які займають або займали важливі публічні посади, включені до переліку статті 3 Закону 129/2019.

2. Національне управління з питань запобігання та протидії відмиванню коштів («Управління»)

ONPCSB є Підрозділом фінансової розвідки Румунії (FIU) і підпорядковується безпосередньо Уряду. Його головна мета – запобігання та протидія відмиванню коштів через аналіз інформації й звітів, наданих звітними організаціями, та повідомлення органів влади у випадках обґрунтованих підозр.Як звітна організація, CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. зобов’язана подавати звіти до ONPCSB про підозрілі транзакції та транзакції на суму від 10 000 євро (або еквівалент у леях).ONPCSB має право вимагати будь-яку інформацію від CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L., яка може бути важливою для запобігання і протидії тероризму, і компанія зобов’язана надати ці дані відповідно до законодавства.

3. Політика AML CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. щодо запобігання відмиванню коштів

Політика AML визначає заходи, яких дотримується персонал компанії для виявлення, оцінки та зменшення ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму.Компанія використовує інструменти та застосунки для моніторингу транзакцій через банкомати та вебсайт. Система включає попереджувальні сигнали про підозрілі дії та зберігає історію транзакцій.

4. Ідентифікація клієнтів

Ідентифікація клієнтів є основним механізмом реалізації політики AML. Вона дозволяє виявляти підозрілі транзакції та запобігати злочинній діяльності.Компанія здійснює такі заходи:
  • Блокує кошти та транзакції з біткоїн-адрес «чорного списку» (наприклад, darkweb);
  • Цілодобово відеоспостерігає за банкоматами; постійно моніторить діяльність вебсайту;
  • Зберігає історію транзакцій;
  • Аналізує поведінкові моделі клієнтів;
  • Аналізує інформацію про платежі;
  • Постійно розвиває ІТ-платформи для запобігання використанню кількох акаунтів однією особою;
  • Вимагає від Клієнтів додаткову інформацію у разі підозрілих транзакцій;
  • Надає звіти компетентним органам і повідомляє правоохоронні органи у разі необхідності;
  • Призупиняє або закриває акаунти, якщо існують обґрунтовані підозри про їх незаконне використання;
  • Публікує зміни в Політиці AML на вебсайті компанії.