Lorsqu’il s’agit d’investir votre épargne dans des actifs générateurs de revenus, vous avez le choix entre deux options populaires, à savoir l’investissement en bourse ou l’investissement dans les crypto-monnaies. Toutes deux offrent un potentiel de gain intéressant, mais aussi des risques proportionnels. Alors, quelle est celle qui vous convient le mieux ? Dans cet article, nous vous expliquons en quoi consiste chaque option, quels sont ses avantages et ses risques, et nous établissons une comparaison directe pour vous aider à prendre la bonne décision.
Vous envisagez d’acheter ou de vendre des crypto-monnaies, mais vous ne savez pas quelle bourse choisir ? Avec Abarai, vous pouvez acheter des crypto-monnaies en utilisant plusieurs méthodes de paiement, vous pouvez échanger instantanément entre différentes crypto-monnaies et, surtout, vous êtes le seul à contrôler entièrement vos fonds. Abarai est la seule plateforme en Roumanie qui offre une assistance en roumain.
Principalele piete de investitii
Les principaux marchés d’investissement se répartissent en plusieurs catégories, chacune présentant des caractéristiques et des risques spécifiques :
Bourse (actions) :
- C’est là que sont négociées les actions des sociétés cotées en bourse.
- Les investisseurs deviennent copropriétaires des entreprises et peuvent bénéficier des dividendes et de la croissance de la valeur des actions.
- Il s’agit d’un marché qui présente un potentiel de rendement élevé, mais aussi des risques importants.
Marché obligataire :
- Elle négocie des obligations émises par des gouvernements, des entreprises ou d’autres entités.
- Les investisseurs prêtent de l’argent aux émetteurs et reçoivent des intérêts.
- Il est considéré comme plus sûr que le marché boursier, mais avec des rendements généralement plus faibles.
Marché immobilier :
- Comprend les investissements dans l’immobilier résidentiel, commercial ou industriel.
- Il peut générer des revenus locatifs et augmenter la valeur des biens immobiliers.
- Il nécessite des capitaux importants et est moins liquide que d’autres marchés.
Marché des matières premières :
- Elle négocie des matières premières telles que l’or, le pétrole, les céréales ou les métaux précieux.
- Leur valeur est influencée par des facteurs économiques mondiaux et par l’offre et la demande.
- Elle peut être volatile et nécessite des connaissances spécialisées.
Le marché des crypto-monnaies :
- Un marché relativement nouveau, le commerce d’actifs numériques tels que le bitcoin et l’ethereum.
- Elle est très volatile, avec un potentiel de rendement élevé mais aussi des risques considérables.
Change (Forex) :
- C’est là que s’échangent les devises de différents pays.
- C’est le marché le plus liquide du monde, mais il est aussi très volatil.
Il est important de se rappeler que chaque marché présente ses propres risques et opportunités, et que la diversification des investissements est essentielle pour gérer les risques.
Investissements boursiers. Avantages et risques
L’investissement boursier consiste à acheter des actions de sociétés cotées en bourse. Ces actions font de vous un « copropriétaire » de l’entreprise. La valeur de ces investissements boursiers peut augmenter ou diminuer en fonction des performances de l’entreprise et des conditions économiques générales du marché.
Ce este bursa și cum funcționează?
Une bourse est un mécanisme qui facilite l’achat et la vente d’actions, d’obligations et d’autres instruments financiers de manière organisée. Par exemple, les actions d’une société vous donnent une partie de la propriété de cette société, tandis que les obligations sont des prêts émis par des sociétés ou des gouvernements. En bref, les bourses mettent en relation les investisseurs qui veulent acheter (négocier) et ceux qui veulent vendre.
Beneficiile unei investiții la bursă
- Croissance du capital à long terme. Les bonnes actions peuvent afficher des augmentations régulières au fil des ans. Bien que le marché boursier puisse fluctuer, l’histoire montre que la plupart des investissements boursiers ont tendance à croître au fil du temps. Cela signifie que les investissements d’aujourd’hui pourraient avoir plus de valeur dans 10, 20 ou 30 ans.
- Génération de revenus passifs : l ‘investissement en bourse consiste à acheter des actions de sociétés cotées en bourse. Ces actions vous permettent de recevoir des dividendes annuels de la société.
Investiții la bursă și riscurile asociate
- Volatilité: les marchés boursiers peuvent être imprévisibles à court terme et la valeur des actions peut fluctuer fortement en fonction de l’actualité économique ou géopolitique. Si vous souhaitez investir en bourse, pensez à long terme et ne prenez pas de décisions impulsives basées sur des émotions momentanées.
- L’éducation financière: Il est nécessaire d’avoir une compréhension minimale du marché pour faire des investissements boursiers judicieux. L’éducation est la clé. Étudiez, regardez les cours en ligne et consultez les documents gratuits disponibles sur la plateforme Abarai Academy.
- Lemanque de diversification du portefeuille peut entraîner des pertes: investir tout son capital dans une seule entreprise ou un seul secteur d’activité accroît le risque. Si cette entreprise ou ce secteur souffre, l’ensemble de votre portefeuille peut en être affecté.
Investitii criptomonede. Beneficii si riscuri
Les crypto-monnaies sont des actifs numériques qui peuvent être utilisés pour des transactions financières, des réserves de valeur, des jetons d’utilité, des instruments d’investissement et plus encore. La plupart des crypto-monnaies utilisent la technologie blockchain et leur sécurité repose sur des algorithmes cryptographiques complexes.
Avantages de l’investissement dans les crypto-monnaies
Potentiel de croissance significative du capital
L’une des caractéristiques les plus attrayantes des crypto-monnaies est leur potentiel de croissance exponentielle. Ces dernières années, la valeur de certaines crypto-monnaies a connu des augmentations fulgurantes. Par exemple, le bitcoin est passé de quelques centimes en 2009 à des dizaines de milliers de dollars par unité. Cela signifie que les premiers investisseurs ont réussi à réaliser des gains stupéfiants.
Pourquoi ce potentiel mérite-t-il d’être pris en compte ?
- La volatilité des marchés peut créer des opportunités à court et à long terme pour les investisseurs. Si les fluctuations de prix peuvent sembler risquées, elles permettent aussi de réaliser des profits importants.
- L’adoption croissante des crypto-monnaies par des entreprises et des institutions financières de renom (telles que Tesla ou Visa) renforce leur crédibilité et leur popularité, ce qui entraîne une hausse de leur valeur.
Diversifier votre portefeuille d’investissement
Investir dans les crypto-monnaies offre une diversification essentielle à votre portefeuille, réduisant les risques associés à d’autres classes d’actifs telles que les actions ou l’immobilier.
Les avantages de la diversification :
- Résilience aux turbulences économiques : les crypto-monnaies fonctionnent indépendamment des économies traditionnelles, ce qui signifie qu’elles ne sont pas directement influencées par l’inflation, les crises financières ou la dévaluation des monnaies nationales.
- Amélioration de la performance du portefeuille à long terme, car même une petite allocation en actifs numériques peut avoir un impact majeur sur le rendement total.
Accès à l’innovation et à la technologie de pointe
L’investissement dans les crypto-monnaies vous permet de participer à une révolution technologique. La technologie blockchain qui sous-tend les crypto-monnaies promet de transformer des secteurs entiers, de la banque à la logistique en passant par les soins de santé et l’énergie.
Qu’apporte cette technologie ?
- Une transparence totale et des transactions sécurisées grâce à la technologie blockchain.
- Une décentralisation qui élimine les intermédiaires traditionnels (tels que les banques).
- De nouvelles opportunités économiques telles que les contrats intelligents utilisés dans diverses applications numériques.
Accessibilité mondiale
Une autre caractéristique importante des crypto-monnaies est leur accessibilité mondiale et le fait que les marchés d’actifs numériques sont ouverts 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Par rapport aux marchés traditionnels tels que les bourses, les crypto-monnaies peuvent être achetées, vendues ou échangées à toute heure du jour ou de la nuit.
En quoi cela est-il utile ?
- Transactions rapides et accessibles : vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies directement à partir de votre téléphone portable ou de votre ordinateur portable, à n’importe quelle heure du jour ou de la nuit, sans formalités compliquées.
- Pas de barrières géographiques : où que vous soyez, vous pouvez échanger des crypto-monnaies.
Possibilité de générer des revenus passifs
Outre les gains liés à l’appréciation du cours, les crypto-monnaies permettent également de générer des revenus passifs, offrant ainsi à ceux qui souhaitent investir dans les crypto-monnaies une source précieuse de revenus complémentaires.
Options populaires pour les revenus passifs
- Staking : certaines crypto-monnaies (comme Ethereum 2.0, Polkadot ou Cardano) offrent des récompenses pour le blocage et la validation des transactions.
- Yieldfarming : vous pouvez utiliser vos crypto-monnaies sur des plateformes DeFi (finance décentralisée) pour gagner des intérêts.
- Prêt de crypto-monnaies : vous pouvez prêter vos crypto-monnaies à d’autres utilisateurs par l’intermédiaire de plateformes de prêt sécurisées et percevoir des intérêts.
Risques liés à l’investissement dans les crypto-monnaies
L’investissement dans les crypto-monnaies est attrayant pour de nombreuses personnes en raison du potentiel de rendement rapide et de la possibilité d’accéder à un marché décentralisé. Toutefois, ils s’accompagnent d’une série de risques importants qu’il convient de ne pas ignorer.
Volatilité extrême
Les prix des crypto-monnaies peuvent fluctuer de manière spectaculaire en peu de temps, augmentant considérablement un jour et chutant de manière alarmante le lendemain.
Par exemple, le cours du bitcoin a connu des moments où il a augmenté de plus de 1 000 USD en une journée, puis a perdu une partie considérable de sa valeur en quelques heures seulement. Ainsi, le 26 juin 2019, le bitcoin a ouvert le marché à environ 11 732 USD et a clôturé à 13 976 USD, soit une augmentation de plus de 2 200 USD en une seule journée. Cependant, le lendemain, le cours a chuté de 3 442 USD pour clôturer à 10 534 USD. Ce type de volatilité peut entraîner des pertes financières considérables si les investissements dans les crypto-monnaies ne sont pas effectués sans une stratégie bien pensée.
Comment minimiser les risques :
- N’investissez que les montants que vous pouvez vous permettre de perdre.
- Diversifiez votre portefeuille pour minimiser l’impact des fluctuations.
- Évitez les décisions émotionnelles et appuyez-vous sur des données et des analyses.
Risques de sécurité
Les crypto-monnaies sont, par nature, numériques, ce qui ouvre la voie à divers risques de sécurité. Les pirates informatiques cherchent constamment à exploiter les failles des plateformes d’échange de crypto-monnaies et des portefeuilles numériques.
Exemples de risques courants :
- Perte d’accès aux portefeuilles numériques en raison de mots de passe oubliés.
- Cyber-attaques sur les plateformes d’échange. En 2014, par exemple, Mt. Gox, une plateforme d’échange de crypto-monnaies, a perdu 450 millions de dollars de bitcoins à la suite d’une cyberattaque.
- L’hameçonnage ou d’autres formes de fraude, où les utilisateurs sont incités à fournir des informations sensibles.
Nous vous recommandons de lire l’article « Hackers stole $1.5bn. Le vol de la crypto-monnaie Bybit »
Comment réduire les risques :
- Utilisez un portefeuille matériel ou hors ligne pour stocker les crypto-monnaies.
- Activez l’authentification en deux étapes (2FA) pour tous vos comptes liés aux crypto-monnaies.
- Évitez de détenir des montants importants sur les plateformes d’échange.
Manque de liquidité
Bien que de nombreuses crypto-monnaies soient largement échangées, elles n’ont pas toutes une liquidité suffisante. Une faible liquidité peut rendre difficile la vente d’actifs à des prix compétitifs, en particulier sur des marchés instables.
À quoi ressemble ce problème ?
- Les cryptomonnaies moins connues peuvent avoir des volumes d’échange très faibles, ce qui signifie que vous risquez de ne pas trouver d’acheteur lorsque vous voulez vendre.
- L’impact des ordres importants sur le prix est plus important, ce qui peut entraîner des pertes.
Comment atténuer les risques d’illiquidité :
- Investissez dans des crypto-monnaies populaires dont le volume d’échange est élevé.
- Vérifiez la liquidité avant d’investir dans une crypto-monnaie moins populaire.
- Maintenez un équilibre entre les investissements à long terme et à court terme.
Pourquoi nous ne recommandons PAS d’investir dans des « meme coins » ou des pièces virtuelles non négociées ?
Les crypto-monnaies continuent de gagner en popularité à l’échelle mondiale, et les investisseurs sont souvent tentés par les succès rapides ou le battage médiatique généré par certaines monnaies virtuelles. En particulier, les meme coins et les pièces non libellées semblent être des solutions d’enrichissement rapide pour beaucoup. Mais ces investissements comportent des risques importants qui ne peuvent être ignorés.
Que sont les « meme coins » et les monnaies virtuelles non libellées ?
Lesmeme coins sont des crypto-monnaies créées sur la base de mèmes célèbres sur Internet ou d’une blague. Elles font l’objet d’une forte promotion sur les réseaux sociaux et deviennent souvent virales en peu de temps. Parmi les exemples célèbres, citons le Dogecoin et le Shiba Inu.
Lesmonnaies virtuelles non acquises, quant à elles, sont des crypto-monnaies nouvelles ou moins connues qui n’ont pas d’utilisation pratique claire, de communauté solide ou de technologie avancée.
Ces deux catégories sont hautement spéculatives et reposent davantage sur le battage médiatique que sur la valeur réelle.
Qu’est-ce qui les rend populaires ?
- Accessibilité : l’achat de ces pièces est souvent peu coûteux, ce qui attire les investisseurs désireux de « tester » le marché des crypto-monnaies.
- L’engouement des médias sociaux : les influenceurs célèbres et les communautés en ligne font une promotion agressive de ces pièces, ce qui alimente le phénomène de la « peur de manquer » (FOMO).
- La promesse de gains rapides : de nombreuses personnes sont attirées par l’idée de réaliser des profits importants en peu de temps.
Pourquoi l’investissement dans les « meme coins » présente-t-il un risque majeur ?
L’investissement dans ces pièces s’accompagne d’une multitude d’inconvénients importants dont vous devez être conscient.
- Les mèmes pièces et les pièces non codées manquent souvent d’un objectif concret ou d’une technologie utile. Contrairement aux crypto-monnaies établies comme le Bitcoin ou l’Ethereum, elles n’offrent pas de valeur réelle ou de durabilité à long terme.
- Les prix peuvent fluctuer massivement dans un court laps de temps. Une monnaie peut augmenter de 1000 % un jour, puis perdre 90 % de sa valeur le lendemain. Cette instabilité rend impossible toute prévision à long terme.
- Nombre de ces monnaies sont la cible d’opérations de « pump-and-dump ». Dans ce cas, un groupe d’investisseurs augmente artificiellement la valeur d’une monnaie, pour ensuite la vendre en masse, laissant les autres investisseurs avec des pertes importantes.
Nous vous recommandons de lire l’article « Cryptocurrency scam launched by Donald J Trump ? $Trump une grosse arnaque ? »
Investissement en bourse et investissement en crypto-monnaies
Analysons plus en détail les différences et les similitudes entre ces deux options, en évaluant les principaux enjeux pour chacune d’entre elles.
Volatilité
- La bourse présente moins de fluctuations que le marché des crypto-monnaies. Cependant, elle est influencée par des facteurs macroéconomiques et géopolitiques qui peuvent entraîner d’importants changements à court terme.
- Les crypto-monnaies sont très volatiles. Les fluctuations quotidiennes peuvent même atteindre 20 à 30 %, ce qui rend les investissements dans les crypto-monnaies plus risqués à court terme.
Potentiel de gain
- Investir en bourse peut générer des gains réguliers et des dividendes sur le long terme, mais le pourcentage de croissance annuelle est souvent plus limité que dans le cas des crypto-monnaies.
- Les crypto-monnaies, en revanche, ont connu des hausses spectaculaires pour certains investisseurs. Par exemple, le bitcoin est passé en 10 ans de quelques dollars à des dizaines de milliers de dollars par unité.
L’accessibilité
- Le marché boursier nécessite parfois des procédures plus complexes pour ouvrir un compte de trading, notamment pour les investisseurs novices.
- Les crypto-monnaies sont très accessibles. Des plateformes comme Abarai permettent d’acheter des crypto-monnaies rapidement et facilement, en éliminant les étapes bureaucratiques compliquées.
Réglementation et sécurité
- La bourse est bien réglementée, ce qui offre un cadre de sécurité clair aux investisseurs.
- Le marché des crypto-monnaies est en constante évolution et les réglementations s’adaptent progressivement à cette dynamique. Bien que des mesures importantes aient été prises en faveur de la réglementation, certains aspects peuvent encore rester non réglementés dans certaines juridictions, entraînant des risques supplémentaires pour les investisseurs. Un exemple éloquent est le procès entre la SEC et Ripple(XRP), qui met en évidence la complexité de la catégorisation de certaines crypto-monnaies et l’impact potentiel des décisions des régulateurs.
Qui gagne ? Cela dépend de vos priorités :
- Si vous préférez un risque moindre, des gains réguliers et un environnement réglementé, l’investissement en bourse est un choix solide.
- Si vous avez une plus grande tolérance au risque et que vous souhaitez bénéficier d’un potentiel de gain élevé, l’investissement dans les crypto-monnaies pourrait vous convenir.
L’important est d’investir en connaissance de cause et de ne pas allouer plus de capital que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.
Conclusions
Que vous choisissiez d’investir dans le marché boursier ou dans les crypto-monnaies, la première étape consiste à comprendre le marché et à prendre des décisions en connaissance de cause. Si vous avez des questions ou si vous vous sentez prêt à vous lancer, envisagez des plateformes sécurisées comme Abarai pour acheter des cryptocurrencies ou consultez un courtier pour investir en bourse.