Будинок завжди у виграші. Запуск ICO і лістингів криптовалют.
Я хочу сказати, що кастодіальні біржі, які котирують нові криптовалюти або монети-меми, завжди у виграші. Навіть значні суми.
Хто зберігає гроші? Ви чи криптовалютна біржа?
В обох випадках гроші знаходяться на рахунку, який ви не контролюєте. Процес ідентифікації KYC (Знай свого клієнта) схожий і необхідний для доступу до вашого рахунку. Після його проходження для вас створюється спеціальний обліковий запис, а наявний криптовалютний гаманець не дає вам повного контролю, оскільки ви не володієте приватним ключем. Наприклад, якщо Binance вирішить закрити ваш рахунок завтра, ваш рахунок буде закрито. Те ж саме, якщо ви зберігаєте криптовалюту на Revolut.
Людина, яка хоче вивести $1,000 з Binance, помітить, що транзакція спочатку матиме статус “на розгляді”, поки платформа не схвалить її. Це підкреслює значний контроль, який ці біржі здійснюють над вашими коштами.
Користувач криптовалюти чи користувач платформи?
Сумна реальність полягає в тому, що користувачі криптовалют насправді стають користувачами біржових платформ, а не користувачами криптовалют в істинному розумінні цього слова. Більшість приходять у цей простір зі спекулятивних міркувань, а не для торгівлі товарами чи послугами.
Наміром Сатоші Накамото, творця біткоїна, було створити систему, яка б стала новою цифровою готівкою. Засобом обміну, який замінить традиційну систему.
В електронному листі, який він відправив 31.10.2008, він сказав:
Отже, ми бачимо, що з самого початку творець BTC зробив цю криптовалюту для використання в якості засобу обміну. Ситуація змінилася, до влади прийшли кастодіальні біржі, які пропонують інший підхід, вони не кажуть “використовуйте криптовалюту “, вони кажуть “інвестуйте в криптовалюту”. На жаль, ця модель зводить користувацький досвід у криптовалютній індустрії до простого входу в систему і швидкої конвертації криптовалюти в криптовалюту або криптовалюту в фіат.
Всі розповідають про те, як вони інвестували в криптовалюти, майже неможливо не мати у своїй групі друзів “інвесторів”, які інвестували в криптовалюти і стежать за криптовалютними графіками. Багато з цих інвесторів не мають жодного уявлення про те, що таке криптовалюта в істинному розумінні цього слова, вони не створювали криптовалютних гаманців, не здійснювали жодних реальних криптовалютних переказів для придбання послуг чи товарів. Вони дивилися графіки, “курси, які навчать вас стати мільйонером”, але насправді не знають, що криптовалюта має інше призначення.
У випадку з біткоїном, криптовалюта була створена, щоб замінити поточну фінансову систему, яку також називають “цифровою готівкою” . Ця криптовалюта була створена, щоб замінити стару фінансову систему, а не для того, щоб її купили і поклали в шафу, поки її вартість не досягне 1 млн. доларів США. Нижче додається “Біла книга Біткоїна”, перекладена румунською мовою. Це документ, який лежить в основі біткоїна і пояснює як його місію, так і функціональність, яку Сатоші Накамото надав криптовалюті.
Вплив маркетингу на сприйняття
Маркетинг біржових платформ глибоко вплинув на те, як ми сприймаємо криптовалюти. Сьогодні в дискусіях про криптовалюти домінує “торгівля”, що вбиває інтерес до їх реального використання в якості платіжних засобів.
Це перетворює криптовалюти на спекулятивні інструменти. Наприклад, до 2022 року 65% користувачів криптовалют повністю виключили використання криптовалют для платежів, зосередившись на швидких виграшах. Така короткострокова стратегія негативно впливає на довгострокову життєздатність і стійкість ринку.
Стагнація інновацій
Інновації є ключем до розвитку криптовалют, але монополізація ринку кількома кастодіальними біржами призвела до стагнації. Наприклад, згідно зі звітом за 2023 рік, блокчейн-стартапи можуть зіткнутися з 25-відсотковим падінням обсягу залучених коштів через зосередження на великих платформах.
Біржі концентрують свої ресурси на максимізації торгового доходу та комісійних, ігноруючи потенціал інновацій. Майже в жодному магазині ви не знайдете каси, де можна розплатитися біткойнами, на веб-сайтах товарів те ж саме, користувачі не хочуть торгувати своїми дорогоцінними моделями, які зроблять їх багатими. Вони створили обліковий запис на платформі, зберегли свій пароль до біржі і чекають на бичачий ринок
Спекулятивна культура
Домінування кастодіальних бірж створило високоспекулятивну культуру. Більшість користувачів заходять на ці платформи з метою отримання швидкого прибутку, що перетворює їх на азартні інструменти. Якщо ви шукаєте редакцію, яка публікує новини, і хочете написати статтю про криптовалюту, ви потрапите в категорію “Ставки”. В інтернеті повно гуру, які навчають вас, як робити 10x 15x, як пан нижче, він знає, як робити 15x, але хоче бути добрим самаритянином і допомогти вам, менш освіченим…
Таке мислення спотворює початкову цінність криптовалют. Стартапи та компанії, що розробляють реальні інструменти для впровадження криптовалют, перебувають у тіні цих гігантів, які монополізували ринок, що призводить до глибоко безвідповідальної поведінки, від якої виграють лише вони.
Обмеження взаємодії з блокчейном
Використання кастодіальних бірж обмежує взаємодію користувачів з блокчейном. Коли кошти зберігаються на централізованій платформі, користувачі не отримують вигоди від прозорості та незмінності, які пропонує технологія блокчейн.
Використовуючи біржу, користувачі не мають такого контролю, який вони мали б у випадку з особистим гаманцем. Користувачі відмовляються від повного контролю над своїми коштами. Зростання кількості крадіжок через скомпрометовані приватні ключі, що призвело до збитків у розмірі $2,2 млрд, наочно демонструє, що “не ваші ключі, не ваша криптовалюта” – це не просто вислів, а сувора реальність.
Нижче прикріплений звіт TRMLABS за 2024 рік, в якому наведені ці дані.
Права користувачів та захист користувачів
Захист користувачів є життєво важливим, але часто ігнорованим аспектом на платформах обміну. Користувачі часто не отримують вигоди від додаткових гарантій. Деякі платформи стверджують, що у них є страховки, які в разі необхідності покриють всі збитки, причому суми, які вони можуть покрити, за їхніми словами, величезні. Але чи насправді це станеться? І якщо так, то як довго?
Для підвищення безпеки важливо, щоб ви самі зберігали свої кошти, не варто зберігати їх на платформі, адреси якої добре відомі і завжди знаходяться в полі зору хакерів. Ви можете ознайомитися зі статтею “Хакери вкрали $1,5 млрд.Bybit cryptocurrency heist“, в якій показано останнє пограбування в 2025 році, в якому з коштів клієнтів було вкрадено $1,5 млрд. Щоб зрозуміти, чому адреси кастодіальних бірж дуже добре відомі, ви, коли вносите криптовалюту на кастодіальну біржу, отримуєте адресу, на яку можна вносити криптовалюту, саме так хакери з’ясовують, які адреси пов’язані з кастодіальними біржами. А оскільки вони є централізованими організаціями, кошти часто централізовані…
Але чому, якщо я купую біткоїни на Abarai, чому я не отримую те ж саме? Тому що якщо ви купуєте біткоїни на Abarai або продаєте біткоїни за допомогою Abarai, ви контролюєте свої кошти. Ви просто говорите нам, куди відправити криптовалюту, або ми говоримо вам, куди відправити криптовалюту, ми не зберігаємо ваші гроші ні на мить. Якщо завтра Abarai зламають, жоден клієнт не втратить ні копійки!
Роздуми про майбутнє криптовалют
Кастодіальні біржі, такі як Binance, Crypto.com і Coinbase, суттєво вплинули на ринок криптовалют, перетворивши його на спекулятивне середовище.
Щоб відродити первісний дух криптовалют, необхідна зміна парадигми. Це може означати прийняття некастодіальних рішень, сприяння компаніям, які насправді докладають зусиль для реального впровадження криптовалют серед користувачів і бізнесу. Освіта користувачів абсолютно необхідна, інакше ми можемо опинитися в ситуації, коли не зможемо позбутися n-ної кількості криптовалют, що з’явилися за одну ніч і не мають жодного сенсу, відомих монет-мемів на кшталт $Trump або $Melania…
Потрібні серйозні зусилля, щоб відновити справжню цінність криптовалют, цінність, яка полягає у свободі та контролі, які вони пропонують. Настав час повернутися до чесності і заново відкрити для себе, що насправді означає володіти і використовувати криптовалюти! Дізнайтеся, що таке гаманець, що таке біткоїн-гаманець. Спробуйте зрозуміти, що таке блокчейн,