Jelen, a pénzmosás megelőzésére és a pénzmosás elleni küzdelemre, valamint az ügyfél-átvilágításra vonatkozó AML Szabályzat célja a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. ügyfeleinek tájékoztatása, valamint a pénzmosás megelőzésére és az ellene folytatott küzdelemre, illetve az ügyfél-átvilágításra vonatkozó eljárások végrehajtásának biztosítása, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzéséről és az ellenük folytatott küzdelemről, valamint egyéb normatív aktusok módosításáról és kiegészítéséről szóló 129/2019. sz. törvény („129/2019. sz. törvény”), valamint az egyéb alkalmazandó nemzeti és nemzetközi szabályozások rendelkezéseinek megfelelően.A jelen AML Szabályzatban nagybetűvel írt kifejezések és fogalmak a
Társaság weboldalán közzétett Felhasználási Feltételekben meghatározott jelentéssel bírnak.Az alábbi információk elsősorban a következőkre vonatkoznak:
- egyes releváns fogalmak meghatározásai;
- a Pénzmosás Megelőzési és Combat Nemzeti Hivatal (ONPCSB);
- a Chidori Technologies SRL pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályzata;
- az ügyfél-átvilágítás.
1. Az AML Szabályzat fogalommeghatározásai
Pénzmosás – a 129/2019. sz. törvény 49. cikkében meghatározott bűncselekmény: az illegálisan szerzett nyereség jogszerű látszat alá rejtése. Három szakaszban valósul meg:
- Elhelyezés: a bűncselekményekből származó jövedelmek fizikai megszabadulása (pl. készpénz-/bitcoin-befizetések útján);
- Rétegzés: a jogellenes jövedelmek forrásuktól való elválasztása összetett Kriptovaluta-tranzakciók révén;
- Integráció: a jogellenes pénzeszközök jogszerű látszattal való felruházása. A Fiat Valuta/Kriptovaluta kikerül a bitcoin hálózatból, és látszólag rendes nyereség formájában kerül vissza a gazdaságba.
Terrorizmus Finanszírozása – a terrorizmus megelőzéséről és az ellene folytatott küzdelemről szóló 535/2004. sz. törvény 36. cikkében meghatározott bűncselekmény: pénzeszközök – jogszerű vagy jogellenes – közvetlen vagy közvetett gyűjtése vagy rendelkezésre bocsátása azzal a szándékkal, hogy azokat egészben vagy részben terrorcselekmények elkövetésére vagy terrorista szervezet támogatására használják fel, vagy tudva, hogy azokat erre a célra fogják felhasználni.
Bejelentésre Kötelezett Szervezet – az a jogi személy, amely a 129/2019. sz. törvény rendelkezéseinek megfelelően köteles intézkedéseket tenni a pénzmosás megelőzése és az ellene folytatott küzdelem érdekében. A 129/2019. sz. törvény 5. cikkének (2) bekezdése értelmében a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. bejelentésre kötelezett szervezetnek minősül.
Tényleges Tulajdonos – bármely természetes személy, aki végső soron tulajdonolja vagy irányítja az Ügyfelet, és/vagy az a természetes személy, akinek a nevében vagy érdekében közvetlenül vagy közvetve tranzakciót, műveletet vagy tevékenységet végeznek.
Ügyfél-átvilágítás – az Ügyfél személyazonosságának, a tranzakciók céljainak, az Ügyfél által végzett tranzakciók tényleges tulajdonosai személyazonosságának ellenőrzésére irányuló intézkedések, valamint bármely egyéb, a gyanús tranzakciók bejelentéséhez, illetve a 10 000 eurót (vagy annak lej-egyenértékét) meghaladó tranzakciók bejelentéséhez szükséges információ.
Ügyfél/ Ügyfélkör – bármely természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, amellyel a bejelentésre kötelezett szervezetek üzleti kapcsolatot tartanak fenn, vagy amellyel egyéb, tartós vagy alkalmi jellegű műveleteket végeznek. A bejelentésre kötelezett szervezet ügyfelének minősül minden olyan személy, akivel a bejelentésre kötelezett szervezet tevékenysége során tranzakciót tárgyalt, még akkor is, ha az adott tranzakció nem valósult meg, valamint minden olyan személy, aki jelenleg igénybe veszi, vagy a múltban igénybe vette a bejelentésre kötelezett szervezet szolgáltatásait.
Gyanús Tranzakció – olyan tranzakció, amellyel kapcsolatban alapos gyanú áll fenn arra vonatkozóan, hogy tárgya bűncselekmény elkövetéséből származó vagyon, illetve hogy a tranzakciót végző személy vagy képviselője nem az, akinek magát mondja; vagy bármely egyéb olyan helyzetben, illetve olyan körülmények fennállása esetén, amelyek alkalmasak arra, hogy gyanút keltsenek a tranzakció jellegével, gazdasági céljával vagy indítékával kapcsolatban, mint például az ügyfél profiljához képest fennálló rendellenességek, valamint amikor arra utaló jelek vannak, hogy az ügyfélről vagy a tényleges tulajdonosról birtokolt adatok nem valódiak vagy nem aktuálisak, és az Ügyfél megtagadja azok frissítését, vagy nem hihető magyarázatokat ad.
Kiemelt Közszereplők – azon természetes személyek, akik fontos közfeladatot látnak el vagy láttak el, a 129/2019. sz. törvény 3. cikkében szereplő listának megfelelően.
2. A Pénzmosás Megelőzési és Combat Nemzeti Hivatal („a Hivatal”)
Az ONPCSB Románia Pénzügyi Információs Egysége (FIU), amely közvetlenül a román Kormánynak van alárendelve. A Hivatal fő célja a pénzmosás megelőzése és az ellene folytatott küzdelem a bejelentésre kötelezett szervezetek által szolgáltatott információk és jelentések alapos elemzése révén, valamint a hatóságok értesítése révén, amennyiben alapos gyanú áll fenn a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának bűncselekményére vonatkozóan.Bejelentésre kötelezett szervezetként a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. köteles a Hivatal részére jelentéseket benyújtani a gyanús tranzakciókról, illetve a legalább 10 000 euró (vagy annak lej-egyenértéke) értékű tranzakciókról.A Chidori Technologies közzétette AML Szabályzatát, és betartja a hatályos jogszabályokat.Az
ONPCSB jogosult bármilyen, a terrorizmus megelőzése és az ellene folytatott küzdelem szempontjából releváns információt kérni a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L.-től, a Társaság pedig köteles ezen információkat a Hivatal rendelkezésére bocsátani, a jogszabályi rendelkezéseknek megfelelően.
3. AML Szabályzat – A CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályzata
Az AML Szabályzat meghatározza a Társaság, valamint azon Partner által figyelembe vett elemeket és intézkedéseket, amelyen keresztül a Weboldalon elérhető kriptoeszköz-váltási tranzakciókat végrehajtják, annak érdekében, hogy a nyújtott szolgáltatások keretében azonosítsák, számszerűsítsék és csökkentsék a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázatát.A Weboldalon (Widget) keresztül végrehajtott tranzakciók esetében a tranzakciófeldolgozást, a tranzakciók monitorozását, az Ügyfelek személyazonosságának ellenőrzését (KYC), valamint a pénzmosás megelőzésére irányuló intézkedések alkalmazását a Partner (az engedélyezett kriptoeszköz-váltási szolgáltató) végzi, saját AML/CFT szabályzatainak megfelelően.A Társaság által közvetlenül végzett tevékenységek esetében (ideértve – amennyiben és amikor aktívak – a saját ATM-jeit is) a Társaság megfelelő eszközökkel és alkalmazásokkal rendelkezik a tranzakciók monitorozására. Ezek lehetővé teszik a Társaság számára, hogy ellenőrzéseket végezzen saját tranzakcióin, és azonosítsa az esetlegesen gyanús üzleti kapcsolatokat. A meglévő monitoring rendszer megfelelő paramétereket alkalmaz, amelyeket nemzeti és nemzetközi szabványok alapján határoztak meg, az ONPCSB által kiadott utasítások betartása mellett.
4. Ügyfél-átvilágítás
A Weboldalon (Widget) keresztül végrehajtott tranzakciók esetében az Ügyfél személyazonosságának ellenőrzését (KYC), beleértve a Kiemelt Közszereplőkre vonatkozó korlátozásokat is, a Partner végzi, saját ügyfél-átvilágítási szabályzatainak megfelelően.A Társaság által közvetlenül végzett tevékenységek esetében, amennyiben és amilyen mértékben ezek a tevékenységek aktívak, az Ügyfél-átvilágítás a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére és az ellenük folytatott küzdelemre irányuló szabályzatok megvalósításának fő eszköze. Az Ügyfél azon szándékának kinyilvánításakor végzett ellenőrzések révén, hogy a Társaság saját ATM-jein keresztül kíván tranzakciót végrehajtani, azonosíthatók a gyanús tranzakciók lehetséges kísérletei, és ennek következtében hatékonyan megelőzhető a bűncselekményi tevékenység.A Chidori Technologies S.R.L. Felhasználási Feltételeinek rendelkezéseire tekintettel az Ügyfelek kizárólag a megjelölt korlátokon belül végezhetnek tranzakciókat. Ezenkívül tilos a Kiemelt Közszereplők számára a Társaság saját ATM-jein keresztüli tranzakciók végrehajtása.A Társaság emellett a következő típusú tevékenységeket végzi a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére és az ellenük folytatott küzdelemre vonatkozó jogszabályok betartása érdekében, a közvetlenül általa végzett tevékenységek tekintetében:
- Befagyasztja (blokkolja) a „feketelistákról” (pl. darkweb) származó bitcoin-címekhez kapcsolódó pénzeszközöket és tranzakciókat;
- 0-24 órás videomegfigyelést biztosít a Társaság tulajdonában lévő/közvetlenül általa üzemeltetett fizikai helyszíneken;
- Nyilvántartást vezet saját tranzakcióiról;
- Elemzi a saját tranzakciós tevékenységeiben megfigyelhető viselkedési mintákat;
- Folyamatosan fejleszti IT platformjait a saját szolgáltatásaival való visszaélés azonosítása és megelőzése érdekében;
- Gyanús tranzakciók esetén további információkat kér az Ügyfelektől;
- Jelentéseket nyújt be az illetékes hatóságoknak, és szükség esetén büntetőeljárást kezdeményez;
- Közzéteszi az AML Szabályzat módosításait a Társaság weboldalán.
