Az azonosság-ellenőrzést (KYC) az Abarai-n egyszer kell elvégezni. Miután befejezted, a további tranzakciók automatikusak — nincs több lépés, nincs ismétlődő dokumentum (a legtöbb esetben csak az e-mail címet ellenőrizzük).
Az ellenőrzést az európai MiCA és AML szabályozás írja elő — ugyanazok a szabályok vonatkoznak minden Európai Unióban engedélyezett crypto platformra.
Mikor szükséges az ellenőrzés?
| Helyzet | Szükséges ellenőrzés |
|---|---|
| Az első, kisebb értékű tranzakciók | Minimális vagy semmi (e-mail + számlázási adatok) |
| Egy bizonyos küszöb feletti tranzakciók | Személyazonosító okmány + szelfi — egyszeri alkalommal |
| Küldés egy új, személyes pénztárcára (Ledger, MetaMask, Trust Wallet) | Megerősítés, hogy a pénztárca a tiéd — gyors, automatikus |
| Az ellenőrzés utáni tranzakciók | Automatikus — nincs további lépés |
Mit tartalmaz az ellenőrzés — 3 lépés, 5 percen belül
1
Személyazonosító okmány
Egy fénykép a személyi igazolványodról vagy útlevelledről. Mind a 4 sarkot láthatóvá kell tenni, és a szövegnek olvashatónak kell lennie. Képernyőkép vagy szerkesztett fénykép nem fogadható el.
2
Élő szelfi
Egy egyszerű arcszkennelés a kamerán keresztül — az arcodat a képbe helyezed, és enyhén mozgatod a fejed. Néhány másodpercig tart. Ez nem egy statikus fénykép — a rendszer valós időben ellenőrzi, hogy jelen vagy.
3
Pénztárca megerősítése (ha szükséges)
Ha először küldesz kriptovalutát egy személyes pénztárcára, szükség lehet annak megerősítésére, hogy az a pénztárca a tiéd.
Az ellenőrzés után — minden automatikussá válik
Az ellenőrzés befejezése után a fiókod megerősítettnek minősül. A további tranzakciókhoz nincs szükség dokumentumokra vagy plusz lépésekre — a folyamat teljesen automatikus.
Ha egy korábban nem használt új pénztárcát adsz hozzá, egyszer megjelenhet egy gyors megerősítés arról, hogy az a tiéd — de ez nem jelenti azt, hogy újra teljes körű azonosság-ellenőrzésen kell átesned.
Az adataid biztonságban vannak
| Mit teszünk az adataiddal | Mit nem teszünk |
|---|---|
| Az adatokat a GDPR szerint tároljuk | Nem adjuk el az adataidat |
| Az információkat csak akkor továbbítjuk, ha a törvény előírja | Nem használjuk fel harmadik felek marketingjéhez |
| Az adatokhoz való hozzáférés szigorúan ellenőrzött | Nem osztjuk meg érintetlen harmadik felekkel |
Gyakran ismételt kérdések
Minden tranzakciónál ellenőriznem kell magam?
Nem. Az ellenőrzést egyszer kell elvégezni. A további tranzakciók automatikusak — nincs szükség több dokumentumra vagy plusz lépésre.
Milyen dokumentumok fogadhatók el?
Személyi igazolvány vagy útlevél. A dokumentumnak érvényesnek kell lennie, és minden adatnak láthatónak kell lennie a fényképen. Jogosítvány vagy más dokumentum nem fogadható el.
Mennyi ideig tart a jóváhagyás?
Általában 5 percen belül — a folyamat automatikus. Ritka esetekben a kézi ellenőrzés akár néhány óráig is eltarthat.
Miért kell megerősítenem, hogy a pénztárca az enyém?
A MiCA szabályozás megköveteli, hogy a crypto platformok megerősítsék, hogy a pénzeszközöket a te irányításod alatt álló, nem egy ismeretlen harmadik fél által kezelt címre küldik. Ez egy biztonsági intézkedés a te érdekedben — a megerősítés 1-2 percet vesz igénybe, és automatikusan történik.
A tranzakcióm blokkolva van. Mit tegyek?
Ha egy tranzakció egy ellenőrzési lépés miatt függőben van, értesítést kapsz egyértelmű utasításokkal. Közvetlenül is kapcsolatba léphetsz csapatunkkal — telefonon vagy WhatsAppon válaszolunk.
Miért kérik ezt most tőlem, holott már régóta használom az Abarai-t?
Az EU kriptovalutákra vonatkozó Travel Rule szabályozása 2024 decemberében lépett hatályba. Még a meglévő felhasználók is találkozhatnak először ezekkel az ellenőrzésekkel, különösen nagyobb értékű tranzakciók vagy új pénztárcák esetén.