La casa siempre gana. Lanzamiento de ICOs y listados de criptodivisas.
Lo que estoy entendiendo es que las bolsas de custodia que cotizan criptodivisas o nuevas monedas meme siempre salen ganando. Sumas sustanciales incluso.
¿Quién almacena el dinero? ¿Tú o la bolsa de criptodivisas?
En ambos casos, el dinero está en una cuenta que no controlas. El proceso de identificación KYC (Conozca a su cliente) es similar y se requiere para acceder a su cuenta. Después de completarlo, se crea una cuenta dedicada para ti, y la cartera de criptodivisas disponible no te da el control total porque no eres el propietario de la clave privada. Por ejemplo si Binance decide cerrar tu cuenta mañana, tendrás tu cuenta cerrada. Lo mismo si almacena su criptodivisa en Revolut.
Una persona que quiera retirar 1.000 dólares de Binance se dará cuenta de que la transacción tendrá primero el estado «pendiente» hasta que la plataforma la apruebe. Esto pone de manifiesto el gran control que estos exchanges ejercen sobre tus fondos.
¿Usuario de criptodivisas o usuario de una plataforma?
Una triste realidad es que los usuarios de criptodivisas se convierten en usuarios de plataformas de intercambio y no en usuarios de criptodivisas en el verdadero sentido de la palabra. La mayoría entra en este espacio por razones especulativas, no para intercambiar bienes o servicios.
La intención de Satoshi Nakamoto, el creador de bitcoin, era crear un sistema que fuera el nuevo efectivo digital. Un medio de intercambio que sustituyera al sistema convencional.
En un correo electrónico que envió el 31.10.2008 decía:
Así que podemos ver que desde el principio, el creador de BTC hizo esta cryptocurrency para ser utilizado como un medio de intercambio. Las cosas han cambiado, los intercambios de custodia han llegado al poder y proponen un enfoque diferente, no dicen «usa criptodivisas» dicen «invierte en criptodivisas». Desafortunadamente, este modelo reduce la experiencia del usuario en la industria de las criptodivisas a simples inicios de sesión y rápidas conversiones de cripto a cripto o de cripto a fiat.
Todo el mundo habla de cómo han invertido en criptodivisas, es casi imposible no tener en tu grupo de amigos «inversores» que han invertido en criptodivisas y siguen los gráficos de criptodivisas. Pues bien, muchos de estos inversores no tienen ni idea de lo que es una criptodivisa en el verdadero sentido de la palabra, no han hecho una cartera de criptodivisas, no han hecho ninguna transferencia real de criptodivisas para comprar un servicio o producto. Han visto gráficos, «cursos que te enseñan a ser millonario», pero en realidad no saben que la criptodivisa tiene otro propósito.
En el caso de Bitcoin, la criptodivisa se creó para sustituir al sistema financiero actual, también apodado «dinero digital» . Esta criptodivisa fue creada para sustituir al antiguo sistema financiero, no para ser comprada y guardada en el armario hasta que su valor alcance 1M USD. A continuación se adjunta el «Libro Blanco de Bitcoin» traducido al rumano. Este documento es el que sustenta Bitcoin y explica tanto su misión como la funcionalidad que Satoshi Nakamoto dio a la criptodivisa.
El impacto del marketing en la percepción
El marketing de las plataformas de intercambio ha influido profundamente en cómo percibimos las criptodivisas. Hoy en día, los debates sobre las criptomonedas están dominados por el «intercambio», matando el interés por su uso real como métodos de pago.
Esto convierte a las criptomonedas en instrumentos especulativos. Por ejemplo, para 2022, el 65% de los usuarios de criptodivisas han descartado por completo el uso de criptodivisas para pagos, centrándose en cambio en ganancias rápidas. Esta estrategia a corto plazo afecta negativamente a la viabilidad y sostenibilidad del mercado a largo plazo.
Estancamiento de la innovación
La innovación es clave para la evolución de las criptodivisas, pero la monopolización del mercado por unas pocas bolsas de custodia ha llevado al estancamiento. Por ejemplo, según un informe de 2023, las startups de blockchain podrían experimentar una caída del 25% en los fondos atraídos debido a la concentración en las grandes plataformas.
Los exchanges están concentrando sus recursos en maximizar los ingresos por trading y comisiones, ignorando el potencial de innovación.No se encuentra un TPV en casi ninguna tienda donde se pueda pagar con bitcoin, en las webs de productos lo mismo, los usuarios no quieren comerciar con sus preciados modelos que les harán ricos. Se han hecho una cuenta en la plataforma, han guardado su contraseña para el intercambio y están esperando el mercado alcista
Cultura especulativa
El dominio de las bolsas de custodia ha creado una cultura altamente especulativa. La mayoría de los usuarios entran en estas plataformas con el objetivo de obtener un beneficio rápido, lo que las convierte en instrumentos de juego. Si buscas una redacción que publique noticias y quieres hacer un artículo de prensa sobre criptodivisas, te colocarán en la categoría «Apuesta»… Internet está lleno de gurús que te enseñan a hacer 10x 15x como el señor de abajo, él sabe hacer 15x pero quiere ser un buen samaritano y ayudarte, el menos instruido…
Esta mentalidad distorsiona los valores originales de las criptodivisas. Las start-ups y las empresas que desarrollan verdaderas herramientas de adopción de criptodivisas se sientan a la sombra de estos gigantes que han monopolizado el mercado, lo que conduce a comportamientos profundamente irresponsables de los que sólo ellos salen ganando.
Las limitaciones de interactuar con blockchain
El uso de bolsas de custodia limita la interacción del usuario con la blockchain. Cuando los fondos se mantienen en una plataforma centralizada, los usuarios no se benefician de la transparencia y la inmutabilidad que ofrece la tecnología blockchain.
Al utilizar un intercambio, los usuarios no tienen el control que tendrían con un monedero personal. Los usuarios renuncian al control total de sus fondos. El aumento de los robos mediante claves privadas comprometidas, que ha provocado pérdidas de 2.200 millones de dólares, demuestra claramente que «ni tus claves, ni tu cripto» no es sólo una expresión, sino una cruda realidad.
Adjuntamos a continuación el informe realizado por TRMLABS sobre el año 2024, en el que se ponen de manifiesto estos datos.
Derechos y protección de los usuarios
La protección de los usuarios es un aspecto vital pero frecuentemente ignorado en las plataformas de intercambio. A menudo, los usuarios no se benefician de garantías adicionales. Algunas plataformas afirman disponer de seguros que en caso de necesidad cubrirán todas las pérdidas, las cantidades que dicen poder cubrir son enormes. Pero en realidad, ¿esto va a ocurrir realmente? Y si es así, ¿durante cuánto tiempo?
Para mejorar la seguridad, es esencial que usted mismo almacene sus fondos, no deben ser almacenados por una plataforma cuyas direcciones son bien conocidas y están siempre en el punto de mira de los hackers. Puede estudiar el artículo «Hackers stole $1.5bn.Bybit cryptocurrency heist» que muestra el atraco más reciente de 2025 en el que se robaron 1.500 millones de dólares de los fondos de los clientes.Para entender por qué las direcciones de un exchange custodio son muy conocidas, usted cuando deposita criptodivisas en un exchange custodio, recibirá una dirección en la que depositar criptodivisas, pues bien, así es como los hackers averiguan qué direcciones están asociadas a los exchanges custodios. Y como son entidades centralizadas, los fondos suelen estar centralizados…
Pero, ¿por qué si compro bitcoins en Abarai no me pasa lo mismo? Porque si compras bitcoin en Abarai o si vendes bitcoin usando Abarai, tienes el control de tus fondos. Tú sólo nos dices dónde enviar criptodivisas o nosotros te decimos dónde enviar criptodivisas, no almacenamos tu dinero ni un momento. Si mañana piratean Abarai, ¡ni un solo cliente perderá un céntimo!
Reflexiones sobre el futuro de las criptomonedas
Las bolsas de custodia como Binance, Crypto.com y Coinbase han afectado significativamente al mercado de criptodivisas, convirtiéndolo en un entorno especulativo.
Para revivir el espíritu original de las criptodivisas, es necesario un cambio de paradigma. Esto podría significar la adopción de soluciones no custodiadas, la promoción de empresas que realmente pongan sus manos en la adopción real de cryptocurrency entre los usuarios y las empresas. La educación de los usuarios es absolutamente necesaria, de lo contrario podríamos encontrarnos sin deshacernos de las n-n-miles de criptodivisas que han aparecido de la noche a la mañana y que no tienen ningún sentido, famosas meme coins como $Trump o $Melania
Se necesitan esfuerzos serios para restaurar el verdadero valor de las criptodivisas, el valor que reside en la libertad y el control que ofrecen. Es hora de volver a la honestidad y redescubrir lo que realmente significa poseer y utilizar criptodivisas¡ Aprende qué es una cartera, qué es un monedero bitcoin. Trate de entender lo que es un blockchain,