A jelenlegi AML-politika a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem, valamint az ügyfél-azonosítás céljából készült, hogy tájékoztassa a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. ügyfeleit, és biztosítsa a pénzmosás megelőzésére és leküzdésére, valamint az ügyfél-azonosításra irányuló eljárások végrehajtását a 129/2019. törvény rendelkezéseinek megfelelően, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről és leküzdéséről, valamint egyes jogszabályok módosításáról és kiegészítéséről szól („129/2019. törvény”), továbbá az egyéb alkalmazandó nemzeti és nemzetközi szabályozások szerint.A jelen AML-politikában nagybetűvel írt kifejezések jelentése megegyezik a Felhasználási feltételekben meghatározottakkal, amelyek közzétételre kerültek a
Társaság weboldalán.Az alábbi információk főként a következőkre vonatkoznak:
- releváns fogalmak meghatározásai;
- a Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Nemzeti Hivatal (ONPCSB);
- a Chidori Technologies SRL pénzmosás elleni politikája;
- az ügyfél-azonosítás.
1. Fogalommeghatározások az AML-politikában
Pénzmosás – a 129/2019. törvény 49. cikkében meghatározott bűncselekmény: illegálisan szerzett jövedelmek törvényesnek álcázása. Három szakaszból áll:
- Elhelyezés: a bűncselekményekből származó jövedelmek fizikai elhelyezése (pl. készpénz-/bitcoin-betétek útján);
- Rétegzés: az illegális jövedelmek forrástól való elválasztása bonyolult kriptovaluta-tranzakciókkal;
- Integráció: az illegális pénzeszközök törvényesnek tűnő bevételekké alakítása. A fiat pénzt / kriptovalutát kivonják a bitcoin-hálózatból és a gazdaságba vezetik be normális nyereségként.
Terrorizmus finanszírozása – a 535/2004. törvény 36. cikkében meghatározott bűncselekmény: pénzeszközök gyűjtése vagy rendelkezésre bocsátása, közvetlenül vagy közvetve, jogszerűen vagy jogellenesen, azzal a szándékkal, hogy azokat terrorcselekményekhez használják fel, illetve annak tudatában, hogy felhasználják, részben vagy egészben, terrorista szervezetek támogatására.
Bejelentésre kötelezett entitás – olyan jogi személy, amely köteles intézkedéseket tenni a pénzmosás megelőzésére és leküzdésére a 129/2019. törvény rendelkezéseinek megfelelően. A 129/2019. törvény 5. cikk (2) bekezdése szerint a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. bejelentésre kötelezett entitás.
Tényleges tulajdonos – minden olyan természetes személy, aki végső soron birtokolja vagy irányítja az ügyfelet, és/vagy akinek nevében vagy érdekében közvetlenül vagy közvetve tranzakciót, műveletet vagy tevékenységet hajtanak végre.
Ügyfél-azonosítás – az ügyfél személyazonosságának ellenőrzésére, tranzakcióinak céljára, a tényleges tulajdonos(ok) azonosítására, valamint minden egyéb szükséges információ megszerzésére irányuló intézkedések a gyanús tranzakciók bejelentéséhez vagy a 10 000 eurót (vagy ennek lejben megfelelőjét) meghaladó tranzakciók bejelentéséhez.
Ügyfél – minden természetes vagy jogi személy, illetve jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, amellyel a bejelentésre kötelezett entitások üzleti kapcsolatot folytatnak, illetve amellyel tartós vagy alkalmi tranzakciót végeznek. Ügyfélnek minősül minden olyan személy is, akivel a bejelentésre kötelezett entitás tárgyalt egy tranzakcióról, még ha az nem is valósult meg, valamint minden olyan személy, aki igénybe vette vagy korábban igénybe vette a szolgáltatásait.
Gyanús tranzakció – olyan tranzakció, amelyről alaposan feltételezhető, hogy bűncselekményből származó javakat érint / vagy amelyben a tranzakció végrehajtója vagy képviselője nem az, akinek mondja magát; minden más helyzetben, amikor a tranzakció jellege, gazdasági célja vagy indítéka gyanút kelt.
Kiemelt közszereplők (PEP) – olyan természetes személyek, akik fontos közfeladatot látnak el vagy láttak el, a 129/2019. törvény 3. cikkében felsoroltak szerint.
2. A Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Nemzeti Hivatal („Hivatal”)
Az ONPCSB Románia pénzügyi információs egysége (FIU), amely közvetlenül a román kormánynak van alárendelve. A Hivatal fő célja a pénzmosás megelőzése és leküzdése, az entitások által küldött információk és jelentések részletes elemzésével, valamint a hatóságok értesítésével, ha alapos gyanú merül fel a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának elkövetésére.Mint bejelentésre kötelezett entitás, a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. köteles jelentést tenni a Hivatalnak a gyanús tranzakciókról vagy minden olyan tranzakcióról, amelynek értéke legalább 10 000 euró (vagy ennek lejben megfelelője).A Chidori Technologies közzétette az AML-politikát és betartja a hatályos jogszabályokat.
ONPCSB jogosult bármilyen információt kérni a CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L.-től, amely releváns lehet a terrorizmus megelőzésében és leküzdésében, és a Társaság köteles ezeket az információkat a törvényi rendelkezéseknek megfelelően átadni.
3. AML-politika – CHIDORI TECHNOLOGIES S.R.L. a pénzmosás megelőzésére
Az AML-politika meghatározza azokat az elemeket és intézkedéseket, amelyeket a Társaság munkatársai figyelembe vesznek a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázatának azonosítása, mérése és csökkentése érdekében a nyújtott szolgáltatások során.A Társaság megfelelő eszközöket és alkalmazásokat vezetett be az ATM-jein és weboldalán keresztül végzett tranzakciók nyomon követésére. Ezeket az AML-politika közzététele is támogatja. A rendszer lehetővé teszi a tranzakciók ellenőrzését és a gyanús üzleti kapcsolatok azonosítását. Bizonyos figyelmeztetéseket alkalmaznak, amelyek aktiválódnak, ha gyanús tevékenység észlelhető az ügyfelek számláin. A munkatársak gondoskodnak arról is, hogy az ATM-eken és a weboldalon végzett tranzakciók előzményei megfelelően tárolva legyenek.A meglévő informatikai felügyeleti rendszer megfelelő paramétereket alkalmaz, amelyek a nemzeti és nemzetközi szabványokon alapulnak, és betartja az ONPCSB által kiadott utasításokat.
4. Ügyfél-azonosítás
Az ügyfél-azonosítás a fő eszköz a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni politikák végrehajtásában. Az ügyfél szándékának ellenőrzésével az ATM-eken / weboldalon keresztül történő tranzakciók végrehajtása során azonosíthatók a gyanús tranzakciós kísérletek, és így hatékonyan megelőzhető a bűnözői tevékenység.A Chidori Technologies S.R.L. Felhasználási feltételei szerint az ügyfelek csak a megadott határokon belül tranzaktálhatnak. Politikai közszereplők számára tilos a Társaság ATM-jein / weboldalán tranzakciókat végezni.A Társaság a következő intézkedéseket is végrehajtja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályok betartása érdekében:
- „Feketelistás” (pl. darkweb) bitcoin-címekről származó alapok és tranzakciók befagyasztása (blokkolása);
- ATM-jeinek 24/7 videómegfigyelése, amelyek kereskedelmi helyszíneken vannak elhelyezve; valamint a weboldal folyamatos monitorozása a jogellenes tevékenységek azonosítása érdekében;
- Tranzakciós előzmények megőrzése;
- Tranzakciós tevékenységek viselkedésmintáinak elemzése;
- Fizetési információk elemzése;
- IT-platformok folyamatos fejlesztése annak érdekében, hogy azonosítsa és megelőzze ugyanazon személy több számla használatát;
- További információk kérése az ügyfelektől gyanús tranzakciók esetén;
- Jelentések küldése az illetékes hatóságoknak és a büntetőeljárás megindítása, ha szükséges;
- Számlák felfüggesztése vagy lezárása, ha a Társaság megalapozott gyanúval él, hogy azokat jogellenes tevékenységekkel kapcsolatban használják;
- Az AML-politika módosításainak közzététele a Társaság weboldalán.
