Auzim tot mai des termenul "ETF" dar ce reprezinta acest termen, la ce se refera ? Articolul acesta este dedicat incepatoriilor in investitii care vor sa stie ce este un ETF. Va spun inca de pe acum ca un "etf" nu este o criptomoneda, daca vrei sa cumperi criptomonede precum Bitcoin poti folosi platforma Abarai.
Cuprins:
Introducere: etf ce inseamna ?
ETF reprezinta abrevierea din limba engleza a "Exchange Traded Fund", in limba romana asta s-ar traduce Fond (de investitii) listat la bursa (care se poate tranzactiona pe bursa). Destul de greoaie denumirea dar nu te teme, voi oferi mai jos un exemplu simplu ca sa intelegi perfect la ce se refera.
💡Exemplu simplu cu un ETF ?
În loc să investești în acțiuni individuale, cum ar fi cele de la Apple, Microsoft, Tesla, Google și Amazon, ceea ce poate fi costisitor și complicat datorită diversității și volatilității pieței, poți opta pentru un ETF pe S&P 500.
Acest tip de fond tranzacționat la bursă (ETF) îți oferă o expunere diversificată la un coș de acțiuni, inclusiv aceste companii mari, fără a fi necesar să le cumperi separat.
Prin achiziționarea unui ETF pe S&P 500, investești într-un fond care urmărește performanța indicelui S&P 500, care include 500 dintre cele mai mari companii listate pe bursele din SUA. Aceasta înseamnă că, printr-o singură tranzacție, poți beneficia de creșterea valorii acestor companii, reducând în același timp riscul asociat cu investițiile în acțiuni individuale.
Cum functioneaza un ETF ?
Un ETF (Exchange-Traded Fund) funcționează ca un coș de active financiare, permițând investitorilor să obțină expunere la un grup diversificat de instrumente, fără a fi nevoie să le cumpere individual. Este similar cu un fond mutual, dar are avantajul că poate fi tranzacționat în timp real pe bursă, la fel ca o acțiune obișnuită.
Tipuri de ETF-uri ? Din ce este compus ?
ETF-urile sunt create pentru a urmări un indice, o clasă de active sau o strategie de investiții. Acestea pot conține:
✅ Acțiuni – ETF-urile pe indici (ex. S&P 500) dețin acțiuni de la sute de companii, permițând diversificare fără a cumpăra fiecare acțiune separat.
✅ Obligațiuni – ETF-urile de obligațiuni oferă expunere la titluri de stat sau obligațiuni corporative, fiind mai stabile decât ETF-urile pe acțiuni.
✅ Mărfuri (commodities) – Unele ETF-uri sunt bazate pe aur, petrol, argint sau alte resurse naturale. Acestea permit investitorilor să beneficieze de fluctuațiile prețurilor la mărfuri
.✅ Criptomonede – În ultimii ani, au apărut ETF-uri pe Bitcoin sau Ethereum, oferind expunere la cripto fără să fie nevoie să le deții direct. Noi nu avem o parere buna in legatura cu asta, recomandam sa cumparati direct criptomonede de pe platforme precum Abarai
✅ ETF-uri tematice – Se concentrează pe industrii sau tendințe specifice, precum energie verde, inteligență artificială sau companii tehnologice.
💡 Exemplu simplu:
Dacă vrei să investești în companii de tehnologie, poți cumpăra un ETF care deține acțiuni de la Apple, Microsoft, Google, Tesla și multe altele. Astfel, beneficiezi de creșterea întregului sector, fără a fi expus la riscul unei singure companii.
Avantaje si dezavantaje ETF-uri :
Caracteristica | ETF | Actiuni individuale | Fond mutual |
diversificare | ✅ Mare | ❌ Mică | ✅ Mare |
tranzactionare | ✅ În timp real | ✅ În timp real | ❌ Doar la sfârșitul zilei |
costuri | ✅ Scăzute | ❌ Pot fi mari | ❌ Mai mari (management activ) |
Flexibilitate | ✅ Mare | ✅ Mare | ❌ Limitată |
✅ Avantajele ETF-urilor
1. Diversificare automată
ETF-urile conțin mai multe active într-un singur instrument, permițând investitorilor să își diversifice portofoliul fără a cumpăra fiecare acțiune sau obligațiune separat.
💡 Exemplu: Dacă investești într-un ETF care urmărește indicele S&P 500, beneficiezi de creșterea a 500 de companii diferite, fără a fi nevoie să cumperi acțiuni de la fiecare în parte.
2. Costuri reduse
📉 Spre deosebire de fondurile mutuale active, care au comisioane ridicate pentru administrare, ETF-urile pasive au taxe mult mai mici.
✅ Majoritatea ETF-urilor au un cost de administrare anual (TER - Total Expense Ratio) între 0.03% și 0.5%, în timp ce fondurile mutuale active pot ajunge la 2% sau mai mult.
💡 Exemplu: Dacă investești 10.000$ într-un ETF cu o taxă de 0.1%, costul anual ar fi de doar 10$. În schimb, într-un fond mutual cu o taxă de 2%, ai plăti 200$ pe an.
3. Tranzacționare ușoară și flexibilitate
ETF-urile se tranzacționează exact ca o acțiune, ceea ce înseamnă că:
Poți cumpăra și vinde în timpul orelor de tranzacționare la bursă.
Prețul fluctuează în timp real, oferind oportunități de intrare și ieșire din piață.
💡 Exemplu: Dacă ai un ETF și piața scade brusc, poți vinde imediat pentru a minimiza pierderile. În schimb, un fond mutual se vinde doar la sfârșitul zilei, ceea ce îți limitează flexibilitatea.
4. Acces la piețe globale
📈 Cu un singur ETF, poți investi în piețele emergente, companii tehnologice, obligațiuni guvernamentale sau mărfuri precum aur și petrol, fără a fi nevoie să cumperi individual activele respective.
💡 Exemplu: Un ETF care urmărește indicele MSCI Emerging Markets îți oferă expunere la piețele în creștere din China, India, Brazilia și alte economii emergente.
5. Transparență ridicată
ETF-urile își publică zilnic activele deținute, așa că știi exact în ce investești. Acest lucru este diferit față de fondurile mutuale active, care dezvăluie de obicei portofoliul doar o dată pe lună sau pe trimestru.
💡 Exemplu: Dacă investești într-un ETF pe tehnologie, vei putea vedea clar câte acțiuni deține din companii precum Apple, Microsoft, Google sau Amazon.
6. Potențial de creștere pe termen lung
Multe ETF-uri urmăresc indici bursieri care au avut randamente ridicate în timp. De exemplu, S&P 500 a oferit o medie de creștere de aproximativ 10% anual în ultimii 50 de ani.
💡 Exemplu: Dacă ai investit 1.000$ într-un ETF pe S&P 500 în 2000, astăzi ai avea peste 5.000$, fără să fi cumpărat și vândut frecvent.
❌ Dezavantajele ETF-urilor
1. Nu ai control direct asupra investițiilor
📌 Atunci când investești într-un ETF, nu poți alege individual acțiunile sau obligațiunile din portofoliu. Dacă un ETF include o companie slabă, vei fi expus la riscul acesteia, chiar dacă nu ai fi ales să investești în ea separat.
💡 Exemplu: Dacă investești într-un ETF care urmărește companiile din domeniul tehnologiei și o companie mare din acest sector scade brusc, ETF-ul tău va fi afectat.
2. Costuri ascunse la tranzacționare
📌 Deși ETF-urile au taxe de administrare mici, trebuie să fii atent la:
Comisioane de tranzacționare (dacă brokerul tău percepe taxe pentru cumpărare/vânzare).
Spread-ul prețului (diferența dintre prețul de cumpărare și prețul de vânzare al ETF-ului).
💡 Exemplu: Dacă ETF-ul are un spread mare, poți pierde bani doar din diferența de preț dintre cumpărare și vânzare, mai ales în piețele volatile.
3. Potențial randament mai mic decât investițiile active
📉 Deoarece majoritatea ETF-urilor sunt pasive și urmăresc un indice, ele nu încearcă să depășească piața, ci doar să o urmeze.
💡 Exemplu: Dacă ai fi investit în acțiunile individuale ale unor companii precum Tesla sau Nvidia la momentul potrivit, ai fi putut obține randamente mult mai mari decât un ETF pe S&P 500.
4. Nu toate ETF-urile sunt lichide
📌 Unele ETF-uri mai puțin populare pot avea volum redus de tranzacționare, ceea ce face dificilă cumpărarea și vânzarea lor la prețuri bune.
💡 Exemplu: Dacă investești într-un ETF exotic, cum ar fi unul pe piețele emergente din Africa, s-ar putea să ai dificultăți în a-l vinde rapid fără să pierzi bani.
Concluzii
ETF-urile sunt instrumente puternice pentru investiții pe termen lung, oferind diversificare, costuri reduse și accesibilitate. Totuși, ele nu sunt perfecte și trebuie utilizate în funcție de obiectivele tale financiare.
✅ Sunt ideale pentru investitorii care vor expunere la piață cu risc redus și costuri mici.
❌ Nu sunt potrivite pentru cei care caută randamente rapide sau control complet asupra investițiilor.
Daca doresti sa cumperi criptomonede precum Bitcoin sau Ethereum nu iti recomand sa cumperi un ETF, mai bine iti faci un wallet de Bitcoin si sa iti stochezi singur criptomonedele. Cel mai bun loc pentru a achizitiona Bitcoin este platforma Abarai. Daca nu ai un portofel de bitcoin atunci ar fi bine sa citesti articolul "Cum sa iti faci un portofel de Bitcoin?"
Comments