La prima vedere, exchange-uri precum Binance, Crypto.com sau Coinbase pot părea că salvează piața cripto. Oferă un loc unde utilizatorii pot cumpăra, vinde și stoca criptomonede. Însă, aceste platforme au compromis esența criptomonedelor. Mulți oameni consideră acum piața cripto ca un simplu mediu de speculație, asemănător jocurilor de noroc, mai degrabă decât un instrument financiar. In limbaj colcvial, au transformat industria criptomonedelor in noile "pacanele".
Cuprins
Casa mereu castiga. Lansarea ICO-urilor si listarea criptomonedelor.
Când intri pe un exchange custodial de criptomonede, e ca și cum ai intra într-un cazino. Ai posibilitatea să pariezi folosind margin sau opțiuni, să împrumuți bani și să participi la listarea unor criptomonede noi, cunoscute sub numele de ICO (Initial Coin Offering).
De fapt, indiferent ce pariu faci—long sau short—sau ce criptomonedă nouă cumperi, casa câștigă întotdeauna, adică exchange-ul custodial. În articolul „Înșelăciunea cu criptomoneda lansată de Donald J. Trump? $TRUMP, o mare țeapă?”, explicăm cum cel mai mare deținător de criptomonede este chiar echipa oficială a lui Donald J. Trump (aproximativ 80% din totalul monedelor), iar pe locurile 2 și 3 se află alți holderi importanți, fiecare cu aproximativ 5% din total.
Ce vreau sa transmit este faptul ca, exchange-urile custodiale care listeaza criptomonede sau meme coin-uri noi, mereu au de castigat. Sume substantiale chiar.
Cine stocheaza banii ? Tu sau exchange-ul de criptomonede?
Daca ai un portofel de bitcoin si cumperi bitcoin de pe un site precum Abarai, atunci tu singur iti stochezi banii. Nu stii sa iti faci un portofel de bitcoin ? Iti recomandam urmatorul articol "Cum sa iti faci un portofel de Bitcoin ?" In schimb cand analizăm structura de operare a exchange-urilor centralizate (gen Binance sau Revolut), devine clar că nu există o distincție fundamentală între a-ți stoca banii la o bancă și a păstra criptomonedele pe o platformă de exchange.
În ambele cazuri, banii sunt într-un cont pe care nu îl controlezi. Procesul de identificare KYC (Know Your Customer) este similar, fiind necesar pentru a avea acces la cont. După completarea acestuia, îți este creat un cont dedicat, iar portofelul de criptomonedă disponibil nu îți oferă tie tot controlul, deoarece nu deții cheia privată. Spre exemplu daca maine Binance decide sa iti inchida contul, vei avea contul inchis. La fel si in cazul in care iti stochezi criptomonedele pe Revolut.
O persoană care dorește să retragă 1.000 de dolari de pe Binance va observa că tranzacția va avea prima data statusul "pending" până când platforma o aprobă. Aceasta evidențiază controlul major pe care aceste exchange-uri îl exercită asupra fondurilor tale.
Utilizator de criptomonede sau utilizator pe o platforma?
O realitate tristă este că utilizatorii de criptomonede devin, de fapt, utilizatori ai platformelor de exchange si nu utilizatori de criptomonede in adevaratul sens al cuvantului. Majoritatea intră în acest spațiu din motive speculative, nu pentru a tranzacționa bunuri sau servicii.
Intentia lui Satoshi Nakamoto, creatorul bitcoin a fost sa creeze un sistem care sa fie noul cash digital. Adica un mijloc de schimb care sa inlocuiasca sistemul conventional.
Intr-un email pe care il trimitea in 31.10.2008 spunea:
Asadar putem vedea ca inca de la inceput, creatorul BTC a facut aceasta criptomoneda ca sa fie folosita ca mijloc de schimb. Lucrurile s-au schimbat, la putere au venit exchange-urile custodiale care propun o alta abordare, ele nu spun "foloseste criptmonede" ele spun "investeste in criptomonede". Din păcate, acest model reduce experiența utilizatorilor in industria criptomonedelor la simple operațiuni de logare și conversii rapide crypto - crypto sau crypto- fiat.
Toata lumea vorbeste de cum a investit in criptomonede, e aproape imposibil sa nu ai in grupul tau de prieteni "investitori" care au investit in criptomonede si care urmaresc grafice cu criptomonede. Ei bine multi dintre acesti investitori habar nu au ce este o criptomoneda in adevaratul sens al cuvantului, nu si-au facut un portofel de criptomonede, nu au facut nici un transfer real de criptomoneda pentru a achizitiona un serviciu sau un produs. Au urmarit grafice, "cursuri care te invata sa fii milionar", dar nu stiu defapt ca acea criptomoneda are alta menire.
In cazul Bitcoin, criptomoneda a fost creata sa inlocuiasca actualul sistem financiar, supranumita si "cash-ul digital" . Aceasta criptomoneda a fost creata sa inlocuiasca vechiul sistem financiar, nu sa fie achizitionata si pusa in dulap pana cand valoarea ei va ajunge la 1M de USD. Mai jos este atasat "White Paper-ul Bitcoin" tradus in limba romana. Acest document este documentul care sta la baza Bitcoin si explica atat misiunea lui dar si functionalitatea pe care Satoshi Nakamoto a dat-o criptomonedei.
Impactul marketingului asupra percepției
Marketingul platformelor de exchange a influențat profund modul în care percepem criptomonedele. Astăzi, discuțiile despre cripto sunt dominate de "trading", omorând interesul pentru utilizarea efectivă ca metode de plată.
Aceasta transformă criptomonedele în instrumente de speculație. De exemplu, în 2022, 65% dintre utilizatorii de criptomonede au exclus complet utilizarea acestora pentru plăți, concentrându-se în schimb pe câștiguri rapide. Această strategie pe termen scurt afectează negativ viabilitatea și sustenabilitatea pieței pe termen lung.
Stagnarea inovației
Inovația este esențială pentru evoluția criptomonedelor, însă monopolizarea pieței de către câțiva exchange-uri custodiale a dus la stagnare. De exemplu, conform unui raport din 2023, startup-urile din domeniul blockchain ar putea experimenta o scădere cu 25% a fondurilor atrase datorită focusului pe platforme mari.
Exchange-urile își concentrează resursele pentru a maximiza veniturile din trading și comisioane, ignorând potențialul inovațiilor. Nu gasesti in aproape nici un magazin un POS la care sa poti plati cu bitcoin, pe website-urile de produse la fel, utilizatorii nu vor sa tranzactioneze modele lor pretioase care ii vor imbogatii. Ei si-au facut cont pe platforma, au salvat parola la exchange si asteapta bull market-ul
Cultura speculativă
Dominanța exchange-urilor custodiale a creat o cultură extrem de speculativă. Majoritatea utilizatorilor intră pe aceste platforme cu scopul de a face profit rapid, ceea ce le transformă în instrumente de gambling. Daca cautati la o redactie care publica stiri si vreti sa faceti un articol de presa cu criptomonede, veti fi incadrat in categoria "Bet" . Pe internet e plin de guru care te invata cum sa faci 10x 15x precum si domnul de mai jos, el stie cum sa faci 15x dar vrea sa fie un bun samaritean si te ajuta si pe tine, cel mai putin instruit...
Această mentalitate distorsionează valorile originale ale criptomonedelor. Start-upurile si companiile care dezvolta instrumente reale de adoptie a criptomondelor stau in umbra acestor colosi care au monopolizat piata, au dus la un comportament profund iresponsabil din care doar ei au de castigat.
Limitările interacțiunii cu blockchain-ul
Folosirea exchange-urilor custodiale limitează interacțiunea utilizatorilor cu blocchain-ul. Când fondurile sunt păstrate pe o platformă centralizată, utilizatorii nu beneficiază de transparența și imutabilitatea oferite de tehnologia blockchain.
Utilizând un exchange, utilizatorii nu au controlul pe care l-ar avea cu un portofel personal. Utilizatorii renunță la controlul total asupra fondurilor lor. Creșterea furturilor prin compromiterea cheilor private, care a dus la pierderi de 2.2 miliarde de dolari, demonstrează clar că 'not your keys, not your crypto' nu este doar o expresie, ci o realitate dură.
Mai jos este atasat raportul efectuat de TRMLABS pe anul 2024, in care aceste date sunt evidente.
Drepturile utilizatorilor și protecția acestora
Protecția utilizatorilor este un aspect vital, dar frecvent ignorat pe platformele de exchange. Deseori, utilizatorii nu beneficiază de garanții suplimentare. Unele platforme sustin ca au asigurari care in caz de nevoie o sa acopere toate pierderile, sumele pe care zic ei ca le pot acoperi sunt enorme. Dar in realitatea chiar o sa se intample lucrul acesta ? si daca da, in cat timp ?
Pentru a îmbunătăți siguranța, este esențial sa iti stochezi singur fondurile, nu trebuie sa ti le stocheze o platforma a carei adrese sunt foarte cunoscute si sunt mereu in vizorul hackerilor. Poti studia articolul "Hackeri au furat 1.5$ miliarde. Jaf criptomonede bybit" care prezinta cel mai recent jaf din 2025 in care au fost furati 1.5 miliarde USD din fondurile clientilor. Ca sa intelegi de ce sunt foarte cunoscute adresele unui exchange custodial, tu cand depui criptomonede pe un exchange custodial, vei primi o adresa pe care sa depui criptomonede, ei bine asa afla si hackeri care adrese le sunt asociate exchange-urile custodiale. Iar datorita faptului ca sunt entitati centralizate, fondurile sunt centralizate de multe ori...
Dar de ce daca cumpar Bitcoin de pe Abarai, nu patesc la fel ? Pentru ca daca cumperi Bitcoin de pe Abarai sau daca vinzi bitcoin folosind Abarai, tu esti in controlul fondurilor tale. Doar ne spui unde sa trimitem criptomonedele sau dor iti spunem tie unde sa trimiti cripto, noi nu iti stocam banii nici un moment. Daca maine Abarai va fi hackuit, nici un client nu va pierde un leu !
Reflecții asupra viitorului criptomonedelor
Exchange-urile custodiale precum Binance, Crypto.com și Coinbase au afectat în mod semnificativ piața de criptomonede, transformând-o într-un mediu de speculație.
Pentru a reînvia spiritul original al criptomonedelor, este necesară o schimbare de paradigmă. Acest lucru ar putea însemna adoptarea soluțiilor non-custodiale, promovarea companiilor care chiar pun mana la o adoptie reala a criptomonedelor în rândul utilizatorilor si a afacerilor. Educarea utilizatorului este absolut necesara altfel ne putem trezi ca nu scapam de cele n-spe mii de criptomonede aparute peste noapte care nu au nici un sens, de meme coin uri celebre precum $Trump sau $Melania
Sunt necesare eforturi serioase pentru a restaura adevărata valoare a criptomonedelor, acea valoare care se regăsește în libertatea și controlul pe care acestea le oferă. E timpul să ne întoarcem la sinceritate și să redescoperim ce înseamnă cu adevărat să deții și să folosești criptomonede! Invata ce este un wallet, ce este un portofel de bitcoin. Incearca sa intelegi ce este un blockchain,
Comentarios